| 評論類別 | 加權 | 變量 |
|---|---|---|
| 訂單類型 | 6% | 13 |
| 交易經驗 | 10% | 8 |
| 可用性 | 16% | 9 |
| 產品範圍 | 8% | 12 |
| 研究設施 | 8% | 10 |
| 交易技術 | 8% | 7 |
| 投資組合分析 | 8% | 7 |
| 客戶服務 | 10% | 6 |
| 教育 | 4% | 7 |
| 安全 | 4% | 3 |
| 費用 | 8% | 16 |
| 賬戶設施 | 10% | 5 |
每個投資者都有不同的需求。新投資者需要具有易於使用的平臺和教育資源的在線經紀人，而期權交易者需要風險分析工具和模擬各種策略的方法。除了我們的整體排名，我們還提供十種交易和投資風格的排名。在每種情況下，我們都使用相同的數據並重新加權對該風格最重要的特徵。每個類別獎項都提供了重新加權的確切細節。
訂單類型
訂單類型類別是根據客戶可以使用經紀平臺下達的訂單類型評估的。對於這一類別，我們尋找了對經驗不足的投資者和交易者有用的不太常見的訂單類型。我們還研究了這些訂單類型是否適用於移動、網絡和桌面軟件平臺。
本部分中得分較高的包括每個經紀商平臺的以下訂單類型：
- 止損限價
- 有條件的訂單
- 追蹤止損
- 追蹤止損限價
- 觸動市場
- 市場收盤
- 市場開盤
- 觸碰時限制
- 關閉限制
- 開放限制
- 稅務批次選擇
- 籃子貿易
- 預填平倉單
貿易經驗
此類別評估下訂單的整體工作流程。此類別的主要重點是從一個步驟到下一步按邏輯進行的工作流程。我們檢查了交易者被告知訂單執行的方式，例如彈出通知、訂單狀態更新和/或訂單成交時移動設備上的文本。
爲了給這一部分打分，我們以不同投資者類型常用的方式記錄了我們使用該平臺的經驗。此類別側重於用戶可以在經紀人提供的各種平臺上定製他們的體驗的方式。
此類別中的最高分要求：
- 桌面和網絡平臺的整體工作流程
- 移動平臺的整體工作流程
- 交易體驗的可定製性
- 圖表交易功能
- 實時串流報價
- 能夠分階段和輸入多個訂單
交易技術
此類別主要評估交易者提交訂單後發生的情況，並處理交易前和交易後數據。
我們評估了訂單輸入過程中可用數據的質量，重點是流式實時數據。價格改進策略和智能訂單路由技術（找到最佳出價或出價）的可用性對於在該類別中獲得最高評級是必要的。我們詢問經紀人的訂單路由引擎是使用噴射引擎還是順序引擎；噴霧路由同時聯繫多個場所，並且不太傾向於通過爲訂單流提供支付的路由來執行訂單。提供價格改進的經紀人——高於買入價的賣出或低於賣出價的買入——根據他們受益的交易部分獲得了一小部分。
此類別中的最高分要求經紀人提供：
- 基於自定義標準回測和創建自動交易的能力
- 強調價格改進的訂單路由並未針對訂單流的支付進行優化
- 能夠自定義交易體驗，例如設置默認股票數量或訂單類型
可用性
雖然交易經驗評估交易和投資的工作流程，但此類別專門評估整體網站導航和易用性。
此類別中的最高分要求：
- 可下載軟件、網絡平臺和移動應用程序的簡單導航
- 各種可定製的功能，供用戶根據自己的需求定製平臺
- 簡單明瞭的賬戶設置流程
- 全平臺可用的無處不在的訂單票
- 主要平臺上的所有訂單類型也可在移動應用程序上使用
- 保存在移動設備上的監視列表會轉移到其他平臺，反之亦然
- 實時流式報價、研究和新聞，讓用戶瞭解最新信息
產品範圍
此類別評估經紀客戶可以在線交易的資產類別的範圍。
我們爲可以在線交易的多樣化投資給予積分，部分積分給予那些只能通過調用實時經紀人進行交易的投資。由於多頭和空頭股票交易以及單邊期權訂單現已成爲標準，因此我們不會爲這些交易獎勵積分。
此類別中的最高分要求：
- 可賣空股票的大盤量，由券商易貸名單上的股票數量決定
- 在線交易複雜期權的能力
- 可用的無交易基金共同基金數量，以及提供的共同基金總數
- 交易公司和市政債券以及國債、CD和國際債務的能力
- 直接進入國際市場
- 集成到經紀平臺的智能投顧。需要單獨登錄的智能投顧獲得的積分較少。
- 加密貨幣的可用性以及用戶將其加密資產提取到自己的錢包中的能力
研究設施
此類別評估研究、報價和圖表的質量和可訪問性。
我們尋找與客戶的投資組合和觀察名單相關的研究、新聞和圖表、專有和第三方研究的質量及其與網站其他部分的集成，以及篩選器的質量。
此類別中的最高分要求：
- 股票、ETF、期權、共同基金和固定收益篩選器，可以定製和重複使用，產生可操作的結果，例如添加到觀察列表或打開訂單單
- 交易理念生成功能
- 強大且可定製的圖表
- 可以按資產願望清單、投資組合或特定新聞媒體過濾的實時流媒體新聞
- 二級報價
- 分析師研究
- 高級研究，包括專有和第三方。因產生額外費用的研究而扣除的積分
- 有用的工具和計算器
投資組合分析
此類別中的最高分要求：
- 佈局清晰的報告，實時更新，顯示當前餘額、頭寸和保證金狀態
- 可定製的投資組合分析報告，帶有新聞和研究的鏈接
- 整個交易歷史
- 對一個人的投資組合進行 Beta 加權或將其與指數或定製指標進行比較的能力
- 稅務報告也屬於這一類。可以在經紀人網站上創建的報告將獲得全額信用，無需額外費用或數據輸入。
- 部分信用被授予填充服務的經紀人，例如 GainsKeeper 和 Maxit（稅務分析和報告程序），但需額外收費。
- 交易日誌供用戶記錄有關其投資或交易的重要信息
- 內部收益率計算器
客戶服務
此類別評估客戶在出現問題或客戶需要額外幫助時所經歷的過程。
此類別中的最高分要求：
- 在線幫助很容易找到和使用。上下文相關幫助獲得額外積分
- 提供實時聊天、用戶指南和常見問題
- 通過電話尋求幫助的等待時間短
- 親自拜訪經紀人的能力
- 處理交易激增的系統能力
教育
此類別評估經紀人提供的教育產品，以便他們的客戶可以變得更先進。
此類別中的最高分要求：
- 教育視頻、網絡研討會和文章
- 現場教育活動
- 有關可能對繼承或離婚等財務狀況產生重大影響的生活事件的信息
- 金融和經紀術語詞彙表，供交易者和投資者更好地瞭解他們如何與市場互動
費用
此類別評估使用經紀人平臺和服務的底線。
今年我們更新了我們的方法，以反映已成爲行業標準的東西——免佣金股票交易。這意味着仍然對股票交易收取佣金的經紀人落後了。
此類別的完整學分可以通過以下方式獲得：
- 股票交易零佣金
- 期權交易不收取每段費用
- 期權合約成本低
- 未在免交易費用清單上的基金的共同基金交易低於 10 美元
- 保證金利率低於7%
- 強制性公司行爲的低（或無）費用
- 沒有賬戶維護、不活動、賬戶轉移、賬戶關閉、電匯、支票、重組或軟件訪問費用
經紀人如何爲您和從您那裏賺錢
零費用的壓力已經改變了大多數在線經紀人的商業模式。代替費用，經紀人從你那裏賺錢的方式不那麼明顯——他們爲你賺錢的一些微妙方式也是如此。
- 現金利息
- 訂單流付款
- 股票貸款計劃
- 投資組合保證金
安全
此類別是根據經紀人的安全功能以及經紀人在保護其客戶敏感信息安全方面表現出的承諾水平來衡量的。
通過具有以下功能可以獲得此類別的完整學分：
- 兩因素身份驗證
- 第三方評估者的安全測量統計
- 密碼強度要求高
- 在移動設備上通過生物識別（指紋、視網膜、面部 ID）登錄
- 超額 SIPC 保險
賬戶設施
通過查看經紀商提供的標準交易和投資功能以外的補充服務來評估賬戶便利性。
此類別中的高分包括以下內容：
- 合格客戶的投資組合保證金
- 客戶可以選擇加入的股票貸款計劃
- 現金餘額支付的利率
- 雙向現金湧入最優貨幣市場基金
- 自動股息再投資
我們如何更新數據
我們的在線經紀人排名基於我們進行審查時可用的所有信息。我們意識到在線經紀商會不斷地進行平臺調整、產品改進和定價變化，我們審查中包含的數據可能會不時發生變化。我們一直與排名中的在線經紀人保持聯繫，以瞭解他們的變化，以便我們可以更新我們的評論。
結論
正如我們在整個在線經紀人評論中所述，所有投資者都是獨一無二的，並且根據他們的目標有不同的需求。我們相信，鑑於我們當時可獲得的信息，我們的全面審查過程會盡可能徹底地涵蓋這些需求。雖然總會有異常值，但我們相信我們已經應用了最有用的方法來根據在線交易者和投資者中最流行的用例對在線經紀人進行審查和排名。
我們感謝您的信任。