财务顾问
为客户提供一站式服务
- 新金融产品和服务的激增导致该行业向消费者推销自己的方式发生了许多变化。传统上，保险公司会宣传自己的保单是最好的；银行会试图以更高的存款利率吸引客户；报税员则竞相以尽可能低的价格提供最好的服务。现在，在营销活动中利用产品的最佳属性仍然很重要，但服务正迅速取代产品供应，成为客户选择在何处开展业务时考虑的主要标准。
什么是交叉销售？
- 什么是交叉销售？交叉销售是向客户销售相关或互补产品。交叉销售是最有效的营销方法之一。在金融服务行业，交叉销售的例子包括向投资者销售不同类型的投资或产品，或向退休计划客户销售报税服务。例如，如果银行客户有抵押贷款，其销售团队可能会尝试向该客户交叉销售个人信用额度或 CD 等储蓄产品。
金融专业人士必看的 10 部纪录片
- 快速交易。豪车。大把现金。有钱的经纪人。不择手段的高管。这些有什么共同点？它们经常出现在一些关于金融业的卖座大片中。好莱坞长期以来一直对金融业和参与其中的专业人士进行耸人听闻的报道。如果你不相信，可以看看《华尔街》和《华尔街之狼》等电影。
购买咨询业务？这些提示将帮助您正确选择
- 根据 Michael Kitces 的 Nerd's Eye View 博客“购买财务规划业务是成为财务规划师的好方法吗？”，购买财务咨询业务通常有两个原因。第一个原因是收购或与其他公司合并以增加收入和规模。这通常适用于较大的业务或机构。第二个原因是，新规划师急于让业务正常运转，而不想从头开始建立业务。
DEI 计划如何使金融咨询公司受益？
- 金融咨询公司管理着数万亿美元的资产，与财富和公平问题密切相关。但美国政府问责局 (GAO) 在 2017 年审查该行业时发现，这些资产中只有不到 1%（当时估计超过 70 万亿美元）由少数族裔或女性拥有的公司管理。但投资者对促进公司多元化的兴趣可能越来越浓厚。
创办财务规划公司的技巧
- 为什么要开设自己的公司？无论您是一位想要摆脱暴虐老板统治的资深理财规划师，还是刚从大学毕业的菜鸟，创办自己的金融服务公司的梦想可能都是一个让您在下雨天也能起床的愿望。 。金钱、自主权、便利的办公时间和社区内的认可都是这些的一部分，至少在我们的梦想中是这样。事实上，创办一家金融服务公司是一项艰巨的工作。
您的客户承担风险的意愿和能力如何？
- 在与个人客户合作时，财务顾问必须考虑客户承担风险的意愿和能力。每种情况都是不同的：一些富有的客户可能不愿意冒险，而那些资产较少的客户可能渴望获得高回报的机会。合适的投资组合应考虑投资者承担一定风险水平的意愿和能力。满足这两个标准至关重要。投资者还有必要了解风险的性质和可能的后果。
新金融产品是如何创造的
- 金融业非常擅长创造新产品并将其成功营销给大众。其中许多产品都取得了成功，为投资者和提供这些产品的金融机构带来了利润。例如，共同基金和交易所交易基金。然而，其他产品要么是彻头彻尾的灾难，要么更糟，已经将世界推向了金融崩溃的边缘。