富達投資與德美利證券

  |  

富達 (Fidelity) 和德美利證券 (TD Ameritrade) 是我們 2020 年排名最高的經紀商之一。兩家公司的網站都包含有用的功能、新聞源、研究和教育工具。這兩家經紀商還提供直觀的網絡、移動和桌面平臺,以滿足臨時投資者和頻繁交易者的需求。

富達成立於 1943 年,以其共同基金業務而聞名。如今,它已成爲行業巨頭,擁有堅實的交易平臺、卓越的研究和資產篩選能力以及出色的交易執行能力。 德美利證券也是行業中的一支重要力量。它成立於 1975 年,提供出色的教育內容、現場活動和強大的交易平臺。

在我們的2020 年最佳在線經紀商評選中,富達在“最佳整體”、“最佳國際交易”、“最佳低成本”和“最佳 ETF”類別中獲得了比 TD Ameritrade 更高的分數。與此同時,德美利證券 (TD Ameritrade) 在“最適合初學者”、“最佳股票交易應用程序”和“最佳期權”排名中擊敗了 Fidelity。富達 (Fidelity) 贏得了雅虎財經 2020 年最佳整體獎(剛剛擊敗盈透證券),而德美利證券 (TD Ameritrade) 則獲得了最佳新手獎的最高榮譽。

可用性

我們發現 Fidelity 整體上非常用戶友好。它提供三個平臺,包括網頁版、可下載的 Active Trader Pro 和 Fidelity 移動應用程序。開設賬戶非常簡單,與許多經紀商一樣,您需要填寫額外的文件才能啓用保證金和期權等功能交易。

德美利證券支持四個平臺:網絡版、thinkorswim(針對活躍交易者的高級平臺)和兩個移動應用程序 - TD Ameritrade Mobile Trader 和 thinkorswim Mobile。 入門很容易,您可以在線開立賬戶併爲其注資或通過移動應用程序。與大多數經紀商一樣,德美利證券擁有多種賬戶類型,因此很難選擇合適的賬戶類型。有一個“最常見”帳戶列表可以幫助縮小範圍,或者您可以嘗試方便的“查找帳戶”功能。

兩家經紀商都提供適合初學者、休閒投資者和活躍交易者的交易平臺。然而,值得注意的是,富達不支持期貨、期貨期權或加密貨幣交易,這對於一些活躍的交易者來說可能會破壞交易。  這兩家經紀商致力於創建精心設計的移動端具有不錯功能的應用程序。在富達,您可以在移動設備上交易與在其標準平臺上交易相同的資產類別(債券除外)。 德美利證券在所有平臺上支持相同的資產類別。

貿易經驗

桌面體驗

富達的網絡平臺相當易於使用。您可以設置一些默認值,例如是否要使用市價單或限價單,但您在進行交易時會做出大多數選擇。 Active Trader Pro 毫不奇怪,功能更強大且可自定義。它提供過濾器、圖表工具、定義的警報和各種訂單輸入工具。可以通過三種方式暫存訂單以供稍後進入,包括標準暫存、延時暫存和有條件暫存。

藉助德美利證券的網絡平臺,您可以自定義訂單類型、數量、規模和稅額方法。 當然,其 thinkorswim 界面更直觀、更易於導航,並且您可以使用 thinkScript(其專有的編程語言)。 輸入交易訂單、暫存訂單、發送多個訂單以及直接從圖表進行交易都很容易。流式實時報價是所有平臺的標準配置,如果您是非專業人士,您還可以獲得免費的二級報價——這是許多經紀商都看不到的功能。

移動體驗

富達的移動應用程序易於使用。您可以管理您的訂單、檢查待處理交易並進行交易。該應用程序的不足之處在於其研究和圖表,這些研究和圖表非常有限(該應用程序似乎是爲投資者而不是交易者設計的)。移動監視列表與桌面和 Web 應用程序共享。您可以在網絡或桌面上使用的訂單類型也可以在應用程序上使用,但有條件訂單除外。

德美利證券支持兩種移動應用程序:適合初學者的德美利證券移動版和專爲活躍交易者設計的thinkorswim移動版。兩者都很強大,並提供大量功能,包括圖表和觀察列表。包括流式實時數據,您可以在移動設備上交易與在其他平臺上相同的資產類別。

產品範圍

德美利證券提供您在大型經紀公司所期望的所有常見服務。雖然富達支持跨多種資產、期貨、期貨期權和加密貨幣的交易,但其產品中缺少這些內容。  但是,如果您是共同基金交易者,您可能會對富達有更多的免傭交易感興趣,其陣容中有 3,540 支免費基金,而 TD Ameritrade 僅有 1,955 支。 

富達投資與德美利證券的產品範圍
資產富達德美利證券
賣空是的是的
無手續費、免費互惠基金3,540 人1,955 人
免佣金ETF全部全部
債券是的是的
期貨/商品是的
未來的選擇是的
複雜的選項是的是的
機器人諮詢是的是的
加密貨幣是(比特幣期貨)
國際交流是的是的
外匯是的是的
碎股是的
OTCBB 和細價股是的是的

訂單類型

您可以在 Fidelity 的網絡平臺和 Active Trader Pro 上輸入各種訂單,包括條件訂單,例如一取消另一 (OCO) 和一觸發另一 (OTO)。 條件訂單不包括目前可在移動應用程序上使用。德美利證券提供更廣泛的訂單類型選擇,並且移動平臺上的訂單類型沒有任何限制。兩家經紀商都允許您稍後下達訂單。

交易技術

在過去的五年裏,富達對其交易執行算法進行了微調,強調價格改善並避免訂單流支付。平均而言,超過97%的訂單以優於全國最佳買價或賣價的價格執行。 Fidelity 表示,與訂單輸入時的報價相比,執行 1,000 股流通訂單的客戶預計平均可節省 18.79 美元。根據 Fidelity 的內部統計數據,這比行業平均水平高出 15.31 美元。

德美利證券的訂單傳遞算法尋求價格改善和快速執行。該公司發佈的價格改善統計數據顯示,大多數可銷售訂單的平均價格改善略高於每股 2.7 美分(0.027 美元)。 德美利證券收到了一些訂單流付款,但聲稱其訂單執行引擎並未優先考慮。該公司在 2019 年第四季度收到每股 0.0012 美元至 0.0026 美元的訂單流付款。

兩家公司都提供回溯測試功能,如果您想開發交易系統或在拿現金冒險之前測試一個想法,這一功能至關重要。 Fidelity 的回溯測試是在 Wealth-Lab Pro 中完成的,這是一項高級功能,可供擁有至少 25,000 美元賬戶的客戶使用餘額並且每年至少進行 120 筆股票、債券或期權交易。如果您的餘額至少爲 1,000,000 美元並且您進行了至少 500 筆交易,您就有資格在 Wealth-Lab Pro 中進行自動交易。

成本

Fidelity 和 TD Ameritrade 爲美國客戶的在線股票、期權和 ETF 交易提供免費佣金。兩者的每份合約期權費用均爲 0.65 美元,並且對於免費清單之外的共同基金均收取約 50 美元(49.95 美元和 49.99 美元)。富達將爲經紀商協助交易收取更多費用(32.95 美元,而 TD Ameritrade 爲 25 美元) . 

這兩家經紀商通過您的閒置現金支付的金額與他們通過客戶餘額賺取的金額之間的差額來產生利息收入。通過任一經紀人,您都可以將現金轉移到貨幣市場基金以獲得更高的利率。兩家經紀商都有股票借貸計劃,用於分享將您賬戶中持有的股票出借給其他交易者或對沖基金(通常用於賣空)所產生的收入。 

研究設施

雖然每個平臺都提供獨特的功能,但它們在研究方面具有可比性。兩者都具有靈活的股票、ETF、共同基金、固定收益和期權篩選器,可幫助您尋找貿易和投資機會。期權交易者會喜歡 TD Ameritrade 的 Option Hacker 和 Spread Hacker,這是其 thinkorswim 平臺上的工具,可讓您搜索簡單和複雜的期權策略。如果您交易 ETF,Fidelity 擁有強大的篩選器,可讓您按主題搜索並使用近 100 個 ETF 標準自定義屏幕。

除了篩選器之外,兩家經紀商還提供大型經紀公司所期望的工具、計算器、想法生成器、新聞產品和專業研究。

投資組合分析

富達和德美利證券提供類似的投資組合分析工具。通過兩者,您都可以訪問實時購買力和保證金信息、內部收益率以及未實現和已實現的收益。兩者都提供稅務報告,您可以合併帳戶外部的持倉以獲得整體視圖。德美利證券客戶可以使用 GainsKeeper 來確定其交易的稅務後果。

教育

富達在線學習中心提供涵蓋各種投資主題的文章、視頻、網絡研討會和信息圖表。有針對更高級主題的定期網絡研討會和在線輔導課程,以及針對應用程序新手投資者的學習計劃。

德美利證券爲交易和投資指導設定了很高的標準。除了強大的教育內容庫之外,德美利證券每月還提供近 100 場網絡研討會,此外還有許多現場研討會和分支機構研討會。  該網站使用人工智能來建議內容併爲客戶提供個性化體驗。

客戶服務

兩家經紀商都提供優質的客戶服務。 Fidelity 擁有 24/7 電話線路、在線聊天功能(限時)和安全電子郵件門戶。您可以使用虛擬助手,這是一個旨在幫助您找到問題答案的聊天機器人。

德美利證券提供 24/7 電話支持,以及 Twitter、Meta Messenger、Apple Business Chat 和微信(亞洲)上的聊天機器人。其應用程序支持實時聊天,虛擬客戶服務代理 Ask Ted 提供自動在線支持。

安全

富達和德美利證券的安全性符合行業標準。您可以使用生物識別(面部或指紋)識別登錄應用程序,兩家經紀商都可以防止因未經授權或欺詐活動而導致賬戶損失。   

富達持有超額證券投資者保護公司 (SIPC) 保險,每位客戶等待投資的現金限額爲 190 萬美元,這是經紀行業目前可獲得的最高超額 SIPC 保護。每個客戶的證券承保金額沒有限額,但超額保單總額爲 10 億美元。 德美利證券的超額 SIPC 保險爲每位客戶提供價值 1.495 億美元的證券保護和 200 萬美元的現金保護,並提供總限額爲 5 億美元。

整個 2019 年,兩家經紀公司均未發生身份盜竊研究中心報告的任何重大數據泄露事件。

我們的判決

富達和德美利證券是備受尊敬的行業巨頭。兩者都提供可定製的平臺、功能良好且成本低廉的交易應用程序。富達爲所有經驗水平的投資者提供卓越的價值,它可能非常適合一些活躍的交易者(請記住,它不支持期貨交易)。

由於其全面的教育產品、現場活動和直觀的平臺,德美利證券是我們初學者的首選。其 thinkorswim 平臺還使德美利證券成爲有興趣採取更積極投資方式的經驗豐富的投資者的不錯選擇。

方法

雅虎財經致力於爲投資者提供公正、全面的在線經紀商評論和評級。我們的評論是對在線經紀商平臺各個方面進行數月評估的結果,包括用戶體驗、交易執行質量、平臺上可用的產品、成本和費用、安全性、移動體驗和客戶服務。我們根據我們的標準建立了一個評級量表,收集了數千個數據點,並將其納入我們的星級評分系統。

此外,我們調查的每個經紀商都需要填寫一份關於我們在測試中使用的平臺各個方面的廣泛調查。我們評估的許多在線經紀商在我們的辦公室爲我們提供了其平臺的現場演示。

我們由Theresa W. Carey領導的行業專家團隊進行了審查,並開發了這種行業最佳的方法,用於對各級用戶的在線投資平臺進行排名。單擊此處閱讀我們的完整方法論

推薦閱讀

相關文章

油氣能源的主要替代品有哪些?

石油和天然氣能源的主要替代品包括核能、太陽能、乙醇和風能。化石燃料在全球和國內能源市場上仍然使這些替代品相形見絀,但隨着行業轉向可持續發展和更綠色的商業實踐,提高其利用率的公衆勢頭相當可觀。到 2020 年,化石燃料——主要由煤炭、石油、丙烷和天然氣構成的能源——佔美國總能源消耗的 79%。

風能投資:如何投資風能

幾十年來,利用風力一直是許多創新者關注的焦點。遍佈北美的大型風力渦輪機產生的電力已迅速成爲能源網的關鍵部分,並且在未來幾年內的重要性可能會越來越大。在過去的十年中,美國的風電產能同比增長了 30%),並且是一個在 2020 年僱傭了 116,800 名全職工人的行業。

讓除息爲您服務

普通股的除息價格行爲一直是投資者困惑的根源。繼續閱讀以瞭解當股票“除息”(如除息)時,股票的市場價值會發生什麼變化以及原因。我們還將提供一些可以幫助您保留更多來之不易的資金的想法。重點摘要買賣股票時,不僅要注意除息日,還要注意記錄和結算日期,以避免負面的稅收後果。當股票除息時,股票的價值會下降大約股息金額。

金融監管機構:他們是誰,他們做什麼

聯邦和州政府有無數的機構來監管和監督金融市場和公司。這些機構各自具有特定範圍的職責和責任,使它們能夠在努力實現類似目標時彼此獨立行事。儘管對其中一些機構的效率、有效性甚至是需求的看法各不相同,但它們各自都有特定的目標,並且很可能會存在一段時間。考慮到這一點,以下文章回顧了活躍在美國金融領域的許多監管機構。

阿里巴巴IPO:為什麼要在美國上市?

阿里巴巴( BABA )最初被描述為中國對亞馬遜( AMZN )的回應。繼 2014 年 9 月在紐約證券交易所 (NYSE)首次公開募股(IPO) 之後,在線市場在其提供的產品和服務以及其擁有的公司方面都呈指數級增長。

2022 年最佳互聯網經紀商

過去的一年是互聯網經紀商的表演時間,因為在股票和加密貨幣交易的狂熱中,數以百萬計的新交易者和投資者首次進入市場。經紀商的可靠性、定價和產品範圍都受到了考驗,因為新老交易員都在尋求他們能找到的任何優勢來獲得回報。

相關詞條

泡沫:它是什麼、如何工作、如何發現它

什麼是泡沫?泡沫是指實際市場泡沫之前的市場狀況,其中資產價格與其潛在的內在價值脫節,因爲對這些資產的需求將其價格推至不可持續的水平。泡沫市場是指投資者開始忽視市場基本面並將資產價格抬高到超出資產客觀價值的市場。市場泡沫通常以過度自信的投資者爲特徵,這表明投資者的行爲和投資決策是由情緒驅動的。

三大汽車製造商定義

三大汽車製造商是什麼?汽車行業的三巨頭是指美國三大汽車製造商:通用汽車公司(GM)、Stellantis(STLA),前身爲菲亞特克萊斯勒和福特汽車公司(F)。三巨頭有時被稱爲“底特律三巨頭”。這三家公司都在底特律地區設有生產設施,因此它們的業績對該市的經濟產生了重大影響。

託管期貨

什麼是託管期貨?託管期貨是指由專業人士積極管理期貨合約組合的投資。管理期貨被認為是另類投資,經常被基金和機構投資者用來提供投資組合和市場多元化。管理期貨通過提供資產類別的敞口來提供這種投資組合多樣化,以幫助降低投資組合風險,而這在股票和債券等直接股權投資中是不可能的。

什麼是轉化價值?

什麼是轉化價值?轉換價值一詞是指通過將可轉換證券交換其基礎資產而獲得的證券的財務價值。可轉換債券是一類金融工具,例如可轉換債券和優先股,可以交換基礎資產,例如普通股。轉換價值是通過將普通股價格乘以轉換比率來計算的。要點轉換價值是如果可轉換證券轉換為普通股,投資者將獲得的金額。

加速股息定義

什麼是加速股息?加速股息是公司在股息待遇即將發生變化(例如股息稅的不利變化)之前支付的特別股息。公司有時也會通過向投資者發出信號表明公司賺的錢比它知道的要多的錢來追求加速股息戰略來推動增長。摘要加速股息是指一次性支付未來股息,而不是隨著時間的推移穩步支付。

經紀賬戶

什麼是經紀賬戶?經紀賬戶是一種安排,其中投資者將資金存入有執照的經紀公司,該公司代表客戶進行交易。儘管經紀公司執行訂單,但資產屬於投資者,他們通常必須將賬戶產生的任何資本收益作為應稅收入申報。概要投資者有不同的需求,應相應地選擇他們的經紀公司。