風險管理
使用經濟資本來確定風險
- 經濟資本(EC) 是指銀行估計在給定的置信水平和時間範圍內保持償付能力所需的風險資本量。另一方面，監管資本 (RC) 則反映了銀行在監管指導和規則下所需的資本量。除了比較經濟資本和監管資本外，本文還將重點介紹如何衡量 EC，並研究其與銀行的相關性。風險管理銀行和金融機構必須考慮到它們所面臨的長期未來不確定性。
投資組合方差
- 什麼是投資組合方差？投資組合方差是對風險的衡量，衡量構成投資組合的一組證券的總實際回報如何隨時間波動。該投資組合方差統計量是使用投資組合中每個證券的標準差以及投資組合中每個證券對的相關性來計算的。要點投資組合方差是投資組合整體風險的衡量標準，是投資組合標準差的平方。
風險衡量：風險類型及其衡量方法
- 風險管理是做出投資決策的關鍵過程。風險管理涉及識別和分析投資風險，並根據投資的預期回報決定是否接受該風險。一些常見的風險衡量標準包括標準差、夏普比率、貝塔值、風險價值 (VaR)、條件風險價值 (CVaR) 和 R 平方。要點風險管理是對投資回報與其風險進行比較的分析，並期望更大程度的風險應該由更高的預期回報來補償。
風險套利定義
- 什麼是風險套利？風險套利，也稱爲併購套利，是一種通過縮小擬收購交易中目標公司股票交易價格與收購方對該股票估值的差距來獲利的投資策略。在換股合併中，風險套利涉及買入目標公司的股票並賣空收購方的股票。如果交易完成，這一投資策略將有利可圖。如果不是，投資者就會損失金錢。
追求質量：它是什麼，它是如何運作的
- 什麼是追求質量？當投資者總體上開始將資產配置從風險較高的投資轉向更安全的投資（例如從股票轉向債券）時，就會出現向優質資產的逃離。金融或國際市場的不確定性通常會導致這種羊羣行爲。然而，在其他時候，此舉可能是個人或小規模投資者團體削減保守派投資波動性較大的投資的一個例子。
投資適宜性 101
- 投資是否適合特定的人是投資過程的核心。無論是從法律的角度來看，還是從投資人的資金明智和審慎地工作的角度來看，這都是一個基本概念。當資金投資不當時，很可能會出現不可接受的損失（或同樣爲負的、非常低的回報），並給投資者帶來相當大的痛苦。 FINRA 規則 2111管轄一般適用性義務。
爲什麼以保證金購買股票被認爲是有風險的？
- 保證金購買涉及從經紀人那裏借錢購買股票。保證金賬戶增加購買力，並允許投資者使用別人的錢來增加財務槓桿。保證金交易比傳統交易提供更大的利潤潛力，但也存在更大的風險。以保證金購買股票會放大損失的影響。此外，經紀人可能會發出追加保證金通知，要求您清算股票頭寸或提供更多資金以保持投資。
當今銀行最大的風險是什麼？
- 由於 2008 年金融危機，銀行使用的風險管理策略發生了重大變化。雖然其中許多變化源於旨在防止另一場危機的新金融法規，但技術進步提高了客戶的期望併產生了新的風險。銀行風險管理職責遠遠超出限制信用風險和實施程序以監控這些風險的領域。銀行法規的變化和對新技術的依賴給解決與銀行相關的風險帶來了新的挑戰。
更正
- 什麼是修正？在投資中，修正通常被定義爲證券價格從最近的峯值下跌 10% 或更多。更正可能發生在單個資產（例如單個股票或債券）或衡量一組資產的指數上。資產、指數或市場可能會短暫或持續一段時間（數天、數週、數月甚至更長時間）陷入修正。然而，平均市場調整是短暫的，持續時間在三到四個月之間。
追加保證金
- 什麼是追加保證金？當投資者的保證金賬戶價值低於經紀人要求的金額時，就會發生追加保證金通知。投資者的保證金賬戶包含用借來的錢購買的證券（通常是投資者自己的錢和從投資者經紀人那裏借來的錢的組合）。追加保證金特別是指經紀人要求投資者將額外的資金或證券存入賬戶，以使其達到最低值，稱爲維持保證金。