爱沙尼亚向 Striga 银行授予了能够交易比特币和加密货币的许可证。

Striga 银行：爱沙尼亚第一家获得比特币牌照的授权 VASP

爱沙尼亚首次向Striga 银行授予交易比特币和加密货币的许可证。

比特币杂志报道的消息如下：

刚刚：🇪🇪 爱沙尼亚向 Striga 银行授予其第一个#Bitcoin和加密货币许可证🙌

—比特币杂志（@BitcoinMagazine） 2022 年 9 月 22 日

大新闻是，在爱沙尼亚为在加密世界中运营的人制定了更严格的监管框架之后，Striga 代表了第一个获得批准的 VASP（虚拟资产服务提供商） 。

对此，该国财政部长热心指出：

“这意味着该立法不包含任何禁止客户拥有和交易虚拟资产的措施，也不以任何方式要求客户将他们的私钥分享给钱包。”

该国的金融情报部门宣布了新的改革。防止洗钱和恐怖主义融资等活动的措施得到了加强。目标是使消费者和投资者能够在更健康、更可持续的环境中运营。

为 VASP 引入的新指南

为获得许可证引入了VASP的新规定和最低要求。

其中首先是了解您的客户 (KYC) 程序，任何金融服务提供商都使用该程序来识别客户。这使得可以限制所有习惯于从事不符合法律和不道德的活动的用户的访问权限。这些包括逃税、资助恐怖活动和洗钱——尽管对于后者有称为 AML（反洗钱）的特殊规定。

如果有问题的 VASP 无法充分描述用户，则必须实施实时风险分析。

此外，任何打算提供与加密领域相关的产品和服务的人都必须以某种方式与当地有地理联系。因此，它的活动必须在爱沙尼亚境内。

对此，爱沙尼亚财政部长解释说：

“根据新规定，如果该实体在爱沙尼亚没有任何业务运营，也与爱沙尼亚没有任何明显联系，金融情报部门可以拒绝颁发许可证。”

最后，打算申请获得许可证的机构必须满足某些最低资本要求。

根据财政部长的声明：

“根据所提供服务的类型，VASP 将需要至少 125,000 或 350,000 欧元的股本，高于目前的 12,000 欧元。”

这代表了最严格的要求，从而产生了更高的进入壁垒，尤其是对于较小的公司。

不过，好的一面，恰恰与那些将获得正式执照以作为 VASP 运营的人有关，他们的财务结构肯定会更加稳固和稳定。这将为客户提供更高的安全性和可靠性。