投资要领
税务规划定义
- 什么是税务筹划？税务规划是对财务状况或计划的分析，以确保所有要素协同工作，让您缴纳尽可能低的税款。将您缴纳的税款降至最低的计划被称为税务效率。税务规划应是个人投资者财务计划的重要组成部分。减少纳税义务和最大限度地提高对退休计划的贡献能力是成功的关键。
投资收益
- 什么是投资收益？投资收入是指利息、股息、出售股票或其他资产所获得的资本收益以及通过投资工具获得的任何额外利润。银行账户的利息收入、共同基金持有的股票所获得的股息以及出售金币所获得的利润均被视为投资收入。长期投资的收入会受到不同的税收待遇，而且通常享有优惠，具体情况因国家和地区而异。
增益定义
- 什么是增益？收益是指资产或财产价值的普遍增加。如果某物的当前价格高于原始购买价格，则会产生收益。出于会计和税务目的，收益可以按几种方式分类，例如毛收益与净收益或已实现收益与未实现（账面）收益。资本收益还可以分为短期收益和长期收益。收益与损失形成对比，损失是指持有的财产或资产的价值低于其购买价。
问题儿童：其含义及表现
- 什么是问题儿童？问题企业是指在快速增长的行业中市场份额较小的企业。它是波士顿咨询集团（BCG）增长份额矩阵的四个类别之一。BCG 增长份额矩阵是波士顿咨询集团于 1968 年推出的一种管理工具，旨在帮助企业决定投资哪些业务部门或产品以及出售哪些业务部门或产品。
1 级资产：定义、示例，与 2 级和 3 级资产对比
- 什么是一级资产？第一级资产包括上市股票、债券、基金或任何具有定期按市价计价机制以设定公平市场价值的资产。这些资产被认为具有易于观察、透明的价格，因此具有可靠的公平市场价值。第一级资产是流动性金融资产和负债，例如股票或债券，这些资产和负债会定期进行市场定价。
投资工具：解释和类型
- 什么是投资工具？投资工具是投资者用来获得正收益的产品。投资工具可以是低风险的，例如定期存单(CD) 或债券，也可以是风险较高的，例如股票、期权和期货。其他类型的投资工具包括年金；收藏品，例如艺术品或硬币；共同基金；以及交易所交易基金(ETF)。
2 级资产：定义、示例以及与 1 级和 3 级资产的比较
- 什么是二级资产？二级资产是难以估值的金融资产和负债。虽然可以根据其他数据值或市场价格确定公允价值，但这些资产没有常规的市场定价。二级资产价值有时被称为“按模型计价”资产，可以使用简单模型和外推法近似计算。这些方法使用已知的可观察价格作为参数。
未实现损失：它是什么、如何运作、示例
- 什么是未实现损失？未实现损失是持有价格下跌的资产但尚未出售并实现损失而产生的“账面”损失。投资者可能更愿意让损失不实现，希望资产价格最终会回升，从而至少实现收支平衡或获得边际利润。出于税收目的，损失需要先实现，然后才能用于抵消资本收益。未实现损益可以与已实现损益形成对比。
注册估值分析师（CVA）定义
- 注册估值分析师 (CVA) 是什么意思？注册评估分析师是美国注册评估师和分析师协会（NACVA）授予企业评估专业人士的专业称号。持有商业学位、在企业评估方面有足够的工作经验、提交企业和个人推荐信和推荐、是 NACVA 信誉良好的会员或支付 CVA 指定费、并通过 5 小时多项选择 CVA 考试的人即可获得认证。
投资管理
- 什么是投资管理？投资管理是指对金融资产和其他投资的处理——而不仅仅是买卖它们。管理包括制定收购和处置投资组合持股的短期或长期策略。它还可以包括银行、预算、税务服务和关税。该术语通常指的是管理投资组合中的资产，以及它们的交易以实现特定的投资目标。投资管理也称为资金管理、投资组合管理或财富管理。
资产类别定义
- 什么是资产类别？资产类别是具有相似特征并受相同法律和法规约束的一组投资。因此，资产类别由市场上表现相似的工具组成。要点资产类别是具有相似特征并受相同法律和法规约束的一组投资。股票（例如股票）、固定收益（例如债券）、现金和现金等价物、房地产、商品和货币是资产类别的常见示例。
盲目经纪定义
- 什么是盲目经纪？盲目经纪是指经纪公司确保交易中买方和卖方的匿名性。在平常的证券交易过程中，大多数券商交易都是“盲目的”。盲目经纪有助于防止交易者之间的不公平优势或交易头寸和策略的隐性披露。对于经纪自营商或在特定交易中同时担任经纪（代理人）和委托人的其他人来说，可能会出现例外情况，甚至是法律要求的例外情况。
未加权指数定义
- 什么是未加权指数？未加权指数由指数内具有相同权重的证券组成。每个指数成分均投资等值美元。对于未加权股票指数，一只股票的表现不会对整个指数的表现产生巨大影响。这与加权指数不同，加权指数通常根据市值来赋予某些股票比其他股票更高的百分比权重。要点未加权指数对指数内的所有证券进行平等分配。
火箭科学家的定义
- 什么是火箭科学家？火箭科学家是传统交易者创造的一个术语，指的是具有数学和统计研究背景、在投资和金融领域从事定量工作的人。该术语可以追溯到 20 世纪 70 年代，当时华尔街公司开始雇用没有金融或交易背景的研究人员，使用计算机与传统证券分析师一起进行广泛的定量研究，当时该术语被用来开玩笑。
启发式
- 什么是启发法？启发式或启发式技术是使用实用方法或各种捷径来解决问题的任何方法，以便产生可能不是最佳但在有限的时间范围或期限内足够的解决方案。启发式方法旨在灵活并用于快速决策，特别是当找到最佳解决方案不可能或不切实际以及处理复杂数据时。这些认知捷径在行为经济学中占有显着的地位。
分类股票
- 什么是分类股票？分类股票是上市公司具有不同股票类别的股票，通常用A 类股票和B 类股票表示。公司的章程和章程中对不同类别的普通股及其具体特征进行了详细描述，但最常见的是分类股票的不同之处在于拥有这些股票所赋予的投票数或缺乏投票权。分类股票也可能因股息权而异。在共同基金中，分类基金份额因费用结构而异。
投后估值：定义、示例和重要性
- 什么是货币后估值？投后估值是公司将外部融资和/或注资添加到其资产负债表后的估计价值。投后估值是指初创企业在完成一轮来自风险投资家或天使投资人的融资后给予的大致市场价值。在添加这些资金之前计算的估值称为资金前估值。融资后估值等于融资前估值加上从外部投资者收到的任何新股本金额。
机构投资者指数
- 什么是机构投资者指数？机构投资者指数，也称为国家信用调查，是衡量主权信用风险的指标，每两年在《机构投资者》杂志的三月号和九月号上发布。 《机构投资者》杂志于 20 世纪 70 年代末开始发布机构投资者指数，当时风险评估领域还处于早期阶段。如今，机构投资者指数已于 2016 年 3 月停止发布，不再发布。
不适合投资（不适合）定义
- 什么是不合适的投资（不合适）？不合适的投资是指股票或债券等投资不符合投资者的目标和手段。投资策略也可能不合适。例如，投资组合的资产组合可能是错误的，或者购买的投资对于客户的需要或想要的东西来说可能过于激进或风险过低。在世界大部分地区，金融专业人士有责任采取措施确保投资适合客户。
公牛
- 什么是公牛？牛市是指认为市场、特定证券或行业即将上涨的投资者。采用牛市策略的投资者购买证券时假设他们可以稍后以更高的价格出售它们。多头是乐观的投资者，他们试图从股票的上涨中获利，并采用适合该理论的某些策略。要点多头相信市场的价值会随着时间的推移而增加。熊市与牛市相反；他们认为，市场价格的大方向趋势是趋于下降。