最佳折扣经纪商

投资 经纪人   |   2024年4月16日

2021 年，个人投资者继续涌入市场，疫情在让人们有时间掌控自己的投资组合方面发挥了关键作用。然而，成本比较变得不那么简单了，因为大多数在线经纪商都取消了交易费，而交易费是最简单的直接比较方法。为了在这种环境下评估经纪商，我们关注定价计划中剩余的成本和费用，并将其与交付的价值进行比较。低成本与价值的结合仍然产生了非常激烈的竞争，但我们找到了三家经纪商，注重成本的投资者会发现它们是物超所值的交易。

投资加密货币、去中心化金融 (DeFi) 和其他首次代币发行 (ICO) 具有极高的风险和投机性，市场波动性极大。在做出任何财务决策之前，请咨询合格的专业人士。本文并非雅虎财经或作者对投资加密货币的建议，也无法保证信息的准确性或及时性。

最佳折扣经纪人：

富达：最佳低成本网络经纪商

4.8

我们为什么选择它

在过去的一年里，我们重新评估了最佳低成本在线经纪商的定义。有些在线经纪商的交易费用几乎为零。在过去，只要这一项费用就足以赢得这一类别，即使经纪商的资产范围有限、缺乏有用的工具或交易平台薄弱——只要价格足够低，可能三者兼而有之。然而，今年，我们选择了与价值相比低成本。这种数据处理方法最终让富达（我们的最佳整体经纪商）名列前茅。富达战胜竞争对手的因素是闲置现金的现金管理选项和整合外部账户的出色投资组合分析工具。如果您不交易大量期权，也不需要期货或加密货币，那么富达将为您提供最大的性价比。

盈透证券：低保证金率的最佳经纪商

我们为什么选择它

盈透证券的保证金率远低于行业平均水平。在接受调查的所有经纪商中，该经纪商的保证金率最低，涵盖了从 10,000 美元到数百万美元的余额。对于余额低于 100,000 美元的经纪商，保证金利息为 1.58%（IBKR Pro 用户）和 2.58%（IBKR Lite 用户）。这是所有接受调查的经纪商中最低的，而且相差无几。您还可以申请投资组合保证金，通过降低基于整体投资组合风险的保证金要求来提高杠杆率。如果您经常使用保证金进行交易，仅从保证金率来看，盈透证券就是您的不二之选。不过请放心，它也是最强大的交易平台之一。

优点

  • 所有受访经纪商的最低保证金率

  • 交易者可以申请组合保证金

  • 交易资产和市场的范围是无与伦比的

缺点

  • 定价是按量分级、固定费率或免费，因此找到合适的计划需要时间

  • IBKR Lite 客户不能使用智能订单路由器。


盈透证券：最佳零股经纪商

4.6

我们为什么选择它

Interactive Brokers 是首批真正支持零股交易的经纪商之一，但我们再次将其评为零股交易最佳经纪商，因为它提供的服务更多。您必须使用 Trader Workstation (TWS) 来交易零股，但一旦使用，您就可以交易“在 NYSE、AMEX、NASDAQ、ARCA 或 BATS 上市的美国股票，以及日均交易量超过 1000 万美元且市值超过 4 亿美元的 OTC Pink 美国低价股”的零股。非美国股票不提供零股交易，但这是竞争对手的共同限制。关键在于，IBKR 的零股交易超越了大多数在线经纪商划定的界限——全国市场系统(NMS) 交易所。如果您想交易最大股票池的零股，那么 Interactive Brokers 是显而易见的选择。

优点

  • 大量美国股票的零股

  • 出色的筛选器和图表可帮助您找到感兴趣的股票

  • 强大的交易平台和工具

缺点

  • 零股仅限于美国股票（常见的限制）

  • TWS 平台可能会让缺乏经验的交易者望而生畏

Webull：最佳低成本期权经纪商

3.6

我们为什么选择它

Webull 本质上是一家免费经纪商，而不是低成本经纪商。Webull 在定价方面的主要优势在于它提供美国上市期权的免费交易，而不仅仅是股票和 ETF。Webull 最令人惊讶的是，对于一家几乎不收取任何交易成本的经纪商而言，其期权工具和图表功能非常强大。期权工具可让您使用不同的订单类型和执行宽度来设置和自定义常见的期权策略。如果您想以尽可能低的价格交易期权，Webull 就是您的最佳选择。

最终裁决

前几年，赢得低成本经纪商类别的更多是佣金表中零数最多的经纪商。我们更新此方法以反映产品的整体价值的主要原因是低成本甚至无成本领域正变得越来越拥挤。这使得其他差异化点（包括平台功能、工具和研究质量以及交易的便利性）变得更加重要。我们不会向所有投资者平等推荐这三家经纪商，因为 Interactive Brokers 更适合交易者，Fidelity 更适合新投资者，而 Webull 则处于两者之间的中间位置。话虽如此，这三家低成本经纪商都提供了令人难以置信的性价比。

折扣经纪与全方位服务经纪

您可以根据服务水平和愿意支付的价格考虑不同类型的经纪人。全服务或传统经纪人通常提供比典型折扣经纪公司更深入的服务和产品。全服务经纪人可以为客户提供财务和退休计划以及税务和投资建议。这些额外的服务和功能通常总体价格较高，或者需要为使用额外服务支付特定费用。

如果您正在寻找更便宜的选择，并且愿意自己动手进行投资组合规划和管理，那么折扣经纪商是更好的选择。折扣经纪商提供低（或零）交易佣金率，并且通常拥有基于网络的平台和/或应用程序来直接管理您的投资。折扣经纪商更便宜，但需要您密切关注并自我教育。幸运的是，大多数折扣经纪商都提供教育资源来帮助您学习交易和投资。

经纪商的交易收费是多少？

经纪人根据其提供的服务收取各种费用。以下是折扣经纪公司可能收取的一些典型费用：

  • 股票交易费（每笔交易）：通常在 0.00 美元至 6.95 美元之间
  • 股票交易费（每股）：通常在 0.006 美元至 0.01 美元之间
  • 期货交易（每份合约）：通常在 0.85 美元至 2.25 美元之间
  • 经纪人协助交易费用：通常在 0.00 美元至 50.00 美元之间
  • 共同基金交易费：通常在 0.00 美元至 50.00 美元之间

一些经纪商对期权交易按每条腿收取费用，因此频繁进行价差交易的经纪商可能需要寻找仅按每份合约收取费用的经纪商。

方法

Yahoo Finance 致力于为投资者提供公正、全面的在线经纪商评论和评级。我们的评论是经过数月对在线经纪商平台各个方面的评估得出的，包括用户体验、交易执行质量、平台上提供的产品、成本和费用、安全性、移动体验和客户服务。我们根据我们的标准建立了评级标准，收集了数千个数据点，并将其纳入我们的星级评分系统。

注重成本的交易者会寻找收费非常低的经纪商。这种类型的经纪商对于不需要投资建议或分析的更有经验的交易者来说也很有吸引力。在考察我们的顶级折扣经纪商时，我们在方法论中增加了成本类别的权重，并确保交易技术仍然是一个重要因素。

阅读我们的完整方法。

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