虽然对财务顾问没有特定的许可要求，但他们通常需要拥有各种证券许可才能销售投资产品。顾问计划销售的特定产品以及他们获得补偿的方式决定了需要获得哪些许可证。
以下是美国财务顾问持有的几种常见执照的概述。其中包括 6 系列、7 系列、63 系列和 65 系列许可证。
系列 6 许可证
Series 6由金融业监管局(FINRA) 管理，使财务顾问能够出售打包证券，例如共同基金和可变年金。只有系列 6 的财务顾问不得出售个股或债券。
许多顾问从获得系列 6 开始，然后转向更全面且难以获得的系列 7。通过这样做，他们可以获得实践经验，甚至在学习系列 7 的同时销售有限范围的产品。
系列 7 许可证
系列 7是财务顾问执照的黄金标准。该许可证也由 FINRA 管理，使顾问能够销售几乎所有类型的投资产品。系列 7 被许可人可以出售股票、债券、期权和期货。即使您没有有效的 Series 6 许可证，该许可证也授权出售打包证券。 Series 7 唯一不涵盖的证券是商品，需要 Series 3 许可证，以及房地产和人寿保险，两者都有许可证。
由于 Series 7 授予如此广泛的权限，因此它是迄今为止财务顾问最难获得的许可证。
从 2018 年 10 月开始，FINRA 正在创建一项新的证券行业基础 (SIE) 考试，该考试将成为修订后的系列 7 考试的共同要求。考生需要通过 Series 7和 SIE 考试才能获得一般证券注册。
63 系列许可证
每个州都要求财务顾问在其境内开展业务需要获得63 系列许可证。这是除了系列 7 或系列 6 之外您还必须通过的考试。它更短、更容易，仅持续 75 分钟，但涵盖了许多有关法律和法规的细节，其中一些已知会绊倒考试 -接受者。
65 系列许可证
各州还要求使用Series 65 ，但仅适用于以费用而非佣金进行补偿的财务顾问。与 Series 63 一样，该考试的规则和规定非常繁重，因为对于不收取佣金的顾问而言，规则差异很大。值得注意的是，持有CFA或CFP等专业称号的个人可能有资格获得 FINRA 豁免其 65 系列要求。
也就是说，Series 65 上的大部分材料都是对顾问已经在 Series 7 上看到的内容的重复，因此，在随后进行时，该测试被认为很容易通过。大多数参加这两项考试的顾问都会先参加系列 7。对于没有通过系列 7 的一小部分顾问来说，系列 65 可能会很困难。