系列 7 考试许可持有人销售除商品和期货以外的所有类型的证券产品。正式称为一般证券代表资格考试，系列 7 考试及其许可由金融业监管局 (FINRA) 管理。
美国的股票经纪人需要通过系列 7 考试才能获得交易许可证。系列 7 考试侧重于投资风险、税收、股权和债务工具；打包证券、期权、退休计划以及与潜在证券行业专业人士的客户交互。该入门级考试评估考生对基本证券行业信息的了解，包括在该行业工作的基本概念。
系列 7 许可证的目的是为注册代表或股票经纪人设置在证券行业工作的能力水平。 Series 7 许可证是入门级经纪人的基本要求。执照考试涵盖广泛的财务条款和主题以及证券法规。
要点
- 系列 7 是一项考试和许可证，使持有人有权销售除商品和期货以外的所有类型的证券产品。
- 系列 7 考试涵盖投资风险、税收、股权和债务工具、打包证券、期权和退休计划等主题。
- 系列 7 许可证的目的是为证券行业的注册代表创建一定的能力水平。
通过系列 7 考试的考生可以交易多种证券，例如股票、共同基金、期权、市政证券和可变合约。 Series 7 许可证不包括销售房地产或人寿保险产品。除了获得 Series 7 许可证外，许多州还要求注册代表通过Series 63考试，也称为统一证券代理人州法律考试。
系列 7 要求
自 2018 年 10 月 1 日起，系列 7 考生必须通过证券行业基础 (SIE) 考试以及系列 7 考试才能获得一般证券注册。根据 FINRA 的说法，SIE 是一项入门级考试，“评估候选人对基本证券行业信息的了解，包括在该行业工作的基本概念，例如产品类型及其风险；证券行业市场的结构，监管机构及其职能；以及被禁止的做法。”如果您需要有关 SIE 的更多信息，FINRA 的 SIE 考试内容大纲提供了更多详细信息。
想要参加系列 7 考试的考生必须由 FINRA 成员公司或其他适用的自律组织 (SRO) 成员公司赞助。会员公司必须提交 U4 表格（证券行业注册或转让统一申请表），以便候选人注册参加执照考试。非 FINRA 成员应使用考试注册服务系统 (TESS) 来注册考试。 FINRA 管理证券公司和注册经纪人的活动，确保任何销售证券产品的人都合格并经过测试。
想要参加系列 7 考试的考生必须由 FINRA 成员公司或其他适用的自律组织 (SRO) 成员公司赞助。
系列 7 考试结构
系列 7 的结构如下：
- 从客户和潜在客户中为经纪交易商寻求业务：9 个问题
- 在获取和评估客户的财务状况和投资目标后开户：11 个问题
- 为客户提供有关投资的信息、提出合适的建议、转移资产并维护适当的记录：91 个问题
- 获取并验证客户的采购和销售指令和协议；处理、完成和确认交易：14 个问题
系列 7 考试有 125 道选择题，持续 225 分钟，费用为 300 美元。及格率为72%。
在 2018 年 10 月 1 日之前，系列 7 考试包含 250 个问题，涵盖五个主要工作职能。考试时间为 6 小时，没有任何先决条件，费用为 305 美元。需要 72% 的分数才能通过。
FINRA 不向考生提供任何物理证书作为考试完成的证明。希望查看完成证明的当前或潜在雇主必须通过 FINRA 的中央登记存管处 (CRD) 访问此信息。
完成系列 7 考试是许多其他证券许可证的先决条件，例如系列 24 ，它允许考生监督和管理经纪人活动。