先锋基金，包括交易所交易基金 (ETF) 和共同基金，允许投资者以合理的成本获得股票和债券市场的敞口，并在基金行业具有极具竞争力的费用比率。 Vanguard 基金通常不收取任何费用，而且许多基金可以通过众多投资经纪人平台免费获得。
晨星评级系统旨在权衡基金的各种因素，例如过去的业绩、管理、费用以及基金用于选择其持股的过程。一些先锋基金获得了晨星的五星级评级。
重点
- Vanguard 提供广泛多样的 ETF 和共同基金。
- 晨星给许多先锋基金提供五星级评级——这是晨星评级系统中可能获得的最高评级。
- Vanguard Wellesley Income Admira 将其一半以上的资产分配给广泛的债券组合。
- Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares 将其近一半的资产配置为股票。
- 初学者可能会对 Vanguard 的低成本、低最低指数基金感兴趣。
先锋
Vanguard是一家知名的共同基金公司，为投资者提供超过 100 只指数基金和 ETF。这些基金的账户最低余额和每个基金收取的费用各不相同，但 Vanguard 以其低费用指数基金而闻名。
1.先锋韦尔斯利收入海军上将（VWIAX）
Vanguard Wellesley Income Admiral (VWIAX) 旨在实现收入的长期增长和当前收入的可持续水平。截至 2022 年第一季度，该基金将其约 60% 至 65% 的资产配置为债券，包括美国国债、政府机构债券、工业债券和抵押贷款支持证券 (MBS)。
Vanguard Wellesley Income Fund 持有的几乎所有债券都是投资级别的。由于该基金在 2022 年的平均期限为 10.4 年，其持有的债券面临利率风险。该基金的剩余资产以35%至40%的配置和少量准备金投资于美股。股票行业多元化，分为 11 个类别，包括消费必需品、金融、医疗保健和工业。 Vanguard Wellesley Income Admiral 选择股息高于平均水平的股票，预计未来会增长。
Vanguard Wellesley Income Admiral 拥有经验丰富的管理层，在提供强劲回报方面有着良好的记录。过去10年，该基金的年均回报率略高于7%。
该基金的费用率较低，仅为 0.16%，30 天 SEC 收益率为 2.41%，但请注意，它的最低投资额相对较大，为 50,000 美元。 Vanguard Wellesley Income Admiral 最适合有兴趣以极低的成本进行收益投资的投资者。
2.先锋高收益免税基金海军上将（VWALX）
Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral Shares (VWALX) 将其资产投资于当前收入免征联邦所得税的市政债券。该基金的配置非常保守，偏爱信用评级为A或以上的高评级市政债券。截至 2022 年，只有约 43% 的债券被评为 BBB 或以下或没有评级，而基金持有的剩余 57% 为 A 或以上。先锋高收益免税基金平均期限为18.2年，对利率风险敏感。截至 2022 年第一季度，该基金的 30 天 SEC 收益率为 2.28%。
过去十年，先锋高收益免税基金的年均回报率超过5%。截至 2022 年，该基金的费用率低至 0.09%，但最低投资额为 50,000 美元。 Vanguard 高收益免税基金最适合高税率的投资者，并希望获得免征联邦税的优质债券。
3.先锋税务管理的平衡基金海军上将股份（VTMFX）
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares (VTMFX) 寻求提供对美国股市中大盘股的敞口。该基金的资产配置约为股票的 48%，债券的 52%。债券组合包括联邦免税的市政债券。
在过去的十年中，先锋税务管理的平衡基金海军上将股票产生了约 9% 的平均年回报率。截至 2022 年第一季度，该基金的费用比率非常低，仅为 0.09%，30 天 SEC 收益率为 1.34%，最低投资额为 10,000 美元。该基金的平均期限为 8.9 年。
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares 最适合具有更高本金且能够吸收市场波动的投资目标的较高税率的投资者。
什么是最受欢迎的先锋基金？
Vanguard Wellesley Income Admiral、Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral 和 Vanguard High Yield Tax-Exempt Fund 都是受欢迎的先锋基金。什么构成“最受欢迎”取决于个人投资者。
什么使基金有资格获得晨星的 5 星评级？
据晨星称，有资格获得五星级评级的基金是那些风险调整后的回报率相对于同类同行而言位于前 10% 之内的基金。
先锋基金对初学者有好处吗？
是的。有对初学者有好处的先锋基金，也有更精通财务的基金。 Vanguard 以提供可能吸引新投资者的低成本投资选择而闻名。