如果您想成为经纪交易商，您可以加入现有公司或创办自己的公司。如果您选择为某人工作，您可能会投资于一个您知之甚少的管理团队。虽然工作量可能更容易管理，但您对公司的组织和方向的控制力会减弱。
创办自己的公司有很多好处，但你应该清楚其中涉及的内容。就像投资自己的初创公司一样，创办一家新的投资公司需要大量的工作、时间、耐心和金钱。一方面，你可以控制公司；另一方面，这是一项风险更大的事业，需要付出更多的努力。
如果您已决定选择一家独立公司，以下是有关如何实现和发展一家成功的经纪交易商公司的指导。
要点
- 开设自己的经纪交易公司可能是一项有回报且充满挑战的事业。
- 问问自己，是否能够承受牺牲所需的资金。
- 您需要证明经验、安排负责人并提交必要的表格才能获得批准。
创办自己的公司的好处
与其他任何企业一样，自己做经纪交易商也有一些明显的好处。首先，没有为别人工作所带来的官僚主义。官僚主义往往会导致更正式、更僵化的制度，几乎没有创新的空间，制定公司必须严格遵守的规则。
拥有自己的公司，也有可能获得巨额财富。最终，你需要决定要收取哪些类型的费用。如果你决定从管理资产中抽取一定比例，那么你将需要一个可扩展的商业模式、经验丰富的管理人员以及吸引和留住客户的解决方案。虽然在公司工作时你的收入可能会受到限制，但经营自己的公司往往有更大的潜力。
如果您有足够的资金，您可以决定收购现有业务，而不是创办新公司。尽管一切可能都按照您的意愿进行组织，但您可以在注册、市场占有率、人员配备和运营方面抢占先机。
开始之前
在创办自己的经纪自营商公司之前，您需要问一些问题，以确保自己走在创建成功公司的正确道路上。这些问题包括但不限于：
- 您是否有足够的前期资本来支付启动成本和资助初始投资？
- 您想收购一家现有公司还是想创建一家新公司？
- 您能满足您所在地理位置特有的注册要求吗？
- 您的网络中谁可以帮助您创办公司？这些人不一定是交易员或财务顾问。
创建你的公司
如果您决定收购现有的经纪交易商公司，那么其中的许多要求已经得到满足。
如果您要创办自己的经纪自营商公司，并且不会以独资经营的形式经营您的公司，则必须将您的公司注册为独立公司，以限制您的个人责任。其中一些要求包括（本文后面将更深入地讨论）：
- 申请所需的营业执照。您必须从当地和州监管机构获得所需的执照。
- 开设公司银行账户。此账户必须与任何个人账户分开，但您可以从个人财富中存入初始投资资本。
- 制定运营协议。运营协议概述了业务财务和功能规则以及公司所有权、成员职责和其他行政授权。加利福尼亚州、特拉华州、缅因州、密苏里州、内布拉斯加州和纽约州法律要求新成立的有限责任公司保留运营协议。
- 与清算代理签订合同。这些清算代理确保交易得到适当结算并且交易成功。
- 提交必要的监管表格。FINRA的要求如下所述。
在监管机构注册
在运营之前，您的经纪商公司必须在多个监管机构注册。除了以下机构外，您所在地的监管机构可能也有自己的要求。
需要注册的更广泛的监管机构包括但不限于：
一旦获得 FINRA 批准，您必须成为自律组织 (SRO) 的成员，注册批准令才能生效。
提交申请表
在设立经纪自营商公司的过程中，需要提交大量文件。FINRA 列出了许多要求；作为申请流程的一部分，您必须提交的表格包括但不限于：
- 表格 BD（经纪交易商）：此表格描述了业务的分类、您将在哪些州注册，以及公司成立至今已建立的关键外部关系。
- NMA 表格（新成员协议）：通常是最严格的表格，其中概述了政策、程序、供应商协议、意向书 (LOI) 以及公司的具体细节。
- 表格 BR（分支机构注册）：这是一份简短的表格，概述了公司的办事处。
- 表格 U4：此表格是公司每位员工的档案。表格概述了他们在公司中的职责、工作经历、专业注册以及任何纪律处分记录。
指纹识别
不，这不是犯罪剧的电视剧。您为其提交 U4 的每位员工都必须进行指纹采集。
发展专业合法性
如果你已经做到了这一点，那么你很可能知道自己在做什么。然而，你必须展示出自己的熟练程度，才能吸引并留住客户。
在发展经纪自营商公司时，不要低估营销、品牌和在线形象的价值。考虑哪些社交媒体平台能为您的公司带来最大的曝光率。准备好向潜在客户分发营销和宣传材料。
从技术角度来看，您可以考虑申请各种经纪自营商考试。要获得经纪自营商执照，您需要具备多项资格，包括成功完成以下考试：
- 系列 7 考试（系列 24 考试的先决条件）。
- 证券行业基础知识 (SIE)（24 系列考试的先决条件）。
- 系列 24 考试（一般证券主管）
- 系列 27 考试（财务和运营主管）
经纪自营商执照
经纪交易商需要持有多项资格证书，部分资格证书需要通过先决考试。
此外，如果您希望出售更多证券或向潜在客户展示进一步的能力，请考虑参加额外的考试。
起草政策要求
经纪自营商需要制定和维护各种政策。这些政策包括但不限于：
- 反洗钱政策：该政策概述了审查客户和监控客户活动的步骤，以确保公司内部不会发生洗钱行为。该政策必须每年由独立的外部审计师进行审计。
- 业务连续性计划：概述了公司在不可预见的危机或事件期间的运营方式。
- 继续教育计划：概述了公司如何确保所有员工了解最新的合规和法规要求。
- 员工交易政策：概述了员工在工作之外可以从事哪些活动以及公司将采取哪些措施来监控这些活动。
其他考虑因素
经纪交易商在记录保留方面有很高的标准。公司必须保存关键数据、文件和各种支持多年。此外，数据必须以特定格式存储，并可根据要求轻松分发给 FINRA。交易数据以及电子邮件/通信数据必须保留。
经纪自营商公司必须持有一份保证金。保证金是公司净资本要求的额外保险。经纪自营商公司还必须每年接受 PCAOB 认可的会计师事务所的财务审计。
净资本要求
FINRA 实施净资本要求，经纪交易商必须具备该要求才能保持良好信誉。净资本要求金额因公司的具体业务线而异。
经纪商通常会实施合规软件解决方案。这些解决方案会自动跟踪和维护报告要求、发出截止日期和合规提醒，并监控员工交易账户。
FINRA 要求所有经纪交易商指定一名首席合规官 (CCO)，以确保全公司的合规和监管。FINRA 还要求公司拥有一名财务和运营负责人 (FinOp)（通过 Series 27 考试）来编制报告和会计报表。这些职位可以外包。
设立经纪自营商公司需要多长时间？
向 FINRA 提交申请后，FINRA 必须在 180 天内审核并处理您的申请。申请过程中可能需要花费大量时间来收集和整理所需的所有信息。
成为经纪交易商难吗？
成为独立经纪商的申请过程非常艰辛。除了冗长的申请表之外，公司开始运营前还必须满足许多要求，而且公司拥有客户后还必须满足许多要求。
如何成为一名独立经纪人？
成为独立经纪商需要满足许多要求。最好的起点是成立自己的公司。向当地和州管理机构申请适当的营业执照。然后，考虑申请成为各种所需监管机构的会员，例如 FINRA 和 SEC。
综述
所有这些信息可能让人应接不暇。FINRA 以不断要求提供文件和不断来回沟通而闻名。但是，如果您通过了审批流程，然后规划工作并按计划行事，那么成功的经纪交易商的潜在回报将非常高。