國際清算銀行 (BIS)

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什麼是國際清算銀行(BIS)?

國際清算銀行 (BIS) 是一家爲各國中央銀行提供銀行服務的國際金融機構,也是討論貨幣和監管政策的論壇。由 63 個國家中央銀行擁有的國際清算銀行也提供獨立的經濟分析。

概要

  • BIS 充當貨幣政策討論的論壇,並促進中央銀行的金融交易。
  • 它由擁有所有權股份的 63 家中央銀行選舉產生的董事會管理,併爲美國、英國、德國、法國、意大利和比利時保留常任理事國席位。
  • BIS 與專注於經濟合作的獨立管理的國際委員會和協會共享辦公室,併爲其提供祕書處。
  • BIS是少有的以營利爲目的的國際金融機構。

瞭解國際清算銀行

總部位於瑞士巴塞爾的國際清算銀行通常被稱爲“中央銀行的中央銀行”,因爲它爲歐洲中央銀行和美聯儲等機構提供銀行服務。這些服務包括計息存款和證券賬戶、黃金和貨幣交易、資產管理服務以及提供短期抵押貸款。

該銀行不爲政府處理交易或向政府提供貸款。它也不與公司或消費者做生意。

國際清算銀行還鼓勵中央銀行之間的合作。巴塞爾銀行監管委員會 (BCBS)是一個密切相關的國際金融監管論壇。它是設在 BIS 總部並得到其祕書處支持的幾個獨立管理的國際委員會和協會之一。

BCBS 負責巴塞爾協議,該協議建議各國政府廣泛採用的資本要求和其他銀行法規。

BIS 治理和財務

國際清算銀行由其成員中央銀行選舉產生的 18 名董事組成的董事會管理,美國、英國、德國、法國、意大利和比利時的中央銀行行長爲常任董事,並可從其中之一中聯合任命另一名董事。中央銀行。其餘 11 名董事由全體成員從其他成員中央銀行的行長中選出。

董事會監督負責 BIS 運營的總經理。截至 2021 年 3 月,該銀行擁有來自 64 個國家的 634 名員工。

國際清算銀行擁有 3562 億美元的國際貨幣基金組織特別提款權 (SDR)資產,這是一種截至 2021 年 3 月用於結算國家間賬戶的國際貨幣。按 2022 年 3 月 10 日的現行匯率計算,這相當於 4937 億美元。截至 2021 年 3 月的年度,國際清算銀行的利潤約爲 12.4 億特別提款權,主要來自其貸款和存款利率之間的差額。

國際清算銀行的歷史

BIS 成立於 1930 年,是凡爾賽條約規定的德國戰爭賠款的票據交換所。最初的成員是德國、比利時、法國、英國、意大利、日本、美國和瑞士。銀行成立後不久就停止了賠償,國際清算銀行成爲中央銀行之間的合作論壇和交易對手。

該銀行在二戰期間正式保持中立,但被廣泛視爲教唆納粹的戰爭努力,從 1939 年初將捷克斯洛伐克國家銀行的黃金轉移到德國的帝國銀行開始。在戰爭結束時,盟軍同意關閉BIS 倒閉,但沒有執行該計劃,部分原因是在約翰梅納德凱恩斯的敦促下。

雖然佈雷頓森林協定仍然有效,但國際清算銀行在維持國際貨幣可兌換性方面發揮了關鍵作用。它還擔任 18 個國家的歐洲支付聯盟的代理人,這是一個幫助恢復 1950 年至 1958 年歐洲貨幣之間可兌換性的結算系統。

當世界在 1970 年代過渡到浮動匯率時,BIS 和 BCBS 專注於金融穩定,根據銀行財務狀況的風險制定對銀行的資本要求。

由此產生的巴塞爾協議已被各國政府廣泛採用,以規範其銀行系統。巴塞爾協議 III的談判於 2017 年 12 月完成,這是對先前爲應對金融危機而達成的協議的更新。

2022 年 3 月,國際清算銀行表示,在俄羅斯入侵烏克蘭後,根據國際制裁,它暫停了與俄羅斯央行的交易。

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