什么是打击资助恐怖主义 (CFT)？
打击资助恐怖主义 (CFT) 是一套旨在限制政府指定为恐怖分子的人获得资金和金融服务的政府法律、法规和其他做法。通过追踪支持恐怖活动的资金来源，执法部门或许能够阻止其中一些活动的发生。
CFT 也称为反恐怖主义融资或反恐怖主义融资。
重点摘要
- 打击资助恐怖主义 (CFT) 的重点是限制资金流向恐怖组织。
- 它可能侧重于各种实体，例如银行、慈善机构和企业，以及许多活动，例如监管、监督和报告。
- 大多数反恐融资政策旨在识别和制止资金的流动和洗钱，在某些情况下，这些资金可能伪装成合法的金融交易，用于资助恐怖活动。
- 推动 CFT 的主要机构是金融行动特别工作组(FATF)，这是一个由 37 个国家共同制定政策和共享信息的合作安排。
- CFT 政策的实施涉及社会的重大利益（防止恐怖主义）和成本（隐私损失、大规模监视和高滥用风险）。
打击资助恐怖主义 (CFT) 的工作原理
恐怖分子使用不同的方法为其活动提供资金并隐瞒其资金来源，因此金融监管机构和执法部门必须使用各种技术来抓捕这些罪犯。
资金可能来自合法来源，例如合法企业、政府资金以及宗教或文化组织，也可能来自非法来源，例如贩毒、绑架和政府腐败。这些资金也可能来自非法来源，但似乎来自合法来源，通过洗钱。
洗钱和资助恐怖主义经常联系在一起。当执法部门能够发现和防止洗钱活动时，它也可能会阻止这些资金被用于资助恐怖行为。打击洗钱是 CFT 的关键。与试图通过其他方式抓捕犯罪阴谋或实施恐怖主义行为不同，执法官员可以通过寻求支持这些活动的资金流来从资金方面解决问题。
CFT 政策涉及调查和分析可疑的资金流动，以及对整个经济中交易的大量数据进行例行监控和收集。 CFT 的工作可能集中在慈善机构、非正式银行活动（例如hawala ）和注册货币服务业务等实体上。然而，大多数 CFT 政策和法规必然广泛适用于整个人群和金融市场。
CFT 的一个主要目标是遏制非法洗钱活动。
国家和国际打击资助恐怖主义 (CFT) 倡议
CFT 政策主要起源于并以金融行动特别工作组(FATF) 发布的《四十条建议》报告为蓝本。 FATF 由 37 个国家和两个区域组织（欧盟委员会和海湾合作委员会）组成，致力于通过创建标准化流程来阻止对国际金融体系的威胁，打击洗钱和资助恐怖主义。继 FATF 之后，世界组织、国际金融机构和许多国家政府都在推行 CFT 倡议和政策。
在国际机构和非政府组织(NGO) 层面，CFT 包括向执法部门教授金融调查技术、教授检察官如何赢得洗钱案件以及培训金融监管机构以识别可疑活动。 FATF 还收集和分享有关洗钱和恐怖主义融资趋势的信息，并与国际货币基金组织(IMF)、世界银行和联合国密切合作。
在国家层面，CFT 的努力本质上是反洗钱政策。反洗钱法律法规的主要机制是强制个人和企业向政府当局披露有关金融交易、组织和所有权结构以及个人和实体身份的信息。一旦确定，可疑的金融活动可以提交执法部门起诉，资产可能会被扣押或冻结。
金融机构在打击资助恐怖主义方面发挥着重要作用，因为恐怖分子经常依赖它们，尤其是银行来转移资金。要求银行对其客户进行尽职调查并报告可疑交易的法律有助于防止恐怖主义。
当各国在反洗钱和反恐融资法方面存在差异时，尤其是当一些国家提供比其他国家更大的财务自由和隐私时，CFT 的支持者将迫使这些国家增加金融限制和监督，理由是它们可能会允许恐怖分子偷偷挪钱。通过为金融部门、刑事司法系统以及某些企业和专业创建标准化程序，恐怖主义融资变得更难隐藏。
打击资助恐怖主义 (CFT) 的收益和成本
CFT 的主要预期好处是破坏和防止恐怖活动的发生。 CFT 的另一个原因是从事洗钱和恐怖主义融资的犯罪分子使用金融系统可能会威胁金融系统的稳定性。如果无法发现非法活动，公众可能不会信任金融系统的完整性。
CFT 还给社会带来了巨大的成本。其中最重要的是，CFT 政策通常会减少或消除社会上所有人在金融和其他交易中的隐私和匿名性。
无论他们是否参与资助恐怖主义，反恐融资政策都要求每个人妥协他们的财务隐私。必须收集有关所有主要交易的信息以检测洗钱活动。因为人们重视自己的隐私，除了披露本身的行政负担外，这对社会来说是一个巨大的损失。
金融行动特别工作组
FATF，即金融行动特别工作组，是一个防止洗钱和资助恐怖主义的政府间执法机构。它目前有 37 个成员国，以及欧盟和海湾合作委员会。
由于它是通过执法进行的，因此 CFT 是通过暴力以及对平民和私营企业的暴力威胁或其他胁迫来隐含（或明确）实现的。这引发了一个道德问题，因为一种潜在的暴力威胁，即恐怖袭击，被政府对所有经商者的暴力威胁所取代。
最后，由于其他成本，CFT 带来了一个明显的风险，即广泛的金融监督可能被当局滥用。一旦到位，CFT 政策就可以用来对付政府选择追捕的任何个人或团体，只需给他们贴上“恐怖分子”的标签。
这些权力可用于针对和迫害持不同政见者、合法抗议运动或政府想要歧视的特定人群。
CFT金融常见问题
CFT 在银行业务中代表什么？
CFT，即打击资助恐怖主义，是指一套旨在防止恐怖组织通过银行系统或其他金融网络洗钱的标准和监管体系。这些做法要求银行收集有关其客户的识别信息，以及大笔资金的来源。
什么是 2020 年反洗钱法？
2020 年《反洗钱法》或《反洗钱法》是对美国反洗钱法规的重大改革。该法案为在美国境内运营的公司、公司和其他企业制定了统一的要求，以报告其任何资产的受益人。它还在不同的政府机构、执法机构、银行和其他金融机构之间建立了更大的合作和监督。
什么是 CFT 合规性？
CFT 合规性或打击资助恐怖主义合规性是指金融机构为遵守国际反洗钱法的要求而使用的一套银行政策和标准。这些标准通常要求金融机构收集有关其客户的信息、确定其资金来源并报告可疑交易。
恐怖主义资金的主要来源是什么？
恐怖组织还可能从非法来源获得资金，例如贩毒、敲诈勒索或走私。他们还可能通过合法途径获得捐赠，例如富有的恩人、幌子组织或商业活动。
什么是恐怖融资？
恐怖融资是一个为恐怖活动收集、传输和分配资金的三步过程，不会引起执法部门的注意。这涉及通过非法或合法渠道筹集资金，然后通过金融系统洗钱以隐藏其来源和目的地。最后，洗钱的资金被分配给恐怖组织，恐怖组织用这些资金购买武器、支付物资或以其他方式推进该组织的目标。