冠軍魔咒(三):“12羅漢”工具箱

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這個工具箱由12個問題組成,分爲三個小的工具箱。

第一個小工具箱由3個問題構成:

1. 是否有理由懷疑該提案存在動機性錯誤,或者說,提案團隊是否會爲了私利而犯錯?

2. 建議者是否感情用事?

3. 提案團隊內部是否存在不同意見?

這3個問題,是決策者自問的問題。主要是考察建議者的動機、情緒以及可能的內部分歧。

第二個小工具箱由6個問題構成:

1. 提案團隊對情況的分析,是否過多地受到類似顯著事例的影響?

2. 其他可靠方案都考慮過了嗎?

3. 如果要求你一年之後再就此事做決定,你會需要哪些信息,你現在能蒐集到更多這方面的信息嗎?

4. 你知道提案中的數據是怎麼來的嗎?

5. 你是否看到了光環效應?

6. 建議者是否深受以往決定的羈絆?

這6個問題,是決策者問建議者的問題——利用自身的第二系統思維,對建議者的第一系統思維進行三維糾偏。

首先,水平維度上,有沒有其他可替代的方案?其次,時間維度上,如果來到一年之後,你會需要哪些信息,這些信息在當下是可得的嗎?如果回到以往,是不是有什麼典型的經驗或者教訓影響了你的結論?再次,流程維度上,提案裏的數據是從哪裏來的?是否足夠可信。

第三個小工具箱由3個問題構成,決策者用來評估建議本身:

1. 對基本情況的估計是否過於樂觀?

2. 假設的最糟情況是否足夠糟糕?

3. 提案團隊是否過於謹慎?

這3個問題,主要是沿着風險的兩端進行拓展思維。

看到這裏,你應該明瞭,這12個問題,恰是一套利用第二系統思維來檢驗第一系統思維的標準流程清單。爲什麼它會對破解“冠軍魔咒”有用呢?讓我們更深入點來看。“冠軍魔咒”的本質是一種認知偏見。因爲獲得冠軍這個情形,改變了當事人對自己和周圍環境的認知,從而提升了認知偏見發生的概率。最簡單的表象就是,獲得冠軍之後,冠軍犯錯的概率加大了。

請看這個簡單的推理:任何人獲得冠軍之後,都容易更加自信,更加樂觀。更加樂觀——意味着當事人對自身運氣與周圍環境的認知發生了改變。更加自信——意味着當事人對自己能力的認知發生了改變。在這兩種認知發生改變之後,一個最直接的後果就是,當事人會更多地採用第一系統思維。而這就直接導致了犯錯的概率增加。

所以,要破解“冠軍魔咒”,一個關鍵就在於,強制性地把第二系統思維嵌入決策流程之中。用自己的、團隊的第二系統思維,來制衡冠軍當事人的第一系統思維。以下兩個接口是流程嵌入的關鍵點:基金經理對研究員的接口;投委會對基金經理的接口。於此之外,再設立獨立於投研架構的風控體系。冠軍魔咒,唯此可破。

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