2021 年，個人投資者繼續湧入市場，疫情在讓人們有時間掌控自己的投資組合方面發揮了關鍵作用。然而，成本比較變得不那麼簡單了，因爲大多數在線經紀商都取消了交易費，而交易費是最簡單的直接比較方法。爲了在這種環境下評估經紀商，我們關注定價計劃中剩餘的成本和費用，並將其與交付的價值進行比較。低成本與價值的結合仍然產生了非常激烈的競爭，但我們找到了三家經紀商，注重成本的投資者會發現它們是物超所值的交易。
投資加密貨幣、去中心化金融 (DeFi) 和其他首次代幣發行 (ICO) 具有極高的風險和投機性，市場波動性極大。在做出任何財務決策之前，請諮詢合格的專業人士。本文並非雅虎財經或作者對投資加密貨幣的建議，也無法保證信息的準確性或及時性。
最佳折扣經紀人：
富達：最佳低成本網絡經紀商
4.8
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- 賬戶最低限額：0 美元
- 費用：股票/ETF 交易 0 美元，期權交易 0 美元另加 0.65 美元/合約
我們爲什麼選擇它
在過去的一年裏，我們重新評估了最佳低成本在線經紀商的定義。有些在線經紀商的交易費用幾乎爲零。在過去，只要這一項費用就足以贏得這一類別，即使經紀商的資產範圍有限、缺乏有用的工具或交易平臺薄弱——只要價格足夠低，可能三者兼而有之。然而，今年，我們選擇了與價值相比低成本。這種數據處理方法最終讓富達（我們的最佳整體經紀商）名列前茅。富達戰勝競爭對手的因素是閒置現金的現金管理選項和整合外部賬戶的出色投資組合分析工具。如果您不交易大量期權，也不需要期貨或加密貨幣，那麼富達將爲您提供最大的性價比。
優點
總體成本低，且沒有許多常見費用
強大的賬戶管理選項，包括貨幣市場基金的清掃計劃
透明的定價披露
卓越的執行質量
缺點
沒有期貨、商品或加密貨幣
僅適用於美國居民
現場經紀人協助費用高昂（32.95 美元）
盈透證券：低保證金率的最佳經紀商
4.6
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- 賬戶最低限額：0 美元
- 費用：Pro 平臺最高爲每股 0.005 美元或交易價值的 1%，IBKR Lite 爲 0 美元
我們爲什麼選擇它
盈透證券的保證金率遠低於行業平均水平。在接受調查的所有經紀商中，該經紀商的保證金率最低，涵蓋了從 10,000 美元到數百萬美元的餘額。對於餘額低於 100,000 美元的經紀商，保證金利息爲 1.58%（IBKR Pro 用戶）和 2.58%（IBKR Lite 用戶）。這是所有接受調查的經紀商中最低的，而且相差無幾。您還可以申請投資組合保證金，通過降低基於整體投資組合風險的保證金要求來提高槓杆率。如果您經常使用保證金進行交易，僅從保證金率來看，盈透證券就是您的不二之選。不過請放心，它也是最強大的交易平臺之一。
優點
所有受訪經紀商的最低保證金率
交易者可以申請組合保證金
交易資產和市場的範圍是無與倫比的
缺點
定價是按量分級、固定費率或免費，因此找到合適的計劃需要時間
IBKR Lite 客戶不能使用智能訂單路由器。
盈透證券：最佳零股經紀商
4.6
- 賬戶最低限額：0 美元
- 費用：Pro 平臺最高爲每股 0.005 美元或交易價值的 1%，IBKR Lite 爲 0 美元
我們爲什麼選擇它
Interactive Brokers 是首批真正支持零股交易的經紀商之一，但我們再次將其評爲零股交易最佳經紀商，因爲它提供的服務更多。您必須使用 Trader Workstation (TWS) 來交易零股，但一旦使用，您就可以交易“在 NYSE、AMEX、NASDAQ、ARCA 或 BATS 上市的美國股票，以及日均交易量超過 1000 萬美元且市值超過 4 億美元的 OTC Pink 美國低價股”的零股。非美國股票不提供零股交易，但這是競爭對手的共同限制。關鍵在於，IBKR 的零股交易超越了大多數在線經紀商劃定的界限——全國市場系統(NMS) 交易所。如果您想交易最大股票池的零股，那麼 Interactive Brokers 是顯而易見的選擇。
優點
大量美國股票的零股
出色的篩選器和圖表可幫助您找到感興趣的股票
強大的交易平臺和工具
缺點
零股僅限於美國股票（常見的限制）
TWS 平臺可能會讓缺乏經驗的交易者望而生畏
Webull：最佳低成本期權經紀商
3.6
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- 賬戶最低限額：無
- 費用：交易股票、上市期權和 ETF 的佣金爲 0 美元
我們爲什麼選擇它
Webull 本質上是一家免費經紀商，而不是低成本經紀商。Webull 在定價方面的主要優勢在於它提供美國上市期權的免費交易，而不僅僅是股票和 ETF。Webull 最令人驚訝的是，對於一家幾乎不收取任何交易成本的經紀商而言，其期權工具和圖表功能非常強大。期權工具可讓您使用不同的訂單類型和執行寬度來設置和自定義常見的期權策略。如果您想以儘可能低的價格交易期權，Webull 就是您的最佳選擇。
優點
股票、ETF、美國上市期權或加密貨幣無佣金
享受延長交易時間和盤前交易
直觀的交易平臺，具有令人驚訝的功能，成本低廉
缺點
平臺不如一些專注於選擇的競爭對手那麼強大
無法進入固定收益、共同基金、外匯或期貨市場
投資組合管理工具範圍有限
最終裁決
前幾年，贏得低成本經紀商類別的更多是佣金表中零數最多的經紀商。我們更新此方法以反映產品的整體價值的主要原因是低成本甚至無成本領域正變得越來越擁擠。這使得其他差異化點（包括平臺功能、工具和研究質量以及交易的便利性）變得更加重要。我們不會向所有投資者平等推薦這三家經紀商，因爲 Interactive Brokers 更適合交易者，Fidelity 更適合新投資者，而 Webull 則處於兩者之間的中間位置。話雖如此，這三家低成本經紀商都提供了令人難以置信的性價比。
折扣經紀人如何運作？
折扣經紀商提供的佣金低於全方位服務經紀商，但他們通常不提供稅務規劃、遺產規劃和個人諮詢等建議或服務。這意味着投資者需要自行研究潛在交易、下訂單和管理頭寸。折扣經紀商通常提供至少一個交易平臺，通過該平臺研究和執行交易，大多數還提供移動交易應用程序。折扣經紀商適合不需要專業建議並更願意積極參與投資的投資者。另一方面，全方位服務經紀商是需要專業財務建議或支持的投資者的更好選擇。
折扣經紀與全方位服務經紀
您可以根據服務水平和願意支付的價格考慮不同類型的經紀人。全服務或傳統經紀人通常提供比典型折扣經紀公司更深入的服務和產品。全服務經紀人可以爲客戶提供財務和退休計劃以及稅務和投資建議。這些額外的服務和功能通常總體價格較高，或者需要爲使用額外服務支付特定費用。
如果您正在尋找更便宜的選擇，並且願意自己動手進行投資組合規劃和管理，那麼折扣經紀商是更好的選擇。折扣經紀商提供低（或零）交易佣金率，並且通常擁有基於網絡的平臺和/或應用程序來直接管理您的投資。折扣經紀商更便宜，但需要您密切關注並自我教育。幸運的是，大多數折扣經紀商都提供教育資源來幫助您學習交易和投資。
折扣經紀人的優點和缺點
折扣經紀商對於那些想要省錢的人來說可能是理想的選擇。但是，如果你是新手投資者，需要更多實際指導，那麼他們可能不適合你。
優點
降低成本
無需擔心有偏見的投資建議
獲得基本的教育資源來幫助你自己做
缺點
沒有建議或指導
可能存在隱藏費用
缺乏親身參與的客戶服務
選擇折扣經紀人時應考慮什麼
經紀商的交易收費是多少？
經紀人根據其提供的服務收取各種費用。以下是折扣經紀公司可能收取的一些典型費用：
- 股票交易費（每筆交易）：通常在 0.00 美元至 6.95 美元之間
- 股票交易費（每股）：通常在 0.006 美元至 0.01 美元之間
- 期貨交易（每份合約）：通常在 0.85 美元至 2.25 美元之間
- 經紀人協助交易費用：通常在 0.00 美元至 50.00 美元之間
- 共同基金交易費：通常在 0.00 美元至 50.00 美元之間
一些經紀商對期權交易按每條腿收取費用，因此頻繁進行價差交易的經紀商可能需要尋找僅按每份合約收取費用的經紀商。
方法
Yahoo Finance 致力於爲投資者提供公正、全面的在線經紀商評論和評級。我們的評論是經過數月對在線經紀商平臺各個方面的評估得出的，包括用戶體驗、交易執行質量、平臺上提供的產品、成本和費用、安全性、移動體驗和客戶服務。我們根據我們的標準建立了評級標準，收集了數千個數據點，並將其納入我們的星級評分系統。
注重成本的交易者會尋找收費非常低的經紀商。這種類型的經紀商對於不需要投資建議或分析的更有經驗的交易者來說也很有吸引力。在考察我們的頂級折扣經紀商時，我們在方法論中增加了成本類別的權重，並確保交易技術仍然是一個重要因素。