风险管理
使用经济资本来确定风险
- 经济资本(EC) 是指银行估计在给定的置信水平和时间范围内保持偿付能力所需的风险资本量。另一方面，监管资本 (RC) 则反映了银行在监管指导和规则下所需的资本量。除了比较经济资本和监管资本外，本文还将重点介绍如何衡量 EC，并研究其与银行的相关性。风险管理银行和金融机构必须考虑到它们所面临的长期未来不确定性。
投资组合方差
- 什么是投资组合方差？投资组合方差是对风险的衡量，衡量构成投资组合的一组证券的总实际回报如何随时间波动。该投资组合方差统计量是使用投资组合中每个证券的标准差以及投资组合中每个证券对的相关性来计算的。要点投资组合方差是投资组合整体风险的衡量标准，是投资组合标准差的平方。
风险衡量：风险类型及其衡量方法
- 风险管理是做出投资决策的关键过程。风险管理涉及识别和分析投资风险，并根据投资的预期回报决定是否接受该风险。一些常见的风险衡量标准包括标准差、夏普比率、贝塔值、风险价值 (VaR)、条件风险价值 (CVaR) 和 R 平方。要点风险管理是对投资回报与其风险进行比较的分析，并期望更大程度的风险应该由更高的预期回报来补偿。
风险套利定义
- 什么是风险套利？风险套利，也称为并购套利，是一种通过缩小拟收购交易中目标公司股票交易价格与收购方对该股票估值的差距来获利的投资策略。在换股合并中，风险套利涉及买入目标公司的股票并卖空收购方的股票。如果交易完成，这一投资策略将有利可图。如果不是，投资者就会损失金钱。
追求质量：它是什么，它是如何运作的
- 什么是追求质量？当投资者总体上开始将资产配置从风险较高的投资转向更安全的投资（例如从股票转向债券）时，就会出现向优质资产的逃离。金融或国际市场的不确定性通常会导致这种羊群行为。然而，在其他时候，此举可能是个人或小规模投资者团体削减保守派投资波动性较大的投资的一个例子。
投资适宜性 101
- 投资是否适合特定的人是投资过程的核心。无论是从法律的角度来看，还是从投资人的资金明智和审慎地工作的角度来看，这都是一个基本概念。当资金投资不当时，很可能会出现不可接受的损失（或同样为负的、非常低的回报），并给投资者带来相当大的痛苦。 FINRA 规则 2111管辖一般适用性义务。
为什么以保证金购买股票被认为是有风险的？
- 保证金购买涉及从经纪人那里借钱购买股票。保证金账户增加购买力，并允许投资者使用别人的钱来增加财务杠杆。保证金交易比传统交易提供更大的利润潜力，但也存在更大的风险。以保证金购买股票会放大损失的影响。此外，经纪人可能会发出追加保证金通知，要求您清算股票头寸或提供更多资金以保持投资。
当今银行最大的风险是什么？
- 由于 2008 年金融危机，银行使用的风险管理策略发生了重大变化。虽然其中许多变化源于旨在防止另一场危机的新金融法规，但技术进步提高了客户的期望并产生了新的风险。银行风险管理职责远远超出限制信用风险和实施程序以监控这些风险的领域。银行法规的变化和对新技术的依赖给解决与银行相关的风险带来了新的挑战。
更正
- 什么是修正？在投资中，修正通常被定义为证券价格从最近的峰值下跌 10% 或更多。更正可能发生在单个资产（例如单个股票或债券）或衡量一组资产的指数上。资产、指数或市场可能会短暂或持续一段时间（数天、数周、数月甚至更长时间）陷入修正。然而，平均市场调整是短暂的，持续时间在三到四个月之间。
追加保证金
- 什么是追加保证金？当投资者的保证金账户价值低于经纪人要求的金额时，就会发生追加保证金通知。投资者的保证金账户包含用借来的钱购买的证券（通常是投资者自己的钱和从投资者经纪人那里借来的钱的组合）。追加保证金特别是指经纪人要求投资者将额外的资金或证券存入账户，以使其达到最低值，称为维持保证金。