系列 6 考試與系列 7 考試：概述
金融業監管局(FINRA) 提供各種執照，註冊代表或投資顧問必須通過考試才能開展業務。兩個最受歡迎的許可證是系列 6 和系列 7 考試。系列 6 許可證允許註冊代表僅銷售特定類型的投資產品，而係列 7 許可證允許代表銷售更多種類的證券。
重點摘要
- Series 6 和 Series 7 是 FINRA 所稱的資格考試中最受歡迎的兩項。需要通過它們才能獲得購買和出售某些類型投資的許可證。
- 自律組織或 FINRA 成員公司（例如經紀公司）必須贊助想要參加這些考試的候選人。
- 系列 6 考試（正式名稱為投資公司和可變合約產品代表資格考試）允許您銷售某些“打包”產品，例如共同基金和可變年金。
- 系列 7（正式名稱為一般證券代表資格考試）允許您出售系列 6 涵蓋的所有內容，以及股票、債券、交易所交易基金 (ETF) 和期權。
- 在這兩項測試中，Series 7 考試時間更長，並且需要更高的及格分數——因為它適合更全面的考試。
系列 6 考試
系列 6考試正式稱為投資公司和可變合約產品代表資格考試。這是一個有50個問題的多項選擇測試，需要70分或更高的分數才能通過。考生有 90 分鐘的時間來完成考試，考試期間還會問另外 5 道不計分的問題。
成功完成考試後，代表有資格招攬、購買和銷售某些“打包”產品，如共同基金和可變年金——理財規劃師通常銷售的產品。
在註冊考試之前，考生必須隸屬於 FINRA 成員公司並獲得其贊助。
為了安排考試，贊助公司向 FINRA 提交證券行業註冊統一申請或 U-4 表格，作為適當的簽字人。沒有贊助的考試申請將被拒絕。
系列 6 問題分為與工作職能相關的四個部分。
- 職能 1 處理監管基礎和業務發展。
- 職能二側重於評估客戶的財務信息、確定投資目標、提供投資產品信息並提出合適的建議。
- 功能 3 專注於開立、維護、關閉和轉移賬戶，並保留適當的賬戶記錄。
- 功能4有5個中心圍繞獲取、驗證和確認客戶購買和銷售指令。
要開展年金或保險產品業務，代表還必須通過州人壽保險考試。使用 Series 6 許可證的常見工作包括財務顧問、退休計劃專家、投資顧問和私人銀行家。候選人必須通過其贊助公司在 FINRA 註冊才能與某些證券進行交易，並且被許可人必須滿足繼續教育要求以維持其 6 系列許可證。
系列 6 允許產品
成功完成考試後，Series 6 持牌代表可以向客戶推薦和銷售：
- 共同基金（僅限首次公開募股的封閉式基金）
- 可變年金
- 可變人壽保險
- 單位投資信託 (UIT)
- 市政基金證券[例如，529 儲蓄計劃、地方政府投資池 (LGIP)]
但是，Series 6 許可證的持有者不得出售公司或市政證券、直接參與計劃、股票或期權。
在參加系列 6 或系列 7 之前，考生必須通過證券行業基礎(SIE) 考試。該入門級考試評估考生對基本證券行業信息的了解。一些考生在同一天參加 SIE 和其他兩項考試中的一項。
系列 7 考試
系列 7正式稱為一般證券代表資格考試。這是一項選擇題考試，有 125 道題，歷時 3 小時 45 分鐘。系列 7 考試的及格分數為 72 或更高。
與系列 6 一樣，考生在註冊系列 7 考試之前必須隸屬於 FINRA 成員公司並獲得其贊助。系列 7 考試包括四個功能：
- 功能 1 涉及從客戶和潛在客戶中為經紀公司尋求業務。
- 功能 2 涉及在評估客戶的財務背景後開立賬戶。
- 功能 3 涵蓋有關投資、合適的建議、資產轉移和記錄保存的信息。
- 第四個功能與交易有關。
系列 7 被許可人無權出售的唯一主要證券或投資類型是商品期貨、房地產和人壽保險。
其他考試
不確定 Series 6 或 Series 7 是否適合您？ FINRA 提供八種不同的代表級別考試和許多其他校長級別的考試。
在參加考試之前，考生必須得到 FINRA 成員公司或其他適用的自律組織成員公司的讚助。作為申請流程的一部分，贊助公司必須在考生參加考試之前提交 U4 表格。儘管 FINRA 不頒發實物證書作為考試完成的證明，但贊助會員可以通過 FINRA 的中央註冊登記處查看完成信息。
系列 7 允許產品
Series 7 許可證允許財務顧問參與買賣幾乎所有與證券相關的投資產品。除了系列 6 考試涵蓋的所有內容外，產品還包括普通股和優先股、債券、交易所交易基金 (ETF)、房地產投資信託 (REIT) 和期權。它是股票經紀人所需要的考試，也是許多其他證券執照的先決條件。
主要差異
系列 6 許可證和系列 7 許可證是 FINRA 所稱的資格考試中最受歡迎的兩個。需要通過它們才能獲得為客戶買賣某些類型投資的許可證，就像經紀人、理財規劃師、投資經理和其他金融專業人士通常做的那樣。
系列 7 是兩者中更難但更全面的考試。它允許您處理專業或散戶投資者想要的幾乎任何類型的證券，從股票到債券再到投資信託和基金。幾乎所有的股票經紀人和基金經理都擁有 Series 7 和 Series 6 執照。
相比之下，Series 6 的限制更大。它主要提供交易以散戶投資者為導向的產品的許可證，例如共同基金和保險年金。換句話說，它特別不包括個人股票、債券和 ETF——即在金融交易所活躍交易的證券。從投資管理公司和保險公司向個人銷售產品的理財規劃師可能只需通過系列 6。
為什麼要參加系列 7 考試而不是系列 6 和 63？
Series 7 許可證允許財務代表的代理人銷售更多種類的證券。儘管系列 6 或系列 63 考試更容易，但它們的範圍更小，並且不允許許可證持有者使用盡可能多的證券進行交易。
如果我參加了系列 7 考試，我需要參加系列 6 考試嗎？
如果您已經擁有 Series 7 許可證，則可能不需要 Series 6 許可證，具體取決於您要銷售的產品。如果您擁有系列 7 許可證並且不打算銷售人壽保險，您可能不需要係列 6 許可證。
什麼是最難的 FINRA 考試？
系列 7 考試是最長和最難的證券考試。
使用 Series 7 可以獲得哪些工作？
成功通過系列 7 考試的被許可人擁有職業機會，包括認證財務規劃師、註冊客戶助理或金融公司的內部銷售助理。