有資金集中流入的個股就是股市中的熱點，而資金流動而產生的盤面效果就是板塊輪動。若主流資金向部分板塊與個股中流入時，它們通常都能夠成爲衆人關注的焦點，這裏面又不乏熱門股與潛力股。因此，無論是對於分析大盤的走勢還是對於個股機會的把握，對資金的流向進行研判都很重要。
在分析資金流向時，股民朋友要結合成交量排行與漲跌幅榜進行分析，若兩者都靠前，則表明有大量資金接連流入該個股。通常，而龍頭股是最先發動行情的那個，因爲漲幅靠前、成交量被有效放大，通常最具備示範作用。
從成交額上分析資金流向的方法是：每天成交額排行榜前20-30名的個股，就是資金流向的熱點，所要重點觀察的是這些個股是否有相似的特徵或者集中在某些板塊，而該板塊中個股能在很長一段時間佔領成交額排行榜的位置。
當主流資金沒有對個股作用時，股價會在某一多空雙方相對平衡的價格區間內徘徊，並且會隨着股市整體趨勢的改變而相應地提高或降低其多空雙方的平衡區間；若主流資金對個股產生作用時，股價則會偏離其多空雙方的平衡區間，最後產生質變。
需要注意的是，並不是所有的主流資金都推動股價上漲，有時爲了某種特殊需要，主流資金的運作反而會使股價出現暫時的調整，這時需要從其它方面進行分析：
移動成本分佈。主要是經過對移動籌碼的三角形分佈和平均成本分佈進行分析，如果發現個股的獲利盤很長一段時間都處於比較低的水平，甚至短期內獲利盤趨近0，而股價依然受到空方的打壓，就可以斷定這的主力資金在刻意打壓建倉。
均線系統和乖離率。當股價偏離均線系統太遠，乖離率的負值太大時，往往會向0值迴歸，如果這時仍然有資金繼續打壓，就可以斷定這的主力資金在刻意打壓建倉。
走勢是否具備獨立性。通常個股被主流資金介入後，在走勢上可以表現出比較強的獨立性。
在股市中進行操作，除了對資金的流向分析，還要對其的性質有所瞭解。這需要從以下幾個個方面來分析：
主流資金的規模和實力。值得股民朋友跟風參與的主流資金是比較有規模和實力的，這類資金因爲規模龐大，所以建倉速度緩慢，因而顯得有條不紊，上漲時通常會穩紮穩打、不斷滾動推高，而出貨時基本上採用的是高位橫盤震盪的出貨方式。因爲其有很好的可操作性，因此是值得重點關注和參與的。
主流資金的運作模式。其中最適合股民朋友參與的主流資金是以中長線波段操作爲主的運作模式。
主流資金的運作水平。若主流資金運作水平太低，肯定會影響到股民朋友最終的獲利情況，甚至會導致股民朋友受重大損失。因此，要選擇運作水平比較高的主流資金，並且目前獲利的空間還不充分的個股。
