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从共同基金转向 ETFS 的正确时机
- 长期以来，共同基金一直是许多投资者的热门选择，因为它们提供了广泛的选择范围和自动多样化。但是，根据您想从投资组合中获得什么以及您的风险承受能力和投资策略，可能是时候从共同基金转向交易所交易基金了。共同基金和交易所交易基金 (ETF)有很多好处。此外，与传统的共同基金相比，ETF 通常更节税、更实惠。
投资者不应忽视的 10 个 ETF 缺陷
- 交易所交易基金 (ETF)可以成为小型和大型投资者的绝佳投资工具。这些受欢迎的基金类似于共同基金，但交易方式类似于股票，已成为寻求扩大投资组合多样性而又不增加他们必须花费在管理和分配投资上的时间和精力的投资者的热门选择。然而，在进入 ETF 世界之前，投资者需要注意一些缺点。
共同基金的资本收益如何在美国征税
- 如果您拥有的共同基金不在免税账户中，那么填写1040可能会让人望而生畏。有时表格上有一系列令人生畏的规则和计算。不过，碰巧的是，有很多方法可以让您的共同基金投资节税。要点股票基金按资本利得税率征税。债券基金的征税方式不同，有些甚至是免税的，例如投资市政债券的基金。国际基金通常按发行国的税率征税（一次）。
分布定义
- 什么是分销？ “分配”一词在金融界有多种含义，其中大部分与将资产从基金、账户或个人证券支付给投资者或受益人有关。退休帐户分配是最常见的分配，并且在帐户持有人达到一定年龄后需要。分配也指公司或共同基金向其股东支付的股票、现金和其他支出。分配来自几种不同的金融产品。
节税基金
- 什么是节税基金？节税基金是一种旨在减少纳税义务的共同基金。在节税基金中，基金的结构和运作旨在减少其股东面临的纳税义务。节税基金如何运作由于节税基金的纳税义务较低，因此它们通常是在延税账户之外进行的良好投资。这是因为需要递延的税款最少，而且投资者的递延税款账户中的空间更适合高税收的证券，例如支付股息的股票。
清算时会发生什么？
- 买卖共同基金与买卖股票或 ETF 的工作方式略有不同。出售共同基金时，称为赎回。共同基金通常会保留现金储备来支付投资者赎回，因此他们不会被迫在不合时宜的时候清算任何投资组合。但是，当投资者想要迈出这一步并赎回他们的股票时会发生什么？这个过程其实很简单。
共同基金交易规则指南
- 投资共同基金并不难，但与投资交易所交易基金(ETF) 或股票并不完全相同。由于其独特的结构，交易共同基金的某些方面对于初次投资者来说可能并不直观。值得注意的是，由于过去的滥用行为，许多共同基金对某些类型的交易活动施加限制或罚款。要点共同基金可以直接从管理它们的公司、在线折扣经纪人或全方位服务经纪人处买卖。
共同基金订单何时执行？
- 无论您是购买还是出售共同基金的股票，大多数共同基金每天在东部时间下午 4 点（收市后）执行一次交易。它们通常在下午 6 点之前发布 交易订单可以通过经纪人、经纪公司、顾问或直接通过共同基金输入。但是，与股票和交易所交易基金 (ETF)等其他工具不同，它们由基金公司执行，而不是在二级市场上交易。
如何在线购买共同基金
- 曾几何时，在模拟时代，投资者只能通过金融专业人士买卖共同基金：经纪人、资金经理和理财规划师。但是在线投资平台让我们成为了交易者，今天，任何拥有电脑、平板电脑甚至智能手机的人都可以购买共同基金。您所要做的就是知道在哪里购买它们，您想要什么样的基金，以及您可能会遇到什么样的费用、销售费用和开支。
交易所交易共同基金（ETMF）
- 什么是交易所交易共同基金 (ETMF)？交易所交易共同基金 (ETMF) 是一种交易所交易证券，它是交易所交易基金(ETF) 和开放式共同基金的混合体。它也可能被称为交易所交易管理基金。 ETMF 允许基于标准资产净值(NAV) 的共同基金在证券交易所实时交易，类似于股票或 ETF 的交易。
赎回费
- 什么是赎回费？赎回费是从基金出售股票时向投资者收取的费用。该费用也称为退出费、择时费或短线交易费，由基金公司收取，然后加回基金。通常，它仅适用于在指定时间范围内出售股票的情况。概要赎回费是投资者在指定时间段前出售某些股票时所承担的费用。收取赎回费后，它会直接返回共同基金，在那里可以投资于基金的投资组合。
折现净资产价值定义
- 什么是资产净值折扣？资产净值折让是当交易所交易基金 (ETF) 或共同基金的市场交易价格低于其每日资产净值(NAV) 时发生的定价情况。有几个因素可能会引发折价，包括市场对基金所持基础资产的未来前景悲观的情况。对 NAV 的折扣可以与对 NAV 的溢价进行对比。
退休的四大支柱基金
- 什么是主流基金？ MainStay Funds 是由纽约人寿保险公司的子公司纽约人寿投资公司提供的一系列共同基金。纽约人寿保险公司是美国最大、历史最悠久的金融服务公司之一。该公司于 1985 年向个人散户投资者和财务顾问开设了 MainStay 共同基金。
ETF套利如何运作
- 交易者，尤其是高频交易者，可以利用市场中的错误定价，即使这些低效率仅持续几分钟或几秒钟。错误定价可能发生在两种类似证券之间，例如两只标准普尔 500 ETF ，或者在单一证券中，交易价值与资产净值(NAV) 不同。市场参与者可以通过套利利用这两种类型的低效率。
开放式管理公司
- 什么是开放式管理公司？开放式管理公司是一种负责管理开放式基金的投资公司。开放式管理公司管理开放式共同基金和交易所交易基金(ETF)。要点开放式管理公司管理开放式基金，例如开放式共同基金和交易所交易基金 (ETF)。开放式共同基金不在交易所交易；开放式管理公司负责分配和赎回市场上发售的开放式共同基金的所有股份。
资本化利息定义
- 什么是资本化利息？资本化利息是为购置或建造长期资产而借款的成本。与为任何其他目的而产生的利息费用不同，资本化的利息不会立即计入公司财务报表的损益表中。相反，公司将其资本化，这意味着支付的利息增加了资产负债表上相关长期资产的成本基础。资本化利息通过在相关长期资产的使用寿命内记录的定期折旧费用分期显示在公司的损益表中。
价值
- 什么是价值？价值是资产、商品或服务的货币、物质或评估价值。 “价值”与股东价值、企业价值、公允价值、市场价值等诸多概念相关联。有些条款是众所周知的商业术语，有些是向美国证券交易委员会 (SEC)报告的会计和审计标准的正式条款。重点价值是资产、商品或服务的货币、物质或评估价值。
账面价值与公允价值：有什么区别？
- 账面价值与公允价值：概述账面价值和公允价值是用于确定公司资产价值的两种不同的会计计量方法。账面价值或账面价值是基于公司资产负债表的资产价值，它采用资产成本并减去其随时间的折旧。资产的公允价值通常由市场决定并由自愿的买卖双方商定，并且经常波动。换言之，账面价值一般反映权益，而公允价值反映当前市场价格。
摊销与折旧：有什么区别？
- 摊销与折旧：概述企业资产的成本可以在资产的整个生命周期内每年计入费用。然后将费用金额用作税收减免，减少企业的纳税义务。摊销和折旧是计算这些资产价值的两种主要方法。还有第三种不太常用的方法：耗尽。三种方法之间的主要区别涉及费用化资产的类型。要点摊销和折旧是计算企业资产随时间推移价值的两种方法。
残值定义
- 什么是残值？残值是资产在折旧完成后的估计账面价值，基于公司预期在其使用寿命结束时换取资产的收益。因此，资产的估计残值是计算折旧计划的重要组成部分。重点摘要残值是所有折旧已全部支出后的资产账面价值。资产的残值基于公司期望在其使用寿命结束时出售或分拆资产而获得的收益。