基金類別是根據其投資目標和主要投資特徵區分共同基金的一種方式。這種分類允許投資者將資金分散在具有各種風險和回報特徵的基金組合中。
細分基金類別
基金類別可以根據基金的投資目標以各種方式構建。個人和專業投資者在構建投資組合時可以使用不同的基金類別。
專業管理的基金
專業管理的基金是投資組合經理如何使用不同的基金類別建立基金組合的一個主要例子。投資者經常會發現在資產配置或平衡的共同基金投資組合中使用基金中的基金。這些投資組合尋求使用來自不同基金類別的資金來實現其目標資產配置目標。
太平洋基金投資組合優化增長基金就是一個例子。該基金積極配置成長型股票，但也持有部分投資組合的債務證券。其資產配置策略計劃將 70% 至 85% 的投資組合爲股權，15% 至 30% 爲債務。基金代表投資組合中不同基金類別的持股。其最大的股票配置是太平洋基金大盤價值基金。其最高債務配置是太平洋基金管理債券基金。 2017年，本基金回報率爲16.34%。
散戶投資者的基金投資
散戶投資者可以使用各種投資風格和平衡目標爲其投資組合選擇基金。爲了建立一個全面的共同基金投資組合，投資者可以首先創建一個投資配置文件，詳細說明他們的投資興趣、目標、風險承受能力和目標。通常這可以通過一個wrap account來完成。但是，投資者也可以根據自己的投資策略單獨確定他們的投資概況。
在整個投資領域，投資者有一系列按基金類別劃分的選擇。標準投資選擇將側重於股票和債券等目標資產配置。託管目標類別在市場上也很普遍，由各種投資風格和組合構建而成，允許投資者根據知名的細分市場目標進行投資。管理目標基金可以包括基於增長、價值、收入、資產配置混合等的策略。
目標資產基金類別
在投資領域，投資者可以選擇按資產類別進行投資。這種類型的策略可以讓投資者建立一個完全由他們的目標資產持有量定義的基金組合。這將包括股票基金、債券基金和主要純粹投資於單個資產類別的任何其他類型的基金。對於股票基金，基本類別可以根據基金投資的公司規模（大盤股、中盤股和小盤股）來定義。債券基金主要按其平均投資組合期限（長、中、短）和信用質量（高、中、低）分類。股票基金可用於投資組合中更激進的部分，而債券基金通常用於更保守的分配。
管理目標基金類別
還存在廣泛的管理目標基金類別。在傳統的股票和債券類別之外，這些基金類別可以有更具體的目標，例如價值、增長和收入。混合或資產配置基金也可以被視爲管理目標基金。這些基金類別使投資者能夠滿足更廣泛或更具體的投資目標以及短期和長期目標。
混合基金類別可以包括具有不同資產類別和分配的保守、溫和或激進的增長基金。混合基金還可以包含目標日期策略，提供跨各種資產配置的多元化投資組合，這些資產配置會隨着時間的推移而變化，以滿足投資者的目標日期利用目標。