系列 6 是一种证券许可证，持有人有权注册为公司代表并出售某些类型的共同基金、可变年金和保险。 Series 6 许可证持有人无权出售公司或市政证券、直接参与计划和期权。通过系列 6，个人可以购买或出售某些类型的共同基金、可变人寿保险、市政基金证券、可变年金和单位投资信托。

在开始学习和准备系列 6时，请注意两件事：

1. 系列 6 的哪些证券有资格让候选人出售
2. 构成考试的主题的相对重要性。

谁需要系列 6？

金融业监管局（前身为NASD）针对当前系列 6 考试的学习指南指出：

“投资公司/可变合同产品有限公司代表资格考试（系列 6）用于根据 NASD 附则第 II 条第 2 节和适用的 NASD 会员资格、注册和资格规则，对寻求在 NASD 注册的人员进行资格审查。注册代表（RR）在这种有限的注册类别中，允许在根据 1940 年《投资公司法》注册的公司的可赎回证券、根据1940 年《投资公司法》注册的封闭式公司的证券中交易会员的业务。仅原始分配，可变合同和保险费资助计划以及保险公司签发的其他合同……”

简而言之，希望成为注册代表(RR) 并出售共同基金、单位投资信托(UIT)、可变年金或可变人寿保险的人必须通过系列 6 考试。 Series 6 RR 不能出售封闭式基金，除非是在IPO （招股说明书发行）时。

系列 6 考试

系列 6 考试进行了重大修订，于 2005 年 11 月 30 日生效。它们更具结构性。一，分配给各个主题的问题数量发生了变化。该考试现在更侧重于 RR 与客户的互动。第二，考试现在分为六个主题部分，而不是四个。考试仍然必须在 135 分钟内完成，并且仍然包含 100 个问题。 70%的及格分数也保持不变。

考试没有先决条件，但证券行业基础(SIE) 考试是系列 6 的必备条件。在 2018 年 10 月之前，考试为 100 道题，没有 SIE 必备条件。

在 100 道试题中，考生还被给予了 5 道“实验”或“试验”题，这些题没有被识别出来，不计入考生的分数。

草稿纸、铅笔和计算器在考试中心借给考生。

考试题目

系列 6 考试将分为以下问题：

1. 证券市场、投资证券和经济因素（8 题）
2. 证券和税收法规（23 个问题）
3. 营销、勘探和销售演示（18 个问题）
4. 客户评价（13题）
5. 产品信息：投资公司证券和可变合约（26 题）
6. 开设和服务客户账户（12 个问题）

如您所见，第 3、4 和 6 节与 RR 和客户之间的交互直接相关。这三个部分占考试的 43%。

这对系列 6 考试的考生意味着什么？将注意力集中在最重要的主题领域。请记住，您需要达到 70% 的总分才能通过。

考试时间管理

因为考试有 100 道题，需要 135 分钟才能完成，所以考生有 1.35 分钟的时间来完成每道题。因此，候选人应该仔细预算他们的时间。

标记难题

系列 6 考生通常会在考试中遇到几个冗长而冗长的问题。这些是情境类型的问题，可能需要相当长的时间来解决和回答。尽管很容易陷入这些问题，但您应该记住，简单的问题与冗长而复杂的问题一样重要。

因此，一个好的策略可能是标记一个问题——你的测试中心的计算机程序将允许你这样做——这将花费更多时间。这样，您可以在完成测试后返回并继续回答它。仔细选择您标记的问题：您不会想连续 30 个问题这样做！

遵循钟形曲线

那些最近参加过考试的人报告说，题目的结构是一个“钟形曲线”。也就是说，考试的第一个问题和最后一个问题都非常简单。难度级别增加，直到一个超过中间点，然后稳步下降，直到结束。请注意，这可能是您的经验，不要让越来越复杂的问题让您感到沮丧。按下。更简单的问题将在路上。

不要第二次猜测自己

大多数参加系列 6 的人报告说，他们在回答完所有问题后还有时间。如果您也遇到这种情况，请完成考试，等待祝贺信息，微笑并继续您的生活！不要回去改变答案！从统计上看，当你改变答案时，大多数时候你都是错的。如果你必须猜测，你的第一个猜测通常是最好的。

提高你的技能

为了帮助提高你回答问题的速度，做许多练习题。当你做问题时，通过注意你最薄弱的主题来跟踪你的进度 如果你表现不佳——尤其是在那些有大量问题的领域——你需要更仔细地回顾主题。

考试日

去考点时，一定要早点到。在您登录并将您的个人物品放入储物柜后，您将获得草稿纸、铅笔和计算器，以便在考试期间使用。

您通常只需要在整个会话期间使用计算器两次或三次。与几年前相比，当前的测试不再是数学练习。但是，您必须了解共同基金的基本公式。该数据库有许多问题需要考生识别公式，尽管您不必使用它们来进行计算。

草稿纸是另一回事。在开始考试之前，请在草稿纸上做所有需要的笔记。最有用的工具之一是说明折价和溢价债券收益率的跷跷板。您可以使用这些来简化对几个问题的回答。在开始考试之前，您在参加考试时要使用的任何其他内容都应该写在草稿纸上。

考试提示

• 通读每个问题并查看所有答案。然后在尝试回答之前回到问题。你看到“不是”或“除外”这个词了吗？你能找出问题中重复的关键词和一个具体的答案吗？
• 完成该过程后，请查看答案。尽快消除不正确的答案。如果其中两个答案完全相反，那么其中一个是正确的几率非常高。
• 如果你遇到一个问题——尤其是关于规则的问题——并且无法在最后的两个选择之间做出决定，请仔细考虑更长的答案。问题作者通常会在正确答案中包含所有内容。但是，您应该只在必须猜测时使用此技术
• 不要着急。匆忙中，您可能会因为没有仔细阅读而错过一个更简单的问题。有些问题很棘手，但不要太着迷于其中任何一个；简单的问题与更长、更难的问题一样重要。

继续教育

被许可人必须满足继续教育 (CE) 要求并获得 FINRA 注册公司的赞助，以保持其第 6 系列许可证。

FINRA 的继续教育计划包括两个要素：监管要素和公司要素。在监管方面，FINRA 要求被许可人在注册两周年之后的 120 天内完成基于计算机的培训课程。此后，FINRA 还要求每三年进行一次基于计算机的培训课程。公司要素要求经纪自营商建立和维持继续教育计划。

归纳总结

如果您遵循我们在此处列出的建议，您将顺利通过即将到来的考试。为确保您处于最佳状态，请在考试前一晚早点睡觉，不要在考试前的学习时间尝试补习班。尽可能放松，相信你会第一次通过考试。请记住：70% 是及格分数——A。71% 是 A+！

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