您是否在选择华尔街交易员或股票经纪人的职业时遇到困难？两者都涉及买卖证券，但各自的性质差异很大。这些变化可能会在确定最适合您的职业方面产生重大影响。
经纪人和交易员做什么？
虽然经纪人和交易员都从事证券交易，但经纪人也是销售代理人，他们要么代表自己行事，要么代表证券或经纪公司行事。他们负责获取和维护定期个人客户（也称为零售客户和/或机构客户）的名册。另一方面，交易员往往为大型投资管理公司、交易所或银行工作，他们代表该公司管理的资产买卖证券。
买卖
经纪人与客户有直接联系。他们根据这些客户的意愿买卖证券。如果他们的公司提供此类金融和财富管理服务，有些人甚至可以担任客户的财务规划师、制定退休计划、处理投资组合多元化以及就保险或房地产投资提供建议。他们处理股票和债券，以及共同基金、ETF 和其他零售产品以及为更成熟的客户提供的期权。
交易者倾向于根据投资公司投资组合经理的意愿买卖证券。交易者可能会被分配某些账户，并负责制定最适合该客户的投资策略。交易员在不同的市场工作——股票、债务、衍生品、商品和外汇等——并且可能专注于一种投资或资产类别。
经纪人经常花费大量时间让客户了解股票价格的变化。此外，经纪人在他们的大部分时间里都在寻找扩大他们的客户群。他们通过电话拜访潜在客户并展示他们的背景和能力，或举办有关各种投资主题的公开研讨会来做到这一点。
研究
经纪人和交易员都关注分析师的研究，以便向客户或投资组合经理推荐购买或出售证券。然而，交易者也经常进行自己的研究和分析。尽管过去对个人在交易大厅大喊报价和订单的刻板印象，但现在大多数交易者都将时间花在电话或电脑屏幕前，分析业绩图表并完善他们的交易策略——因为获利往往全在时机。
毫无疑问，经纪人和交易员都倾向于精力充沛。他们通常精通多任务处理，能够应对快节奏、高压的环境，尤其是在东部标准时间上午 9 点 30 分到下午 4 点之间——市场开放时。
成为华尔街交易员
现在我们已经为您提供了概述，是时候更具体地了解成为华尔街交易员所涉及的内容了。 （“华尔街”用于金融服务行业的比喻意义。在数字时代，交易员可以并且在任何地方工作。）虽然我们将专注于交易行业，但成为经纪人的道路 - 背景和教育——几乎是一样的。
教育
交易员再次成为自学成才的品种。如今，四年制大学学位是一项基本要求——至少，如果你想为一家信誉良好的金融机构或公司工作的话。大多数交易者拥有数学（尤其是会计）、金融、银行、经济学或商业学位。并不是说文科类型的交易员不能有成功的职业——任何鼓励研究和分析思维的领域都会培养有用的技能。但请不要误会，数字运算、财务和商业事务是该行业的重要组成部分，因此您需要对它们感到满意。
一些有抱负的人甚至继续获得 MBA 学位，在那里他们学习商业、分析、微观经济学和商业规划。其他人则攻读金融理学硕士学位。这条路线提供了学习金融计算、高级金融概念、全球投资、风险管理以及债券和国库券等固定收益工具的机会。
不管是什么专业，你都应该尽可能多地了解金融市场。养成定期观看财经频道或阅读《华尔街日报》等商业刊物或此类网站的习惯。
尽管大学毕业后有一些飞跃，但交易员在进入该领域之前拥有其他类型的工作经验并不少见。他们可能在公司的财务部门工作。经纪人更是如此——鉴于客户互动的高度，任何先前的销售经验都受到高度重视。
开始
进入华尔街公司交易台（进行证券交易的部门）的最简单方法是向投资银行或经纪公司提出申请。从入门级职位开始，例如股票分析师或交易员的助理，然后学习所有能学到的东西。许多金融公司为刚毕业的学生提供实习（有些是带薪的，有些不是）和为期一年的培训计划，尤其是那些有望获得交易执照的人。
要求：考试和执照
除非您只想为自己进行交易，否则作为交易员或经纪人需要您获得金融业监管局(FINRA) 许可证才能执行订单。要获得执照，您需要参加一些 FINRA 的测试。
要成为一名交易员，您必须以至少 70 分通过证券交易员代表考试。该考试俗称 57 系列考试。截至 2021 年 7 月，考试时长 105 分钟，包括 50 个问题。它涵盖交易活动和维护账簿和记录、交易报告以及清关和结算。
要成为经纪人，您必须在一般证券代表考试中获得 72% 或更高的成绩——通常称为系列 7 考试。这是一个 225 分钟、125 个问题的考试，测试投资和投资产品的基础知识以及证券交易委员会(SEC) 的规则和规定。许多交易者也参加了这个考试。
除了系列 7 和 57，许多州还要求候选人通过统一证券代理人州法律考试，通常称为系列 63 考试。 Series 63 考试还测试了股票市场的各个方面。当个人获得 FINRA 的许可时，他们就有能力买卖股票和其他证券。
截至 2020 年 10 月，系列考试发生了一些变化。单一的证券行业基础考试(SIE) 取代了 7、57 和其他系列考试的重叠部分。然后，候选人将参加与他们希望进入的特定领域相关的额外的、较小的“补考”考试。改革还将使考试过程更加民主。目前，您需要被 FINRA 注册公司雇用或“赞助”才能参加其中一项测试。赞助通常是金融公司培训计划的一部分，招聘的条件是候选人有资格获得执照——类似于律师事务所聘用参加律师考试的毕业生的方式。 SIE 取消了这一要求，但您仍然必须与 FINRA 成员公司相关联才能参加最高考试。
在桌子和地板上
通过考试后，您有两年时间在 FINRA 注册以获得您的执照。在授予它之前，您需要对指纹卡进行背景调查（包括犯罪和财务），并且您需要在 SEC 注册。
通过考试并获得执照后，您可以申请调到任何空置的交易柜台。在这里，您将学习如何制定交易策略、指导交易执行以及代表投资银行或公司客户进行交易。在交易台，您还有机会近距离研究公司，同时感受市场。您将逐渐为自己确定一个利基市场，无论是期货合约、股票还是债务工具。
但是，在实际交易大厅开始分配任务之前，您必须接受 FBI 的筛选。由于华尔街交易员处理政府证券等敏感金融事务，该局会检查您是否有犯罪前科。这是因为如果任何信息泄露，都可能导致破坏性的市场投机和经济间谍活动。
职业方向
有一些经验的股票经纪人可以选择多种不同的职业道路。以下是一些选项：
财务顾问
顾问向他们的客户提供财务建议，并向他们推荐金融投资和工具，以便他们实现目标。
金融分析师
他们在为其他人（主要是组织）提供咨询服务时分析和研究趋势和数据。
投资银行家
这些银行家充当企业和投资者之间的中介。企业通过出售证券筹集资金，而投资者购买证券以赚取利润。投资银行家为企业提供咨询服务并帮助他们筹集所需的资金。
薪水
虽然在交易大厅或与金融界的高风险打交道的兴奋可能很诱人，但我们不要忘记这个职业的一个重要方面：薪水。
根据美国劳工统计局(BLS) 的数据，截至 2021 年 7 月，证券、商品和金融销售代理的年薪中位数为 64,770 美元。 BLS 并没有将交易者和经纪人分开，而是概括了上述类别。该行业的前景是积极的——随着对金融服务、投资银行和退休计划的需求增长，预计 2019 年至 2029 年之间的就业增长约为 4%。
归纳总结
人们出于各种原因想成为交易员。金钱是关键，但对金融的热情和迷恋以及投资基金的流动也是关键。如果您也喜欢与人打交道，那么您可能更喜欢经纪人的生活。无论您喜欢哪一种，都准备好在快节奏的工作场所茁壮成长——因为金钱永不眠。