減免基金定義

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什麼是減免基金?

減免基金是共同基金的一個股票類別,它免除了通常向投資者收取的費用(例如前端費用)。持有減免基金的股票對投資者來說是一種好處,因爲它可以讓他們保留所有投資回報,而不是因爲費用而損失一部分。在大多數情況下,共同基金公司將限制免負擔基金的數量,並僅向某些投資者提供。

摘要

  • 減免基金是通常會收取一定費用的共同基金,負載基金也是如此,但不要求投資者支付這些費用。
  • 通常對這些類型的基金收取的費用包括前端負載,即購買基金時的費用,以及後端負載,當出售後負載基金時收取的費用。
  • 由於某種符合條件的情況,減免基金通常會免除費用,例如通過 401(k) 提供,否則將不包括加載資金。
  • 免手續費基金與免手續費基金不同,後者完全不收取任何費用;減免基金仍將收取年度營銷和分銷費用,稱爲 12b-1。空載的費用比率也較低。
  • 選擇減免基金或免持基金的投資者可以通過保留大部分回報而受益。

瞭解減免基金

購買減免基金有時僅限於參與定額供款退休計劃的人,也僅限於對共同基金公司的基金進行大量投資的投資者(例如機構投資者)。

這些特殊的共同基金股票通常在基金名稱和股票代碼的末尾有一個“LW”以區分它們。

基金名稱末尾的字母描述了負載類型:A 類基金爲前置式,B 類基金爲後置式,LW 基金爲免負載型基金。

減免基金與空投基金

無負擔基金和免負擔基金不收取共同基金負擔。但是,兩者之間存在差異。儘管免負擔基金是由顧問或經紀人提供的基金,他們可能會取消(免除)負擔費用但保留其他費用,例如 12b-1 費用,但真正的免負擔基金不收取任何費用,並且確實沒有任何費用,包括 12b-1 費用。

空載基金本質上是一種共同基金,其中股票在沒有佣金或銷售費用的情況下出售。之所以沒有費用,是因爲股票是由投資公司直接分配的,而不是通過第二方。

另一方面,減免基金是共同基金份額類別的替代基金,例如 A 類股票基金。通常,這些資金在401(k) 計劃中提供。

空載基金的平均費用率通常低於減免基金。較低的費用通常會爲投資者帶來更高的回報,尤其是從長期來看。

指數基金費用和負擔

對於希望削減費用的投資者來說,指數基金是另一種選擇。指數基金是一種共同基金,其投資組合旨在匹配或跟蹤市場指數的組成部分,例如標準普爾 500 指數 (S&P 500)。

指數基金提供一些與空載和豁免基金相同的優勢,並且通常具有較低的運營費用。 Vanguard提供的指數基金也提供廣泛的市場敞口和較低的投資組合週轉率。無論市場狀況如何,這些基金都遵守特定的規則或標準(例如,有效的稅收管理或減少跟蹤錯誤)。

投資指數基金是一種被動投資形式。這種策略的主要優勢是指數基金的管理費用率較低。

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