65 系列，正式名稱爲統一投資顧問法律考試，旨在測試個人在投資領域爲客戶提供建議並討論一般金融概念的知識和能力。如果您對金融、經濟學有基本的瞭解和投資，你會有一個巨大的領先優勢，但也涵蓋了各種法律法規，學習更加困難。
誰需要 65 系列？
許多金融公司要求註冊代表提供投資建議。系列 65 測試候選人對金融概念的理解，並使其有資格提供投資建議併爲此收取費用。大多數州證券監管機構已將 Series 65 設置爲成爲投資顧問代表 (IAR)的最低要求。
註冊投資顧問公司 (RIA)要求這些代表與當前和潛在客戶進行互動。因此，如果您目前正在尋找財務顧問職位的職業，65 系列可能是您簡歷中的一筆財富。如果您還沒有，則可能要求您在被錄用後獲得它。與認證理財規劃師 (CFP)或特許投資顧問 (CIC)等更全面的職稱和證書相比，該考試難度較小。
誰不需要 65 系列？
如果您不收取費用並且您不定期提供有關證券的建議，那麼您很可能不需要獲得您的 65 系列許可證。但這種情況很少見。
其他證書和執照可被視爲替代 Series 65 的充分培訓，並且持有者無需參加此考試。例如，如果您擁有註冊財務規劃師 (CFP) 認證、特許財務分析師 (CFA) 指定、特許財務顧問 (ChFC) 、個人財務專家 (PFS)或特許投資顧問，大多數州將豁免您參加 65 系列(CIC)。
此外，如果您持有Series 7和Series 66許可證，大多數州將接受此作爲適當的培訓，並且不需要 Series 65 考試。 在極少數情況下，代表可以申請豁免 Series 65 考試並仍然成爲投資顧問代表，但可能需要 15 到 20 年的該領域經驗。請務必注意，您必須在管理考試的金融業監管局 (FINRA)中保持良好的信譽，並且始終有必要查看州法規以確保您有資格獲得豁免。
合格
您無需受僱於 FINRA成員公司或由其贊助即可註冊和參加 65 系列考試。這將影響您在註冊時需要填寫的表格： 如果您是被贊助的，則需要填寫並提交 U4 表格；如果不是，則需要填寫 U10 表。兩者都可以在FINRA 的網站上以電子方式完成。該考試是較基礎的考試之一，不需要任何其他先決條件即可獲得資格。
註冊後，您有 120 天的時間參加考試，然後才需要重新註冊；這稱爲您的考試窗口。如果失敗，您可以在等待 30 天后重新參加考試。但如果3次失敗，則需要等待180天，之後才能重新註冊。考生可以參加的考試次數沒有限制。
65 系列考試內容
考試爲閉卷考試，涵蓋以下主題：
- 經濟和商業信息(15%)：經濟週期、財務報告和風險類型
- 投資工具特徵（25%）：投資類型，包括固定收益、股票和其他證券，並評估這些
- 客戶投資建議和策略(30%)：客戶類型、稅務考慮、建立客戶檔案並應用您對風險的理解以及投資組合理論
- 法律、法規和指南(30%)：聯邦證券法、法規、道德行爲
考生回答 130 道題外加 10 道預測試題，時間限制爲 180 分鐘。它以電子方式完成，考試後立即顯示分數，並在每個部分中細分分數。要通過，候選人需要獲得至少 72% 的分數，即 130 個答案中的 94 個正確答案。