65 系列，正式名称为统一投资顾问法律考试，旨在测试个人在投资领域为客户提供建议并讨论一般金融概念的知识和能力。如果您对金融、经济学有基本的了解和投资，你会有一个巨大的领先优势，但也涵盖了各种法律法规，学习更加困难。
谁需要 65 系列？
许多金融公司要求注册代表提供投资建议。系列 65 测试候选人对金融概念的理解，并使其有资格提供投资建议并为此收取费用。大多数州证券监管机构已将 Series 65 设置为成为投资顾问代表 (IAR)的最低要求。
注册投资顾问公司 (RIA)要求这些代表与当前和潜在客户进行互动。因此，如果您目前正在寻找财务顾问职位的职业，65 系列可能是您简历中的一笔财富。如果您还没有，则可能要求您在被录用后获得它。与认证理财规划师 (CFP)或特许投资顾问 (CIC)等更全面的职称和证书相比，该考试难度较小。
谁不需要 65 系列？
如果您不收取费用并且您不定期提供有关证券的建议，那么您很可能不需要获得您的 65 系列许可证。但这种情况很少见。
其他证书和执照可被视为替代 Series 65 的充分培训，并且持有者无需参加此考试。例如，如果您拥有注册财务规划师 (CFP) 认证、特许财务分析师 (CFA) 指定、特许财务顾问 (ChFC) 、个人财务专家 (PFS)或特许投资顾问，大多数州将豁免您参加 65 系列(CIC)。
此外，如果您持有Series 7和Series 66许可证，大多数州将接受此作为适当的培训，并且不需要 Series 65 考试。 在极少数情况下，代表可以申请豁免 Series 65 考试并仍然成为投资顾问代表，但可能需要 15 到 20 年的该领域经验。请务必注意，您必须在管理考试的金融业监管局 (FINRA)中保持良好的信誉，并且始终有必要查看州法规以确保您有资格获得豁免。
合格
您无需受雇于 FINRA成员公司或由其赞助即可注册和参加 65 系列考试。这将影响您在注册时需要填写的表格： 如果您是被赞助的，则需要填写并提交 U4 表格；如果不是，则需要填写 U10 表。两者都可以在FINRA 的网站上以电子方式完成。该考试是较基础的考试之一，不需要任何其他先决条件即可获得资格。
注册后，您有 120 天的时间参加考试，然后才需要重新注册；这称为您的考试窗口。如果失败，您可以在等待 30 天后重新参加考试。但如果3次失败，则需要等待180天，之后才能重新注册。考生可以参加的考试次数没有限制。
65 系列考试内容
考试为闭卷考试，涵盖以下主题：
- 经济和商业信息(15%)：经济周期、财务报告和风险类型
- 投资工具特征（25%）：投资类型，包括固定收益、股票和其他证券，并评估这些
- 客户投资建议和策略(30%)：客户类型、税务考虑、建立客户档案并应用您对风险的理解以及投资组合理论
- 法律、法规和指南(30%)：联邦证券法、法规、道德行为
考生回答 130 道题外加 10 道预测试题，时间限制为 180 分钟。它以电子方式完成，考试后立即显示分数，并在每个部分中细分分数。要通过，候选人需要获得至少 72% 的分数，即 130 个答案中的 94 个正确答案。