什么是主流基金？
MainStay Funds 是由纽约人寿保险公司的子公司纽约人寿投资公司提供的一系列共同基金。纽约人寿保险公司是美国最大、历史最悠久的金融服务公司之一。该公司于 1985 年向个人散户投资者和财务顾问开设了 MainStay 共同基金。
这组共同基金为投资者提供股票、固定收益、多元资产、货币市场和其他投资解决方案的投资组合管理。基金策略包括长期增长、创收、管理波动、对抗通货膨胀、税收效率和退休计划。
以下四只 MainStay 共同基金非常适合那些想要为退休储蓄创建多样化投资组合的人或任何探索其选择的人。继续阅读以了解有关这些基金及其排名的更多信息。列出的所有回报均基于基金A 类股票的资产净值(NAV)。
摘要
- MainStay 共同基金由 New York Life Investments 提供。
- MainStay 平衡基金通过增长和当前收入提供总回报。
- MainStay Income Builder 基金的目标是为资本和收入增长提供当前收入。
- MainStay MacKay 标准普尔 500 指数基金试图反映标准普尔 500 指数的回报。
- 投资者可以使用 MainStay 可转换基金 (MCAX) 分散他们的投资组合，该基金投资于独特的证券类别。
MainStay 平衡基金 (MBNAX)
- 成立时间： 2004 年 1 月 2 日
- 晨星评级：三星级
- 最低初始投资： 15,000 美元
- 年度基金运营费用： 1.09%
MainStay 平衡基金 (MBNAX) 旨在通过结合增长和当前收入来提供总回报。该基金由股票证券和固定收益证券的混合投资组合组成。截至 2021 年 9 月 30 日，该基金将约 63.6% 的股票配置为普通股，其余配置为固定收益证券、ETF 和现金。
截至 2021 年 9 月 30 日，该基金持有 240 只股票，净资产总额为 4.88 亿美元。排名前五的行业是金融（23.1%）、非周期性消费（16.5%）、政府（13.1%）、工业（9%）和通信（8%）。截至该日期的最大持股是：
- 美国国库券，0.375%，2024 年 9 月 15 日到期 (4.2%)
- iShares Intermediate Government/Credit Bond ETF (3%)
- 摩根大通 (2.6%)
- 美国国库券，0.875%，2026 年 9 月 30 日到期 (2.3%)
- 美国国库券，0.250%，于 2023 年 9 月 30 日到期 (2%)
该基金跟踪罗素 1000 价值指数的表现，但表现低于其基准。年初至今(YTD)、一年和 10 年的回报率为 10.73%、22.29% 和 9.25%，而基础指数在同一时期。股息每季度支付一次。截至 2021 年 12 月 31 日，按资产净值计算的分配率为 0.03%。
MainStay 收入建设者基金 (MTRAX)
- 成立时间： 1995 年 1 月 3 日
- 晨星评级：四星
- 最低初始投资： 15,000 美元
- 年度基金运营费用： 1.03%
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) 是一家晨星四星级基金，旨在为资本和收入增长寻求当前收入。 MTRAX 由股票、固定收益资产、现金和资产支持证券组成。
MTRAX 的投资组合由 547 种资产组成，净资产总额为 16 亿美元。截至 2021 年 9 月 30 日，排名前五的行业是金融（19.5%）、非周期性消费（13.4%）、抵押证券（9.4%）、周期性消费（9.1%）和科技（8.6%） .截至当日，前五名持股为：
- 微软 (1.1%)
- 苹果 (1%)
- 美国国库券，0.125%，2023 年 1 月 31 日到期 (1%)
- 模拟设备 (1%)
- 博通 (0.9%)
该基金的基准指数是 MSCI 世界指数。 MTRAX 的表现一直落后于该指数，其回报率为 5.94%、14.87% 和 8.87%，而基础指数在年初至今、一年期和 10 年期的回报率分别为 13.04%、28.82% 和 12.68%。每月向投资者支付股息，截至 2021 年 12 月 31 日，按资产净值计算的分配率为 2.62%。该基金是罗斯 IRA账户的一项极好的投资，可以保护整个收益免受联邦所得税的影响。
共同基金允许投资者将资金集中到不同的证券和资产类别中，而无需单独投资。
MainStay 麦凯标准普尔 500 指数基金 (MSXAX)
- 成立时间： 2004 年 1 月 2 日
- 晨星评级：四星
- 最低初始投资： 15,000 美元
- 年度基金运营费用： 0.54%
MainStay MacKay 标准普尔 500 指数基金 (MSXAX) 是一种被动管理型基金，旨在匹配标准普尔(S&P) 500 指数的总回报。
该基金通过由股票和现金组成的投资组合来实现其投资目标——分别为 98.4% 和 1.6%。共有 505 家持股，代表 13 亿美元的净资产。截至 2021 年 9 月 30 日，信息技术（27.2%）、医疗保健（13.1%）、非必需消费品（12.2%）、金融（11.2%）和通信服务（11.1%）是排名前五的行业。以下公司是持股前五名：
- 苹果 (6%)
- 微软 (5.7%)
- 字母 (4.2%)
- 亚马逊 (3.9%)
- Meta（前身为 Facebook）（2.2%）
如上所述，该基金跟踪标准普尔 500 指数。由于投资者在美国最大的 500 家上市公司中的每一家都拥有部分股权，因此他们获得了更多的多样性。 MSXAX 的回报率为 15.48%、29.34% 和 16%，而基准的年初至今、一年和 10 年的回报率为 15.92%、30% 和 16.63%。股息每年支付一次，该基金的分配率为0.89%。
MainStay MacKay 可转换基金 (MCAX)
- 成立时间： 1995 年 1 月 3 日
- 晨星评级：三星级
- 最低初始投资： 15,000 美元
- 年度基金运营费用： 0.96%
MainStay 可转换基金 (MCOAX) 通过选择独特的证券类别，为投资组合增加了额外的多样性。可转换证券是债券、优先股或公司债务等工具，可转换为公司普通股，同时向基金支付利息或股息。
基金经理会考虑公司财务状况的稳定性和普通股的增长潜力。可兑换期权使基金能够从股市上涨中获得额外优势。在利率上升期间，可转换性还保护了固定收益证券的投资者，因为可转换证券比其他固定收益资产更能保值。
截至 2021 年 9 月 30 日，该基金的净资产为 19 亿美元。共有 127 只股票，涉及多个行业。其中，前五名分别是消费类非周期性（23.2%）、科技类（18.3%）、通信类（18.2%）、能源类（10.1%）和消费类周期性类（9.8%）。截至目前，前五名持股为：
- 丹纳赫公司可转换优先系列 A (3.7%)
- 不错，0.000%，2025 年 9 月 15 日到期 (2.8%)
- Chart Industries，1.000%，到期 2024 年 11 月 15 日 (2.3%)
- 先锋自然资源，0.250%，2025 年 5 月 15 日到期 (2.2%)
- 西南航空公司，1.250%，2025 年 5 月 1 日到期 (2.1%)
该基金的基准指数是 ICE BofA 美国可转换指数，该指数的表现普遍落后。与指数相比，该基金的回报率为 7.13%、26.81% 和 12.86%，年初至今、1 年和 10 年的回报率分别为 6.37%、27.30% 和 14.37%。 MCAX 按季度支付股息，截至 2021 年 12 月 31 日，其分配率为 0.0%。
交易所交易基金 (ETF) 是共同基金的一个很好的替代品，并且更容易交易，因为它们像股票一样提供。
什么是纽约人寿投资？
New York Life Investments 是一家全球资产管理公司，管理着超过 6500 亿美元的资产。该公司为其客户提供各种投资产品，包括共同基金和交易所交易基金 (ETF)。
什么是 MainStay 基金招股说明书？
MainStay 基金招股说明书是由 New York Life Investments 提供的 MainStay 基金的基金招股说明书。 New York Life Investments 提供许多 MainStay 基金，每一个都专注于不同的策略。每个特定基金的基金招股说明书包括该特定基金的详细信息，例如投资目标和策略、成本和费用、经理、业绩和持股。
您如何投资 MainStay 基金？
要投资 MainStay 基金，您可以联系 New York Life Investments，它是基金的经理或经纪人，可以帮助您开始投资。
什么是 MainStay VP 基金？
MainStay VP 基金是通过纽约人寿保险和年金公司提供的可变产品 (VP) 或其他保险公司提供的其他产品提供投资选择的特定基金。
结论
制定退休计划是每个人都应该考虑的事情，即使你每个月只存几块钱。您可以根据自己的财务状况、年龄、个人情况、预算和长期目标，从多种不同的投资方案中进行选择。
但是您应该定期查看您的投资组合，以确保您获得最佳回报。请记住，我们上面概述的共同基金只是帮助指导您前进的建议。在做出任何决定之前，请务必咨询合格的金融专业人士。