經紀費定義

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什麼是經紀費?

經紀費是經紀商為執行交易或代表客戶提供專業服務而收取的費用佣金。經紀人對購買、銷售、諮詢、談判和交付等服務收取經紀費用。

在金融服務、保險、房地產和送貨服務等各個行業中收取經紀費的例子很多。

概要

  • 經紀人或代理人收取經紀費以執行交易或提供專業服務。
  • 經紀費用基於交易的百分比,作為固定費用,或作為兩者的混合,並根據行業和經紀人類型而有所不同。
  • 收取經紀費用的金融證券行業經紀人的三種主要類型是全服務、折扣和在線。
  • 如今,許多在線經紀平台為上市股票和 ETF 提供 0 美元的經紀費。

了解經紀費

經紀費,也稱為經紀費,基於交易的百分比,作為固定費用,或作為兩者的混合。經紀費用因行業和經紀類型而異。

在房地產行業,經紀費通常是向買方、賣方或兩者收取的固定費用或標準百分比。抵押貸款經紀人幫助潛在藉款人找到並獲得抵押貸款;他們的相關費用在貸款金額的 1% 到 2% 之間。

在保險業中,經紀人與代理人不同,代表的是客戶而非保險公司的利益。經紀人會找到滿足客戶需求的最佳保險政策,並將為其服務收取費用。在極少數情況下,經紀人可能會向保險公司和購買保險單的個人收取費用。

在金融證券行業,收取經紀費以促進交易或管理投資或其他賬戶。收取經紀費用的三種主要經紀人類型是全方位服務、折扣和在線。

股票經紀費用明細

全方位服務經紀費用

全方位服務經紀人提供廣泛的產品和服務,例如遺產規劃、稅務諮詢和準備,以及親自或通過電話提供的其他金融服務。結果,他們賺取了最大的經紀費。不久前,全方位服務經紀人對人工經紀人下達的訂單收取每筆交易 100 美元以上的費用並不少見。

如今,全方位服務經紀人的標準佣金為客戶管理資產的 1% 至 2%。例如,蒂姆想以每股 40 美元的價格購買 100 股 A 公司的股票。蒂姆的經紀人因促成交易而賺取 80 美元的佣金(40 美元/股 x 100 股 = 4,000 美元,4,000 美元 x .02 佣金 = 80 美元)。加上佣金後,交易的總成本為 4,000 美元 + 80 美元 = 4,080 美元。

12B-1 費用是經紀人因出售共同基金而收取的經常性費用。費用從交易總價值的 0.25% 到 0.75% 不等。年度維護費從資產的 0.25% 到 1.5% 不等。

折扣經紀費

由於折扣經紀人提供的產品選擇範圍更窄且不提供投資建議,因此他們收取的費用低於全方位服務經紀人。折扣經紀人對每筆交易收取固定費用。每筆交易的固定費用從每筆交易不到 5 美元到超過 30 美元不等。根據持有的資產,賬戶維護費通常約為每年 0.5%。

網上經紀費

在線經紀人的經紀費用最低。他們的主要作用是允許投資者進行在線交易。客戶服務有限。許多在線經紀人已經取消了股票交易的特定佣金,但期權或期貨交易的佣金仍然適用。費用各不相同,可能基於每份合同或每股費用。每個賬戶每年的賬戶維護費用從 0 美元到 50 美元不等。

經紀費減至零

投資者可以通過比較經紀人、他們提供的服務和費用來降低賬戶維護費用。購買空載共同基金或免費投資可以幫助避免每筆交易費用。閱讀細則或費用表並詢問有關收取的任何費用的問題非常重要。

今天,像 Robinhood 這樣的許多在線平台提供許多股票和 ETF 的 0 美元交易(以及此後加入免佣金運動的許多其他平台)。直接交易經紀費的消失是激烈競爭導致費用壓縮的結果。相反,這些服務通過出售您的訂單流或將您的股票頭寸借給賣空者來賺錢。

資金管理費用也通過稱為機器人顧問的在線服務壓縮,該服務使用算法自動建立和維護最佳投資組合。這些服務的收費遠低於人類顧問,通常每年僅為所持資產的 0.25% 至 0.50%,有些甚至更低。

支付經紀費是否正常?

傳統上,大多數投資者和交易者必須向他們的經紀人支付費用來執行交易和維護他們的賬戶。隨著基於互聯網的交易、在線賬戶管理以及經紀公司之間的激烈競爭的出現,如今大多數股票和 ETF 交易的費用在多個平台上已降至零。

哪些經紀商對股票交易收取 0 美元費用?

Robinhood 是第一家在 2015 年其應用程序正式推出時提供免費股票和 ETF 交易的大型在線經紀商。從那時起,許多券商紛紛效仿,包括嘉信理財、富達、美林證券、E*TRADE、盈透證券、TD Ameritrade、微牛、摩根大通、先鋒、SoFi 和 Ally Invest(等等)。


請注意,其中許多平台仍對場外交易股票、期權、期貨或其他非股票證券的交易收取佣金。

什麼是期權交易的典型佣金?

許多經紀人對期權交易收取固定佣金和每份合約費用。這可能是每份合約 5.95 美元 + 1.00 美元(因此,10 手交易的總費用為 5.95 美元 + 10 美元 = 15.95 美元)。確切的佣金結構將根據您的經紀人和您與他們進行的交易水平而有所不同。例如,E•TRADE 每張合約收費 0.65 美元,但對於一個月內交易超過 30 筆的賬戶,每張合約收取 0.50 美元。

房地產交易的典型經紀費是多少?

房地產經紀人和房地產經紀人通常收取房屋售價的 5% 到 6% 左右。這通常在賣方代理人和買方代理人之間進行。一些折扣房地產經紀公司可能會收取較低的費用,或者提供固定費用服務。

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