系列 6 考试与系列 7 考试：概述
金融业监管局(FINRA) 提供各种执照，注册代表或投资顾问必须通过考试才能开展业务。两个最受欢迎的许可证是系列 6 和系列 7 考试。系列 6 许可证允许注册代表仅销售特定类型的投资产品，而系列 7 许可证允许代表销售更多种类的证券。
概要
- Series 6 和 Series 7 是 FINRA 所称的资格考试中最受欢迎的两项。需要通过它们才能获得购买和出售某些类型投资的许可证。
- 自律组织或 FINRA 成员公司（例如经纪公司）必须赞助想要参加这些考试的候选人。
- 系列 6 考试（正式名称为投资公司和可变合约产品代表资格考试）允许您销售某些“打包”产品，例如共同基金和可变年金。
- 系列 7（正式名称为一般证券代表资格考试）允许您出售系列 6 涵盖的所有内容，以及股票、债券、交易所交易基金 (ETF) 和期权。
- 在这两项测试中，Series 7 考试时间更长，并且需要更高的及格分数——因为它适合更全面的考试。
系列 6 考试
系列 6考试正式称为投资公司和可变合约产品代表资格考试。这是一个有50个问题的多项选择测试，需要70分或更高的分数才能通过。考生有 90 分钟的时间来完成考试，考试期间还会问另外 5 道不计分的问题。
成功完成考试后，代表有资格招揽、购买和销售某些“打包”产品，如共同基金和可变年金——理财规划师通常销售的产品。
在注册考试之前，考生必须隶属于 FINRA 成员公司并获得其赞助。
为了安排考试，赞助公司向 FINRA 提交证券行业注册统一申请或 U-4 表格，作为适当的签字人。没有赞助的考试申请将被拒绝。
系列 6 问题分为与工作职能相关的四个部分。
- 职能 1 处理监管基础和业务发展。
- 职能二侧重于评估客户的财务信息、确定投资目标、提供投资产品信息并提出合适的建议。
- 功能 3 专注于开立、维护、关闭和转移账户，并保留适当的账户记录。
- 功能4有5个中心围绕获取、验证和确认客户购买和销售指令。
要开展年金或保险产品业务，代表还必须通过州人寿保险考试。使用 Series 6 许可证的常见工作包括财务顾问、退休计划专家、投资顾问和私人银行家。候选人必须通过其赞助公司在 FINRA 注册才能与某些证券进行交易，并且被许可人必须满足继续教育要求以维持其 6 系列许可证。
系列 6 允许产品
成功完成考试后，Series 6 持牌代表可以向客户推荐和销售：
- 共同基金（仅限首次公开募股的封闭式基金）
- 可变年金
- 可变人寿保险
- 单位投资信托 (UIT)
- 市政基金证券[例如，529 储蓄计划、地方政府投资池 (LGIP)]
但是，Series 6 许可证的持有者不得出售公司或市政证券、直接参与计划、股票或期权。
在参加系列 6 或系列 7 之前，考生必须通过证券行业基础(SIE) 考试。该入门级考试评估考生对基本证券行业信息的了解。一些考生在同一天参加 SIE 和其他两项考试中的一项。
系列 7 考试
系列 7正式称为一般证券代表资格考试。这是一项选择题考试，有 125 道题，历时 3 小时 45 分钟。系列 7 考试的及格分数为 72 或更高。
与系列 6 一样，考生在注册系列 7 考试之前必须隶属于 FINRA 成员公司并获得其赞助。系列 7 考试包括四个功能：
- 功能 1 涉及从客户和潜在客户中为经纪公司寻求业务。
- 功能 2 涉及在评估客户的财务背景后开立账户。
- 功能 3 涵盖有关投资、合适的建议、资产转移和记录保存的信息。
- 第四个功能与交易有关。
系列 7 被许可人无权出售的唯一主要证券或投资类型是商品期货、房地产和人寿保险。
其他考试
不确定 Series 6 或 Series 7 是否适合您？ FINRA 提供八种不同的代表级别考试和许多其他校长级别的考试。
在参加考试之前，考生必须得到 FINRA 成员公司或其他适用的自律组织成员公司的赞助。作为申请流程的一部分，赞助公司必须在考生参加考试之前提交 U4 表格。尽管 FINRA 不颁发实物证书作为考试完成的证明，但赞助会员可以通过 FINRA 的中央注册登记处查看完成信息。
系列 7 允许产品
Series 7 许可证允许财务顾问参与买卖几乎所有与证券相关的投资产品。除了系列 6 考试涵盖的所有内容外，产品还包括普通股和优先股、债券、交易所交易基金 (ETF)、房地产投资信托 (REIT) 和期权。它是股票经纪人所需要的考试，也是许多其他证券执照的先决条件。
主要差异
系列 6 许可证和系列 7 许可证是 FINRA 所称的资格考试中最受欢迎的两个。需要通过它们才能获得为客户买卖某些类型投资的许可证，就像经纪人、理财规划师、投资经理和其他金融专业人士通常做的那样。
系列 7 是两者中更难但更全面的考试。它允许您处理专业或散户投资者想要的几乎任何类型的证券，从股票到债券再到投资信托和基金。几乎所有的股票经纪人和基金经理都拥有 Series 7 和 Series 6 执照。
相比之下，Series 6 的限制更大。它主要提供交易以散户投资者为导向的产品的许可证，例如共同基金和保险年金。换句话说，它特别不包括个人股票、债券和 ETF——即在金融交易所活跃交易的证券。从投资管理公司和保险公司向个人销售产品的理财规划师可能只需通过系列 6。
为什么要参加系列 7 考试而不是系列 6 和 63？
Series 7 许可证允许财务代表的代理人销售更多种类的证券。尽管系列 6 或系列 63 考试更容易，但它们的范围更小，并且不允许许可证持有者使用尽可能多的证券进行交易。
如果我参加了系列 7 考试，我需要参加系列 6 考试吗？
如果您已经拥有 Series 7 许可证，则可能不需要 Series 6 许可证，具体取决于您要销售的产品。如果您拥有系列 7 许可证并且不打算销售人寿保险，您可能不需要系列 6 许可证。
什么是最难的 FINRA 考试？
系列 7 考试是最长和最难的证券考试。
使用 Series 7 可以获得哪些工作？
成功通过系列 7 考试的被许可人拥有职业机会，包括认证财务规划师、注册客户助理或金融公司的内部销售助理。