投资
63系列
- 什么是 63 系列？ Series 63 是一项证券考试和许可证，使持有人有权在特定州为任何类型的证券征求订单。要获得 63 系列许可证，申请人必须通过考试并具备道德实践和信托义务的知识。摘要Series 63 许可证的申请人必须通过考试并具备道德实践和信托义务的知识。
合适的（适用性）定义
- 什么是合适的（适合性）？适合性是指金融专业人士在与客户打交道时所遵守的有关投资的道德、可运行标准。在提出建议之前，经纪人、资金经理和其他财务顾问有责任采取措施确保资产或产品适合——即适合——投资者的目标、需求和风险承受能力。在美国，金融业监管局(FINRA) 监督并运行该标准，在其规则 2111 中概述了适用性要求。
房地产经纪人赚多少钱？
- 如果您在市场上买卖房屋，您很可能会与房地产经纪人合作，帮助您完成整个过程。大多数人通过基于房屋售价百分比的佣金来赚钱。代理商每年赚多少钱取决于许多因素，包括他们完成的交易数量、他们带来的佣金，以及代理商与他们的赞助经纪人的分歧。以下是房地产经纪人如何获得报酬以及他们赚多少钱的概要。
什么是房地产顾问？
- 房地产顾问为希望购买或开发房地产的客户提供专家意见和建议。房地产顾问通常与商业房地产投资者合作，而不是住宅买卖双方。他们也被称为“房地产顾问”或“房地产顾问”。房地产顾问通常拥有房地产执照，并可能持有房地产顾问 (CRE) 称号。将房地产顾问视为“幕后”专家。他们进行广泛的研究，以帮助指导客户在项目的每个步骤中的决策。
如何寻找和购买场外房屋
- 由于全国许多市场的房地产库存仍然紧张，作为潜在的购房者，您希望在竞争中保持领先。这就是非市场房源的来源。也称为安静房源或袖珍房源，这些房屋可能正在出售，但未在多个上市服务(MLS) 上列出。这意味着出售这些房产的房地产经纪人必须自己寻找买家。
房地产经纪人定义
- 什么是房地产经纪人？房地产经纪人是有执照的专业人士，负责安排房地产交易，将买卖双方放在一起，并在谈判中充当他们的代表。房地产经纪人通常完全由佣金（房产购买价格的百分比）补偿，因此他们的收入取决于他们完成交易的能力。
我需要经纪人购买股票吗？
- 谁没有看过市场反弹并考虑过入市和购买股票？也许你听过一些朋友打了几个赌注，然后想，“我想试一试。”你怎么做呢？虽然买卖股票的教育可能是一个终生的过程，但最初的创业只是几个简单的步骤。你需要经纪人吗？简短的回答是否定的——你不需要一个活着的、提供建议的、收费的经纪人（尽管你不应该排除他们）。
直接股票购买计划 (DSPP) 定义
- 什么是直接股票购买计划 (DSPP)？直接股票购买计划 (DSPP) 是一项计划，它使个人投资者能够直接从该公司购买该公司的股票，而无需经纪人的干预。一些提供 DSPP 的公司将计划直接提供给散户投资者，而另一些公司则使用转让代理或其他第三方管理员来处理这些交易。此类计划提供低费用，有时还可以以折扣价购买股票。
当股票经纪人破产时会发生什么？
- 在线股票经纪公司已经为任何拥有相对少量资金、电脑和互联网连接的人打开了投资的世界。这些公司为其客户提供账户，并代表客户买卖股票、共同基金、债券、ETF、期货和存款证 (CD) 等投资产品。想要增加资金的活跃投资者可能在此类账户中以现金和证券的形式拥有大部分流动资产。
银行倒闭：您的资产会受到保护吗？
- 在金融动荡时期，了解您持有哪些金融产品/工具以及它们是否会受到银行倒闭的保护至关重要。在过去十年中，银行和经纪公司提供的产品和服务变得更加相似，但针对不同产品提供的监管和保险保障存在重要差异。本文将解释提供这种保护的两个机构之间的异同：联邦存款保险公司(FDIC) 和证券投资者保护公司(SIPC)。
保管证书定义
- 什么是保管证书？在金融领域，“保管凭证”是指机构代表其所有者持有的证券的实益所有权的法律文档。在现代金融市场中，投资者通常使用这类保管关系，他们依靠经纪公司和其他中介机构代表他们购买、出售和安全存储资产。重点保管证书是明确证券所有权的法律文档。
记录持有人
- 什么是记录持有人？记录持有人是指作为证券的注册所有者并拥有所有权的权利、利益和责任的人的姓名。要点记录持有人是指作为证券的注册所有者并拥有所有权的权利、利益和责任的人。对于股票，记录持有人通常拥有股东投票权并获得股息支付（如果有的话）。对于债券，记录持有人拥有债券并收取本金和利息。
股票记录定义
- 什么是股票记录？股票记录是经纪公司代表其客户持有的证券的总清单。该列表会随着经纪公司运行的每笔交易而更新。摘要每个经纪公司都必须保存一份股票记录。这是代表其客户进行的所有交易的总清单，并随每笔交易而更新。在不再颁发纸质证书的时代，准确的记录保存至关重要。
奖章签名保证
- 什么是奖章签名保证？奖章签名保证是几种特殊认证印章之一，可保证授权证券转让的签名是真实的。当所有者想要出售或转让以实物凭证形式持有的证券（例如股票或债券）时，各方通常会要求提供徽章签名担保。如果所有者通过经纪人持有证券，他们将不需要获得签名保证来出售或转让证券。
注册持有人定义
- 什么是注册持有人？注册持有人是直接持有公司股份的股东。注册持有人的姓名和地址记录在公司的股票登记册中，该登记册通常由其转让代理人维护。使用直接注册系统 (DRS)（由存托信托公司提供的一项服务）成为注册持有人的投资者会收到一份所有权声明，证明他们持有的股票数量，而不是实物股票证书。
经纪人与做市商：有什么区别？
- 经纪人与做市商：概述有许多不同的参与者参与市场。其中包括买家、卖家、经销商、经纪人和做市商。一些有助于促进两方之间的销售，而另一些则有助于创造流动性或在市场上买卖的可用性。经纪人通过将资产汇集给买卖双方来赚钱。另一方面，做市商帮助为投资者创造一个买卖证券的市场。在本文中，我们将概述经纪人和做市商之间的区别。
投资不道德的股票：交易者的利弊
- 当人们讨论进行不道德的投资时，他们指的是购买从事有问题的运营或招聘活动的公司股票的过程。这是创建在一个长期的原则之上的，并且在 1758 年贵格会教徒从极其有利可图的奴隶贸易中撤出投资时首次实践了这一原则。虽然道德投资的概念有着悠久且有据可查的历史，但直到最近它才得到广泛认可。
股票定单类型解释：市价单与限价单
- 随着数字技术和互联网的普及，许多投资者选择在网上为自己买卖股票，而不是向顾问支付大笔佣金来运行交易。但是，在您开始买卖股票之前，了解不同类型的订单以及何时合适是很重要的。在本文中，我们将介绍股票订单的基本类型以及它们如何与您的投资风格相得益彰。重点根据您的投资风格，可以使用不同类型的订单更有效地交易股票。
4 不诚实的经纪人策略以及如何避免它们
- 美国证券交易委员会(SEC) 和金融业监管局(FINRA) 在监管和监管经纪人方面做得相当不错。即便如此，避免不诚实经纪人的最佳方法是做好功课。然而，对公司、经纪人或规划师进行最彻底的背景调查并不总能防止投资者成为欺诈的牺牲品。在这里，我们看看经纪人用来提高佣金并将劣质投资推向毫无戒心的投资者的最不道德的做法。
佣金经纪人
- 什么是佣金经纪人？佣金经纪人是经纪公司的雇员，他们根据他们运行的交易数量获得报酬。佣金结构会鼓励不道德的佣金经纪人的不道德行为。例如，不诚实的佣金经纪人可能会从事一种称为搅动的做法，这意味着他们在客户账户中运行多笔交易的唯一目的是产生更多佣金。额外的交易不会使客户受益。