什麼是分配率？

分配率是投資者用於最終投資的現金或資本支出的百分比。分配率通常是指投資於產品的資本金額扣除投資交易可能產生的任何費用。在確定投資者計劃通過自動投資計劃貢獻給特定投資的收入百分比時，也可以使用分配率。

分配率如何運作

分配率是一個百分比值，可幫助投資者衡量投資於任何一種投資工具（無論是股票、房地產投資信託基金還是其他投資工具）的資本總額。它有助於幫助投資者衡量產品投資所支付的費用。它也可以是用於通過自動投資計劃確定投資的指標。

使用全方位經紀服務的投資者在買賣共同基金時通常會產生銷售負擔。銷售負荷表由共同基金公司確定並在基金的招股說明書中披露。銷售負載可以是前端、後端或尾隨的，它們通常會減少產品的總投資額。

爲了確定投資於產品的資本分配率，投資者可以使用以下等式：

（總投資-已支付費用）/總投資

計算分配率百分比有助於投資者更好地瞭解他們的資金是如何使用的。它還顯示了他們對產品的投資額，這將構成投資總資產和未來資本收益的基礎。

例如，如果一隻共同基金的前端負載爲 4%，那麼投資者的初始投資中只有 96% 會投入到基金本身，其餘的則支付給中介機構——費用越高，收益越低。投資者的總體分配率。

一般來說，分配率是指投資者選擇分配給自動投資計劃中的特定投資的收入百分比。最常跟蹤的分配率之一是從員工工資中支付給401(k) 的分配率。在許多員工福利計劃中，僱主會將員工的分配率匹配到一定的百分比。

當通過各種自動投資計劃進行所有類型的投資時，分配率也很有用。許多投資者選擇通過個人退休賬戶（IRA）建立退休計劃。通過經紀公司和機器人顧問提供的打包賬戶爲投資者提供了另一種按預定分配率進行自動投資的選擇。