金融咨询公司管理着数万亿美元的资产，与财富和公平问题密切相关。但美国政府问责局 (GAO) 在 2017 年审查该行业时发现，这些资产中只有不到 1%（当时估计超过 70 万亿美元）由少数族裔或女性拥有的公司管理。
但投资者对促进公司多元化的兴趣可能越来越浓厚。例如，美国证券交易委员会 (SEC) 资产管理咨询委员会的一项研究（被誉为迄今为止对该行业多元化、公平和包容性 (DEI)最详细的检查）发现，投资者在决定投资时非常重视 DEI 信息。
那么，当谈到 DEI 时，财务顾问应该考虑什么，公司又如何尝试实施它呢？
要点
- 金融咨询公司对多元化、公平性和包容性（DEI）的兴趣日益浓厚。
- 支持者认为 DEI 可以增加企业的创新和收入，许多预测表明，DEI 的增加将显著提高整个美国经济的生产力。
- 然而，许多举措可能并非以证据为主导。
- 此外，虽然对 DEI 的看法总体上是积极的，但企业投入资源来促进 DEI 目标的意愿可能并不稳定。
什么是 DEI 计划？
虽然多样性、公平性和包容性 (DEI) 通常表示相同的意思，但它们指的是三个独立但相互联系的概念：
- 多样性，简单来说，是指包容具有不同人口特征的人，例如种族、性别、性别认同或残疾。
- 公平是指企业提供不同的资源来弥补特权和权力的差异。
- 包容性是指人们是否感到被纳入并在决策中拥有发言权。
这三个概念用来评价一个公司的先进性和创新性。
咨询公司如何在 DEI 领域发挥更大作用
对于金融咨询公司来说，DEI 意味着将消费者与多元化的合格金融顾问联系起来，或者拥有多元化的员工。
例如，零售财富管理集团林肯金融网络 (Lincoln Financial Network) 运营着一个网络，通过数字平台将消费者与黑人和拉丁裔金融专业人士联系起来。该公司认为，其平台将减少这些群体之间的孤立感，从而通过扩大获得金融建议的渠道来促进金融健康。该集团还举办了专业发展课程。还有实习机会，例如 BLatinX (BLX) 实习计划，旨在鼓励黑人和拉丁裔成为注册理财规划师。
但总体而言，支持者认为该行业还有更多工作要做：根据注册理财规划师标准委员会首席执行官凯文·凯勒 (Kevin Keller) 在 2022 年多元化峰会上接受采访时的说法，该行业更注重多元化，而不是公平或包容。出席会议的其他成员呼吁在招聘实践中提高透明度。
上文提到的 SEC 2021 年资产管理咨询委员会报告提出了一些建议，以解决其认为的行业多元化实践缺乏多样性和透明度的问题。报告建议该机构要求更详细的性别和种族披露，并建立一种增加记录保存和进一步研究的方法。
对于个别公司而言，通常建议他们制定独特的公司使命，并制定战略和衡量目标的方法，同时让员工和领导层参与进来。
DEI 举措的实际示例
那么，一些顶级公司是如何实现 DEI 的呢？
金融咨询领域的知名企业已发布了 DEI 声明，其中包括发布有关他们正在推行的 DEI 计划的定期报告：
- 例如，在 2022 年的一份报告中，贝莱德将 DEI 称为“商业要务”，并声称已实现其在性别、民族和种族代表性方面的内部目标。
- 相比之下，先锋集团也强调其吸引和留住多元化员工的努力，并发布其员工种族和民族的概况。
- 富达同样宣传其由员工主导的社区投资计划，并声称到 2022 年，其新员工中有 43% 是有色人种，并且公司在“多元化供应商”上花费了 3.5 亿美元。
其他公司如何实现多元化？
让这成为你的“为什么”
雅虎财经百强金融咨询公司 Lazetta & Associates 的创始人兼首席执行官 Lazetta Rainey Braxton 在回答有关该公司 DEI 实践的询问时写道：“作为一家主要由女性和黑人拥有的公司，我们正在利用我们的文化能力技能、真诚地提供整体财务规划建议以及为我们的员工和客户营造一个友好的环境，重新定义主流 RIA [注册投资顾问] 的传统结构。”
她认为，当这个国家正逐渐变成一个“种族混合体”时，多样性、公平性、包容性和归属感是该公司成立的核心。
布拉克斯顿写道：“我们庆祝将我们的‘为什么’融入到我们的内部和外部实践中，这些实践涵盖员工培训、职业道路、公司手册、团队聚会、潜在客户介绍、客户会议和公司务虚会。”
与不同的供应商合作
雅虎财经百强金融咨询公司 Plancorp 的首席投资官彼得·拉扎罗夫(Peter Lazaroff) 写道：“我们有意为职位空缺吸纳多元化的候选人，并通过公平、一致的招聘流程选拔员工。”
据拉扎罗夫称，Plancorp 还寻找女性和少数族裔拥有的企业作为供应商。
不要专注于“主动性”
“我不同意大多数公司对 DEI 的看法，”雅虎财经百强金融咨询公司 Innovative Advisory Group 的财富经理兼负责人柯克·奇泽姆(Kirk Chisholm) 在一封电子邮件中表示。
奇泽姆的公司实际上避免采取具体举措，他认为这是增加多样性的错误方法。
“从务实的角度看，金融服务行业中代表性不足的群体不应被视为缺乏机会，”他说。“他们拥有巨大的机会。他们在行业中的缺乏存在感使他们比其他不属于该代表性群体的人具有竞争优势。人们喜欢与与他们相似的人交往。如果人们将这个问题视为机遇而不是问题，那么可以取得更多成就。”
DEI 在工作场所的益处
DEI 的知名优势包括员工士气更高、流动率更低和竞争优势更大。支持者经常强调盈利能力，即所谓的“商业案例”。许多预测表明，“多元化”公司通过鼓励传统上代表性不足的群体进行创新，在产量和收入上超过非多元化公司。据说这种好处也会蔓延到更广泛的经济领域，一些著名预测声称，更大的多样性可以带来数万亿美元的额外收入。
但人们对大多数 DEI 承诺的真实性提出了质疑。翻译服务公司 The Spanish Group LLC 的首席执行官萨尔瓦多·奥多里卡 (Salvador Ordorica) 写道，虽然公司很快就谈到了他们对多元化的承诺，但其中许多公司却迟迟没有做出实质性的改变。对于 Ordorica 来说，公司可以采取“玩世不恭的态度”来对待多元化，以此来赢得对微小改变的赞扬，有时被称为“懒人行动主义”。
大型公司倾向于通过强调 DEI 在业务绩效中的实用性来证明其合理性（而不是从道德角度证明 DEI 有助于组织内部实现公平）。但 DEI 的商业案例实际上可能阻碍包容性，至少有一项研究发现，以这种方式强调盈利能力实际上会使企业对那些可能试图吸引的代表性不足的群体显得不那么有吸引力。
即使是出于善意的举措，证据也可能很薄弱。一些研究表明，DEI 行业的许多建议，从无意识偏见培训到研讨会，效果都有限，最坏的情况下还会引起反弹。例如，一项对数百项“减少偏见”干预措施的荟萃分析发现，只有“一小部分”是有效的。
人们还担心，一些企业投资最终可能会变得不稳定。由于宏观经济环境变得不那么有利，许多公司已经解雇了 DEI 专业人员。其中包括 Twitter 和亚马逊等多家大型科技公司，这些公司的 DEI 职位的流失率远高于其他职位。
测量工作场所的 DEI
最近，有人呼吁让 DEI 更加以数据为主导，这个过程包括阐明 DEI 目标并使用指标来跟踪进展。这在一定程度上是对人们对 DEI 的批评的回应，批评者认为该行业没有证据支持。但它也允许公司跟踪他们的政策是否达到了预期的效果。
什么是 DEI？
DEI 代表多样性、公平性和包容性。这是一组旨在测试公司创新能力的概念。
工作场所多元化有哪些好处？
据称，在工作场所，采用 DEI 可以为公司带来竞争优势、降低员工流失率并提高员工士气。
为什么 DEI 对非营利组织很重要？
根据为非营利组织提供资源的组织全国非营利组织委员会的说法，拥抱 DEI 为“积极成果的蓬勃发展创造了空间”。
归纳总结
自 2020 年以来，企业对 DEI 的兴趣激增，公众对此的看法大多是正面的。但企业承诺可能并不稳定，目前实际的 DEI 建议也不一定有证据支持。无论如何，人们对金融咨询领域精心设计、可衡量的 DEI 举措有着浓厚的兴趣，支持者认为这将有助于克服种族贫富差距等结构性障碍。