Interactive Brokers Group Inc. ( IBKR ) 是一家自動化的全球電子經紀商，爲機構和個人客戶提供執行、清算和結算服務。該公司使用專有技術，允許客戶從一個交易賬戶以低成本同時監控和交易全球 33 個國家/地區。
盈透證券的歷史可以追溯到 1978 年，該公司於 1993 年作爲美國經紀交易商註冊成立。該公司已發展到擁有約 3740 億美元的客戶資產，是一家提供全方位服務的經紀公司。
盈透證券提供所有在主要交易所公開交易的交易所交易基金 (ETF)以及超過 45,000 只共同基金。該公司沒有自己的基金家族。此外，盈透證券還提供股票、期權、期貨、外匯工具、債券、金屬和加密貨幣的訪問權限。
美國的投資者可以使用多種其他金融服務公司提供的稅收優惠儲蓄計劃，包括401(k) 、個人退休賬戶 (IRA)和Roth IRA 。 Roth IRA 和傳統 IRA 的主要區別在於前者的資金來自稅後美元。這意味着對 Roth IRA 的供款不能與傳統的 IRA 一樣免稅。但與傳統的 IRA不同，對提取的資金徵稅，Roth IRA 允許投資者免稅提取資金。
關鍵點
- 盈透證券的歷史可以追溯到 1978 年，提供超過 45,000 只共同基金，擁有約 3740 億美元的客戶資產。
- 在建立退休賬戶時，廣泛的股票基金和廣泛的債券基金提供了良好的基礎，既可以作爲投資的整個基礎，也可以作爲更復雜的投資的基礎。
- 羅斯個人退休賬戶 (Roth IRA) 允許您通過現在投資稅後收入來避免爲投資回報納稅。
- 在從盈透證券尋找 Roth IRA 投資時，VTI 和 BKAG 可以作爲很好的起點。
除非另有說明，以下每個基金的項目符號列表中的所有數據均截至 2022 年 3 月 31 日。
VTI 是一種 ETF，旨在追蹤 CRSP 美國總市場指數的表現，該指數由市值範圍內的數千只股票組成，約佔美國可投資股票市場的 100%。該基金提供廣泛、多元化的美國股票市場敞口。
VTI 由 Gerard C. O'Reilly 和 Walter Nejman 管理。 O'Reilly 自 2001 年起爲該基金提供諮詢，自 2016 年起爲 Nejman 提供諮詢。
截至 2022 年 2 月 28 日，ETF 持有的 4,070 只股票中，66.4% 爲大盤股，3.3% 介於中盤和大盤之間，15.3% 爲中盤，6.6% 介於小盤和中盤之間，8.4% 爲小盤帽。該基金中每隻股票的平均市值爲 5106 億美元。
與價格點上類似的基礎廣泛的 ETF 相比，VTI 對各種市值股票的敞口範圍最廣。對於大多數希望爲退休建立長期投資組合的投資者而言，單一的廣泛股票基金通常就足夠了。
像 VTI 這樣的全股票市場基金比標準普爾 500 指數基金更可取，因爲除了大盤股之外，它還提供小盤股和中盤股的敞口，從而提供更大的多元化。 iShares Core S&P Total US Stock Market ETF ( ITOT ) 和 Schwab US Broad Market ETF ( SCHB ) 也是廉價的替代品。想要投資特定小盤股或中盤股基金以補充追蹤標準普爾 500 指數的基金的投資者可能會考慮這些大盤股 ETF：iShares Core S&P 500 ETF ( IVV )、Vanguard S&P 500 ETF ( VOO )、或 SPDR Portfolio S&P 500 ETF ( SPLG )，它們都是大盤基金。
像VTI這樣基礎廣泛的股票基金存在一定的風險，但它也爲投資者提供了相當強勁的增長機會。對於許多投資者而言，這隻 ETF 可以作爲多元化投資組合的基礎。然而，對於那些風險承受能力非常低或即將退休的人來說，以收入爲導向的投資組合可能是更好的選擇。
- 費用比率：0.00%
- 管理資產：2.853 億美元
- 一年追蹤總回報：-2.34%
- 12 個月追蹤 (TTM) 收益率：1.61%
- 成立日期：2020 年 4 月 22 日
BKAG 是一種被動管理的 ETF，旨在追蹤彭博巴克萊美國綜合總回報指數的表現，該指數是衡量投資級、美元計價、固定利率應稅債券市場的基礎廣泛的基準。該基金爲投資者提供了對整個美國債券市場的廣泛敞口。
BKAG 的費用率爲 0%。它由 Nancy G. Rogers 和 Gregory A. Lee 管理，他們都爲該基金提供了兩年的諮詢服務。
截至 2022 年 2 月 28 日，該基金持有的 2,112 只債券中，40.3% 爲國債，27.8% 爲機構固定利率債券。其餘約 32% 的持股是由在銀行、非週期性消費、通信和技術等市場領域運營的實體發行的債券或其他債務證券。
基礎廣泛的債券或固定收益基金的風險通常低於股票基金。然而，債券基金並沒有提供同樣的增長潛力，這意味着回報率普遍較低。對於規避風險的投資者和投資組合多元化策略的一部分，它們都是有用的工具。與現代投資組合理論一致，規避風險的投資者會發現投資於基礎廣泛的債券基金和基礎廣泛的股票基金可以提供多樣化。這是一種趨向於最大化回報同時最小化風險的方法。
傳統觀點認爲，長期投資組合中股票和債券的精確組合應遵循 60/40 規則——60% 股票和 40% 債券——並且股票與債券的比例應隨着投資者年齡的增長而縮小。但是傳統觀念已經改變，許多財務顧問和著名投資者，包括沃倫巴菲特，現在建議在投資者的整個職業生涯中持有更高比例的股票可以大大提高潛在回報，同時只會略微增加風險。投資者在做出任何投資決定之前，應始終考慮自己的財務需求和風險偏好。
在盈透證券開立個人退休賬戶 (IRA) 是否需要付費？
盈透證券提供的任何個人退休賬戶 (IRA) 均不收取託管費或終止費。
我可以將我的 IRA 轉移到盈透證券嗎？
是的。可以將 IRA 從其他經紀商或服務轉移到盈透證券。此過程稱爲翻轉。展期通常可以在沒有稅收處罰的情況下進行。如果原始賬戶是 Roth IRA，那麼新賬戶也必須是 Roth IRA。
您可以在盈透證券 Roth IRA 中交易期權嗎？
是的。根據定義，IRA 可以持有期貨和期權合約。 IRA 不得持有空頭頭寸，也不得持有借方現金餘額。
歸納總結
Roth IRA 爲投資者提供了一定的稅收優惠。 Roth IRA 的獨特之處在於它們由稅後美元資助，並且在以後提取資金時不徵稅。 簡而言之，投資於羅斯 IRA 的資金可以免稅增長。開設 Roth IRA 後，選擇的投資類型將取決於個人投資者的風險承受能力以及他們有多少時間和精力來研究各種投資。
對於沒有時間和精力的投資者來說，一個選擇是選擇幾隻大型且多元化的基金，將一部分資金分配給一個基礎廣泛的股票基金，另一部分分配給一個基礎廣泛的債券基金。這些大型、多元化的基金也可能爲許多有額外時間和精力來評估其他投資選擇（有時風險更高）的投資者奠定堅實的基礎，這些投資選擇涉及對個別公司或特定市場利基的投資，例如小盤股。