| 评论类别 | 加权 | 变量 |
|---|---|---|
| 订单类型 | 6% | 13 |
| 交易经验 | 10% | 8 |
| 可用性 | 16% | 9 |
| 产品范围 | 8% | 12 |
| 研究设施 | 8% | 10 |
| 交易技术 | 8% | 7 |
| 投资组合分析 | 8% | 7 |
| 客户服务 | 10% | 6 |
| 教育 | 4% | 7 |
| 安全 | 4% | 3 |
| 费用 | 8% | 16 |
| 账户设施 | 10% | 5 |
每个投资者都有不同的需求。新投资者需要具有易于使用的平台和教育资源的在线经纪人，而期权交易者需要风险分析工具和模拟各种策略的方法。除了我们的整体排名，我们还提供十种交易和投资风格的排名。在每种情况下，我们都使用相同的数据并重新加权对该风格最重要的特征。每个类别奖项都提供了重新加权的确切细节。
订单类型
订单类型类别是根据客户可以使用经纪平台下达的订单类型评估的。对于这一类别，我们寻找了对经验不足的投资者和交易者有用的不太常见的订单类型。我们还研究了这些订单类型是否适用于移动、网络和桌面软件平台。
本部分中得分较高的包括每个经纪商平台的以下订单类型：
- 止损限价
- 有条件的订单
- 追踪止损
- 追踪止损限价
- 触动市场
- 市场收盘
- 市场开盘
- 触碰时限制
- 关闭限制
- 开放限制
- 税务批次选择
- 篮子贸易
- 预填平仓单
贸易经验
此类别评估下订单的整体工作流程。此类别的主要重点是从一个步骤到下一步按逻辑进行的工作流程。我们检查了交易者被告知订单执行的方式，例如弹出通知、订单状态更新和/或订单成交时移动设备上的文本。
为了给这一部分打分，我们以不同投资者类型常用的方式记录了我们使用该平台的经验。此类别侧重于用户可以在经纪人提供的各种平台上定制他们的体验的方式。
此类别中的最高分要求：
- 桌面和网络平台的整体工作流程
- 移动平台的整体工作流程
- 交易体验的可定制性
- 图表交易功能
- 实时串流报价
- 能够分阶段和输入多个订单
交易技术
此类别主要评估交易者提交订单后发生的情况，并处理交易前和交易后数据。
我们评估了订单输入过程中可用数据的质量，重点是流式实时数据。价格改进策略和智能订单路由技术（找到最佳出价或出价）的可用性对于在该类别中获得最高评级是必要的。我们询问经纪人的订单路由引擎是使用喷射引擎还是顺序引擎；喷雾路由同时联系多个场所，并且不太倾向于通过为订单流提供支付的路由来执行订单。提供价格改进的经纪人——高于买入价的卖出或低于卖出价的买入——根据他们受益的交易部分获得了一小部分。
此类别中的最高分要求经纪人提供：
- 基于自定义标准回测和创建自动交易的能力
- 强调价格改进的订单路由并未针对订单流的支付进行优化
- 能够自定义交易体验，例如设置默认股票数量或订单类型
可用性
虽然交易经验评估交易和投资的工作流程，但此类别专门评估整体网站导航和易用性。
此类别中的最高分要求：
- 可下载软件、网络平台和移动应用程序的简单导航
- 各种可定制的功能，供用户根据自己的需求定制平台
- 简单明了的账户设置流程
- 全平台可用的无处不在的订单票
- 主要平台上的所有订单类型也可在移动应用程序上使用
- 保存在移动设备上的监视列表会转移到其他平台，反之亦然
- 实时流式报价、研究和新闻，让用户了解最新信息
产品范围
此类别评估经纪客户可以在线交易的资产类别的范围。
我们为可以在线交易的多样化投资给予积分，部分积分给予那些只能通过调用实时经纪人进行交易的投资。由于多头和空头股票交易以及单边期权订单现已成为标准，因此我们不会为这些交易奖励积分。
此类别中的最高分要求：
- 可卖空股票的大盘量，由券商易贷名单上的股票数量决定
- 在线交易复杂期权的能力
- 可用的无交易基金共同基金数量，以及提供的共同基金总数
- 交易公司和市政债券以及国债、CD和国际债务的能力
- 直接进入国际市场
- 集成到经纪平台的智能投顾。需要单独登录的智能投顾获得的积分较少。
- 加密货币的可用性以及用户将其加密资产提取到自己的钱包中的能力
研究设施
此类别评估研究、报价和图表的质量和可访问性。
我们寻找与客户的投资组合和观察名单相关的研究、新闻和图表、专有和第三方研究的质量及其与网站其他部分的集成，以及筛选器的质量。
此类别中的最高分要求：
- 股票、ETF、期权、共同基金和固定收益筛选器，可以定制和重复使用，产生可操作的结果，例如添加到观察列表或打开订单单
- 交易理念生成功能
- 强大且可定制的图表
- 可以按资产愿望清单、投资组合或特定新闻媒体过滤的实时流媒体新闻
- 二级报价
- 分析师研究
- 高级研究，包括专有和第三方。因产生额外费用的研究而扣除的积分
- 有用的工具和计算器
投资组合分析
此类别中的最高分要求：
- 布局清晰的报告，实时更新，显示当前余额、头寸和保证金状态
- 可定制的投资组合分析报告，带有新闻和研究的链接
- 整个交易历史
- 对一个人的投资组合进行 Beta 加权或将其与指数或定制指标进行比较的能力
- 税务报告也属于这一类。可以在经纪人网站上创建的报告将获得全额信用，无需额外费用或数据输入。
- 部分信用被授予填充服务的经纪人，例如 GainsKeeper 和 Maxit（税务分析和报告程序），但需额外收费。
- 交易日志供用户记录有关其投资或交易的重要信息
- 内部收益率计算器
客户服务
此类别评估客户在出现问题或客户需要额外帮助时所经历的过程。
此类别中的最高分要求：
- 在线帮助很容易找到和使用。上下文相关帮助获得额外积分
- 提供实时聊天、用户指南和常见问题
- 通过电话寻求帮助的等待时间短
- 亲自拜访经纪人的能力
- 处理交易激增的系统能力
教育
此类别评估经纪人提供的教育产品，以便他们的客户可以变得更先进。
此类别中的最高分要求：
- 教育视频、网络研讨会和文章
- 现场教育活动
- 有关可能对继承或离婚等财务状况产生重大影响的生活事件的信息
- 金融和经纪术语词汇表，供交易者和投资者更好地了解他们如何与市场互动
费用
此类别评估使用经纪人平台和服务的底线。
今年我们更新了我们的方法，以反映已成为行业标准的东西——免佣金股票交易。这意味着仍然对股票交易收取佣金的经纪人落后了。
此类别的完整学分可以通过以下方式获得：
- 股票交易零佣金
- 期权交易不收取每段费用
- 期权合约成本低
- 未在免交易费用清单上的基金的共同基金交易低于 10 美元
- 保证金利率低于7%
- 强制性公司行为的低（或无）费用
- 没有账户维护、不活动、账户转移、账户关闭、电汇、支票、重组或软件访问费用
经纪人如何为您和从您那里赚钱
零费用的压力已经改变了大多数在线经纪人的商业模式。代替费用，经纪人从你那里赚钱的方式不那么明显——他们为你赚钱的一些微妙方式也是如此。
- 现金利息
- 订单流付款
- 股票贷款计划
- 投资组合保证金
安全
此类别是根据经纪人的安全功能以及经纪人在保护其客户敏感信息安全方面表现出的承诺水平来衡量的。
通过具有以下功能可以获得此类别的完整学分：
- 两因素身份验证
- 第三方评估者的安全测量统计
- 密码强度要求高
- 在移动设备上通过生物识别（指纹、视网膜、面部 ID）登录
- 超额 SIPC 保险
账户设施
通过查看经纪商提供的标准交易和投资功能以外的补充服务来评估账户便利性。
此类别中的高分包括以下内容：
- 合格客户的投资组合保证金
- 客户可以选择加入的股票贷款计划
- 现金余额支付的利率
- 双向现金涌入最优货币市场基金
- 自动股息再投资
我们如何更新数据
我们的在线经纪人排名基于我们进行审查时可用的所有信息。我们意识到在线经纪商会不断地进行平台调整、产品改进和定价变化，我们审查中包含的数据可能会不时发生变化。我们一直与排名中的在线经纪人保持联系，以了解他们的变化，以便我们可以更新我们的评论。
结论
正如我们在整个在线经纪人评论中所述，所有投资者都是独一无二的，并且根据他们的目标有不同的需求。我们相信，鉴于我们当时可获得的信息，我们的全面审查过程会尽可能彻底地涵盖这些需求。虽然总会有异常值，但我们相信我们已经应用了最有用的方法来根据在线交易者和投资者中最流行的用例对在线经纪人进行审查和排名。
我们感谢您的信任。