如果您是一个喜欢买入并持有策略的投资者，让经过仔细审查的投资随着时间的推移积累有意义的回报，那么基于指数的交易所交易基金(ETF) 可能是适合您的工具。即使是投资偶像沃伦巴菲特也知道很难击败指数基金，这就是为什么他著名地要求将他留给妻子的 90% 的钱投资于标准普尔 500 指数基金。
当然，您不必像巴菲特那样将所有现金都存放在指数基金中。但随着长期投资的进行，这些工具对于大型和小型投资者来说都是一个有吸引力且通常成本较低的选择。
摘要
- ETF拥有基础资产并将这些资产的所有权划分为股票，投资者可以通过经纪公司买卖股票。
- 指数基金旨在反映标准普尔 500 指数或道琼斯工业平均指数等热门指数的表现。
- Vanguard Total Stock Market ETF 和 SPDR 500 Trust 是投资者可以购买以参与美国股市表现的两只低成本指数 ETF。
- 寻求接触北美以外市场的投资者可能会考虑投资 iShares Core MSCI EAFE 基金 (IEFA)。
什么是ETF？
与共同基金一样，ETF 是投资于股票、商品、债券或一篮子其他资产的资金池。与共同基金不同，ETF 股票像普通股一样在交易所交易。同时，指数基金旨在跟踪标准普尔 500 指数等基准的表现。
如果您是计划投资组合并寻求将指数基金添加到组合中的长期投资者，那么有很多可供选择。以下是基于管理资产(AUM)、长期业绩和费用比率的最佳三项。所有数据截至 2022 年 2 月。
1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- 发行人：先锋
- 管理资产：2895亿美元
- 一年业绩：13.52%
- 费用比率：0.03%
如果您不确定要遵循哪个指数，或者您希望投资多个行业和市值，这可能是您的理想选择。顾名思义，Total Stock Market ETF覆盖美国整个国内股票市场，跟踪CRSP US Total Stock Market Index。
VTI 是一只平衡型基金，拥有小盘股、中盘股和蓝筹股的健康组合。 VTI 是一种高效基金，费用率低。 AUM 也令人印象深刻，超过 2890 亿美元。
2. SPDR 标准普尔 500 ETF (SPY)
- 发行人：道富环球顾问公司
- 管理资产： 4088 亿美元
- 一年业绩： 28.52%
- 费用比率：0.0945%
首次上市，这种成熟的 ETF 吸引了战术交易者和买入并持有的投资者的大量关注。该基金追踪标准普尔 500 指数，这是一组在美国证券交易所上市的股票——主要是大盘股。从技术上讲，SPDR 500 ETF 是一种单位投资信托(UIT)，这意味着它不能在分配之间再投资现金股息。这个小细节可能会导致基金的表现与它所依据的指数略有偏差。
3. iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- 发行人：iShares
- 管理资产：1023亿美元
- 一年业绩：11.30%
- 费用比率：0.07%
IEFA提供欧洲和亚洲发达市场股票的敞口，不包括国内和加拿大股票。其基准指数MSCI EAFE涵盖北美以外约 98% 的全球股票市场。此外，它还包括与市场成比例的小盘股——竞争基金通常不包括在内。日本和英国在该基金的投资组合中占据前两位。
IEFA 包含近 3,000 只股票，是一支多元化的基金，拥有成本低，使其成为寻求北美以外市场敞口的短期和长期投资者的首选。该基金比本文中提到的其他基金更新，成立日期为 2012 年 10 月 18 日。