截至 2019 年 4 月，現貨外匯市場每天交易量超過 6.6 萬億美元，包括貨幣期權和期貨合約。大量資金在不受監管的現貨市場上流動，即刻交易，場外交易，無需問責，外匯騙局為不道德的經營者提供了在有限時間內賺取財富的誘惑。儘管由於商品期貨交易委員會 ( CFTC ) 的嚴厲執法行動和 1982 年自律監管的國家期貨協會 (NFA) 的成立，許多曾經流行的騙局已經停止，但一些舊騙局仍然存在，新騙局不斷湧現.
回到過去：點傳播騙局
一個古老的點差外匯騙局是基於計算機操縱買賣差價。買價和賣價之間的點差基本上反映了通過經紀人處理的來回交易的佣金。這些點差通常在貨幣對之間有所不同。當這些點差在經紀人之間差異很大時，就會發生騙局。
概要
- 由於更嚴格的監管，外匯市場上的許多騙局不再那麼普遍，但仍然存在一些問題。
- 一種陰暗的做法是，當外匯經紀商對某些貨幣對提供廣泛的買賣差價時，這使得從交易中賺取利潤變得更加困難。
- 小心任何離岸、不受監管的經紀人。
- 營銷系統的個人和公司（如信號賣家或機器人交易）有時會銷售未經測試且不會產生盈利結果的產品。
- 如果外匯經紀商正在混合資金或限制客戶提款，這可能表明正在發生一些可疑的事情。
例如，一些經紀商不提供正常的歐元/美元2 點到 3 點點差，而是提供 7 個點或更多點的點差。 （點是給定匯率根據市場慣例做出的最小價格變動。由於大多數主要貨幣對的定價為小數點後四位，最小的變化是最後一個小數點。）考慮四個或更多額外點在每筆交易中，良好交易帶來的任何潛在收益都可能被佣金吃掉，這取決於外匯經紀商如何安排交易費用。
這種騙局在過去 10 年裡已經平息，但要小心任何不受 CFTC、 NFA或其原籍國監管的離岸零售經紀商。這些趨勢仍然存在，企業在面對行動時很容易帶著錢收拾東西消失。許多人看到了這些計算機操作的牢房。但大多數違規者歷來是美國公司，而不是離岸公司。
賣信號的騙局
現代流行的騙局是信號賣家。信號賣方是零售公司、集合資產管理公司、管理賬戶公司或個人交易者，它們提供系統（按日、週或月收費），聲稱可以確定買賣貨幣對的有利時機 基於可以使任何人變得富有的專業建議。他們吹噓自己的長期經驗和交易能力，以及來自證明此人是多麼偉大的交易員和朋友以及此人為他們贏得的巨額財富的人的推薦信。毫無戒心的交易者所要做的就是交出 X 美元以獲得交易建議的特權。
許多信號賣家騙子只是從一定數量的交易者那裡收錢然後消失。有些人會時不時地推荐一筆好的交易，以讓信號錢永存。這種新的騙局正在慢慢成為一個更廣泛的問題。儘管有些信號賣家是誠實的並按預期執行交易功能，但持懷疑態度是值得的。
當今市場上的“機器人”詐騙
在某些類型的外匯開發交易系統中出現了一種新舊持續的騙局。這些騙子吹噓他們的系統能夠產生自動交易，即使在你睡覺的時候，也能賺取巨額財富。今天，新的術語是“機器人”，因為這個過程是由計算機完全自動化的。無論哪種方式，其中許多系統從未提交過正式審查或由獨立來源進行測試。
外匯機器人的檢查必須包括交易系統參數和優化代碼的測試。如果參數和優化代碼無效，系統會產生隨機買賣信號。這將導致毫無戒心的交易者只做賭博。儘管市場上存在經過測試的系統，但潛在的外匯交易者應該在將資金投入其中一種方法之前進行一些研究。
其他需要考慮的因素
傳統上，許多交易系統非常昂貴，高達 5,000 美元或更多。這本身可以被視為一個騙局。 今天，任何交易者都不應該為一個合適的系統支付超過幾百美元的費用。尤其要小心系統銷售商，他們以高昂的價格提供程序，以保證驚人的結果。相反，尋找系統經過適當測試以可能賺取收入的合法賣家。
另一個長期存在的問題是資金的混合。如果沒有隔離賬戶的記錄，個人就無法跟踪其投資的確切表現。這使得零售公司更容易用投資者的錢支付高昂的薪水；購買房屋、汽車和飛機，或者帶著資金消失。 2000 年《商品期貨現代化法案》第 4D 節解決了資金隔離問題；在其他國家發生的事情是一個單獨的問題。
選擇經紀人或交易系統時要始終考慮的一個重要因素是對保證高水平業績的承諾或促銷材料持懷疑態度。
當經紀人不允許從投資者賬戶中提取資金，或者交易平台存在問題時，就會出現其他騙局和警告信號。例如，您可以在經濟公告後波動的市場行為中進入或退出交易嗎？如果您無法取款，警告標誌應該會閃爍。如果交易平台沒有按照您的流動性預期運行，警告信號應該會再次閃爍。
歸納總結
前往由 NFA 創建的背景隸屬關係狀態信息中心 (BASIC) ，對您正在考慮的外匯經紀商進行盡職調查。許多變化已經驅逐了騙子和舊騙局，並使許多優秀公司的系統合法化。但是，請始終警惕新的外匯騙局；巨額利潤的誘惑和誘惑總會給這個市場帶來新的、更老練的騙子。