什么是金融风险经理 (FRM)？
金融风险经理 (FRM) 是由全球风险专业人士协会(GARP) 颁发的专业名称。
GARP FRM 认证是全球公认的金融市场金融风险专业人士的首要认证。要获得 FRM 认证，考生必须通过两次严格的考试，并且还要在风险管理领域工作两年。
FRM 拥有评估风险的专业知识，通常为主要银行、保险公司、会计师事务所、监管机构和资产管理公司工作。
概要
- 金融风险管理师 (FRM) 获得全球风险专业人士协会 (GARP) 的认可。
- FRM 专门为主要银行、保险公司、会计师事务所、监管机构和资产管理公司评估风险。
- FRM 认证需要通过两部分考试并完成两年的金融风险管理工作经验。
- 获得 FRM 认证的好处包括专业认可（FRM 是该领域的全球标准）、提升工作前景、获得更高的收入以及成为更好的整体风险经理。
- CFA 是一个更难获得的整体认证，但 FRM 是一个更专业的认证。
了解金融风险经理 (FRM)
FRM 可识别对资产、盈利能力或组织成功的威胁。 FRM 可用于金融服务、银行、贷款发放、交易或营销。许多人专注于信贷或市场风险等领域。
FRM 通过分析金融市场和全球环境来预测变化或趋势来确定风险。 FRM 的职责也是制定应对潜在风险影响的战略。
金融风险管理人员 (FRM) 必须获得全球风险专业人员协会 (GARP) 的认可。
金融风险经理 (FRM) 计划
FRM 考试涵盖风险管理工具和技术在投资管理过程中的应用。
要获得 FRM 称号，考生必须成功完成由两部分组成的综合考试，并完成两年的金融风险管理工作经验。
持有 FRM 称号的专业人员可以参与可选的持续专业发展。 FRM 计划遵循风险管理的主要战略学科：市场风险、信用风险、操作风险和投资管理。该考试在 90 多个国家得到认可，旨在衡量金融风险经理在全球环境中管理风险的能力。
这些问题是实用的，并且与现实世界的工作经验相关。考生应了解风险管理概念和方法，因为它们将适用于风险经理的日常活动。
FRM 考试的第 1 部分是 100 个问题，重点关注以下四个主题（权重）：
- 风险管理基础 (20%)
- 定量分析 (20%)
- 金融市场和产品 (30%)
- 估值和风险模型 (30%)
考试的第 2 部分包括来自以下主题的 80 个问题（加权如下）：
- 市场风险计量与管理 (20%)
- 信用风险计量与管理 (20%)
- 运营风险和弹性 (20%)
- 流动性和资金风险计量和管理 (15%)
- 风险管理和投资管理 (15%)
- 金融市场的当前问题 (10%)
134,180 美元
根据美国劳工统计局的数据，2020 年财务经理和 FRM 的年薪中位数。
金融风险经理 (FRM) 行业展望
根据美国劳工统计局的数据，2018 年，包括 FRM 在内的财务经理的平均年薪为 127,990 美元。
从 2018 年到 2028 年，FRM 的就业率预计将比所有职业的平均增长率快得多，为 16%。该局指出，“财务经理的核心职能，包括风险管理和现金管理，预计将在下一个十年。”
自然，绝大多数 FRM 受雇于金融服务行业。但在所有经济领域，对优秀风险管理团队的需求都很高；从医疗保健和工程到技术和自然资源。
根据 GARP，以下是使用 FRM 最多的 10 家公司：
- 中国工商银行
- 中国银行
- 汇丰银行
- 中国农业银行
- 花旗集团
- 毕马威
- 德意志银行
- 瑞士信贷
- 瑞银
- 普华永道
FRM 与 CFA
特许金融分析师（CFA）称号是世界上最受认可的金融称号之一。 FRM 被认为是金融风险管理人员的“黄金标准”，而 CFA 在金融分析师中享有同样的声誉。
由于 CFA 和 FRM 都寻求认证金融行业的专业人士，因此经常将它们相互比较。
两者的基本区别在于：FRM 是比 CFA 章程更专业的名称。 CFA涵盖了主要与投资管理相关的广泛主题，包括财务分析、公司金融、股票、债券、衍生品和投资组合管理。
另一方面，FRM 主要侧重于管理各种风险敞口，包括操作风险、信用风险、市场风险和流动性风险。
FRM和CFA也有不同的要求。
要获得 FRM 认证，您必须：
- 通过 FRM 考试的第 1 部分和第 2 部分
- 拥有两年专业金融风险经验
要获得 CFA 宪章，您必须：
- 拥有学士学位（或在学士学位课程的最后一年）才能开始 CFA 课程
- 通过 CFA 考试的 1 级、2 级和 3 级
- 成为CFA协会会员
- 在投资相关职位上拥有 4,000 小时的经验
FRM 称号的优势
获得 FRM 认证有几个优势。
首先，该程序附带的声誉方面。它被广泛认为是风险管理行业的领先称号。因此，它是该领域内能力和经验的有力指标。换句话说，FRM 在雇主和同事中占有重要地位。
鉴于金融市场瞬息万变，对风险管理专家的需求可能只会随着时间的推移而增长。
第二个好处是明显的教育。如前所述，FRM 认证为专业人士提供了对风险管理的透彻理解。实际上，这意味着知道如何预测、响应和适应关键风险。
FRM 常见问题解答
CFA好还是FRM好？
这在很大程度上取决于你的职业道路。一般而言，FRM 适用于专门关注风险的管理角色（即信用风险经理、监管风险经理、操作风险经理等）。另一方面，CFA 特许持有人主要是投资管理专业人士（即投资分析师、投资组合经理、财务顾问等）。
FRM比CFA更难吗？
FRM 考试很难，但没有 CFA 考试那么难。
FRM Part 1 的通过率通常在 40% 和 50% 之间。对于第 2 部分，它们的范围在 50% 到 60% 之间。
对于 CFA 考试，1 级和 2 级的历史通过率一般在 40% 和 50% 之间。 3 级通过率通常在 50% 左右。正是这种较低的通过率和多门考试的结合使得 CFA 比 FRM 更难。
FRM 的成本是多少？
FRM 向首次参加 FRM 的候选人收取 400 美元的一次性注册费。
从那里开始，第 1 部分的标准注册为 750 美元，第 2 部分的标准注册为 750 美元。但是，如果您提前注册，候选人可以获得第 1 部分 550 美元和第 2 部分 550 美元的折扣率。
归纳总结
FRM 是风险管理人员的领先专业认证，被公认为金融风险的全球标准。当前对专业金融风险管理人员的需求很高，而且应该只会随着时间的推移而继续增长。
虽然 CFA 通常被认为更有声望且更难获得，但 FRM 的一大优势在于其对风险的高度专业化关注。对于希望在风险管理领域脱颖而出、提升工作前景并获得更高薪酬的专业人士来说，FRM 是首屈一指的。