截至 2019 年 4 月，现货外汇市场每天交易量超过 6.6 万亿美元，包括货币期权和期货合约。大量资金在不受监管的现货市场上流动，即刻交易，场外交易，无需问责，外汇骗局为不道德的经营者提供了在有限时间内赚取财富的诱惑。尽管由于商品期货交易委员会 ( CFTC ) 的严厉执法行动和 1982 年自律监管的国家期货协会 (NFA) 的成立，许多曾经流行的骗局已经停止，但一些旧骗局仍然存在，新骗局不断涌现.
回到过去：点传播骗局
一个古老的点差外汇骗局是基于计算机操纵买卖差价。买价和卖价之间的点差基本上反映了通过经纪人处理的来回交易的佣金。这些点差通常在货币对之间有所不同。当这些点差在经纪人之间差异很大时，就会发生骗局。
重点
- 由于更严格的监管，外汇市场上的许多骗局不再那么普遍，但仍然存在一些问题。
- 一种阴暗的做法是，当外汇经纪商对某些货币对提供广泛的买卖差价时，这使得从交易中赚取利润变得更加困难。
- 小心任何离岸、不受监管的经纪人。
- 营销系统的个人和公司（如信号卖家或机器人交易）有时会销售未经测试且不会产生盈利结果的产品。
- 如果外汇经纪商正在混合资金或限制客户提款，这可能表明正在发生一些可疑的事情。
例如，一些经纪商不提供正常的欧元/美元2 点到 3 点点差，而是提供 7 个点或更多点的点差。 （点是给定汇率根据市场惯例做出的最小价格变动。由于大多数主要货币对的定价为小数点后四位，最小的变化是最后一个小数点。）考虑四个或更多额外点在每笔交易中，良好交易带来的任何潜在收益都可能被佣金吃掉，这取决于外汇经纪商如何安排交易费用。
这种骗局在过去 10 年里已经平息，但要小心任何不受 CFTC、 NFA或其原籍国监管的离岸零售经纪商。这些趋势仍然存在，企业在面对行动时很容易带着钱收拾东西消失。许多人看到了这些计算机操作的牢房。但大多数违规者历来是美国公司，而不是离岸公司。
卖信号的骗局
现代流行的骗局是信号卖家。信号卖方是零售公司、集合资产管理公司、管理账户公司或个人交易者，它们提供系统（按日、周或月收费），声称可以确定买卖货币对的有利时机 基于可以使任何人变得富有的专业建议。他们吹嘘自己的长期经验和交易能力，以及来自那些保证这个人是多么伟大的交易员和朋友，以及这个人为他们赢得的巨额财富的人的推荐信。毫无戒心的交易者所要做的就是交出 X 美元以获得交易建议的特权。
许多信号卖家骗子只是从一定数量的交易者那里收钱然后消失。有些人会时不时地推荐一笔好的交易，以让信号钱永存。这种新的骗局正在慢慢成为一个更广泛的问题。尽管有些信号卖家是诚实的并按预期执行交易功能，但持怀疑态度是值得的。
当今市场上的“机器人”诈骗
在某些类型的外汇开发交易系统中出现了一种新旧持续的骗局。这些骗子吹嘘他们的系统能够产生自动交易，即使在你睡觉的时候，也能赚取巨额财富。今天，新的术语是“机器人”，因为这个过程是由计算机完全自动化的。无论哪种方式，其中许多系统从未提交过正式审查或由独立来源进行测试。
外汇机器人的检查必须包括交易系统参数和优化代码的测试。如果参数和优化代码无效，系统会产生随机买卖信号。这将导致毫无戒心的交易者只做赌博。尽管市场上存在经过测试的系统，但潜在的外汇交易者应该在将资金投入其中一种方法之前进行一些研究。
其他需要考虑的因素
传统上，许多交易系统非常昂贵，高达 5,000 美元或更多。这本身可以被视为一个骗局。 今天，任何交易者都不应该为一个合适的系统支付超过几百美元的费用。尤其要小心系统销售商，他们以高昂的价格提供程序，以保证惊人的结果。相反，寻找系统经过适当测试以可能赚取收入的合法卖家。
另一个长期存在的问题是资金的混合。如果没有隔离账户的记录，个人就无法跟踪其投资的确切表现。这使得零售公司更容易用投资者的钱支付高昂的薪水；购买房屋、汽车和飞机，或者带着资金消失。 2000 年《商品期货现代化法案》第 4D 节解决了资金隔离问题；在其他国家发生的事情是一个单独的问题。
选择经纪人或交易系统时要始终考虑的一个重要因素是对保证高水平业绩的承诺或促销材料持怀疑态度。
当经纪人不允许从投资者账户中提取资金，或者交易平台存在问题时，就会出现其他骗局和警告信号。例如，您可以在经济公告后波动的市场行为中进入或退出交易吗？如果您无法取款，警告标志应该会闪烁。如果交易平台没有按照您的流动性预期运行，警告信号应该会再次闪烁。
结论
前往由 NFA 创建的背景隶属关系状态信息中心 (BASIC) ，对您正在考虑的外汇经纪商进行尽职调查。许多变化已经驱逐了骗子和旧骗局，并使许多优秀公司的系统合法化。但是，请始终警惕新的外汇骗局；巨额利润的诱惑和诱惑总会给这个市场带来新的、更老练的骗子。