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日內交易是指在同一交易時段內買入和賣出（或賣出和買入）同一證券，以獲取小額、頻繁的利潤。一些日內交易者是自由交易者，這意味着他們根據當前市場狀況和直覺決定何時開倉和平倉。其他日內交易者是系統交易者，他們遵循一套預先確定的規則進行交易。系統交易者通常會自動化他們的策略，讓他們的計算機掃描、輸入、管理和關閉交易。

與通常試圖低買高賣的長期投資者不同，許多日內交易者同樣可能賣空。這意味着他們高賣低買，以從價格下跌中獲利。雖然買入並持有的投資者傾向於通過長期持有頭寸來度過市場波動，但日內交易者試圖每天從中獲利，他們進出頭寸以利用小幅價格波動。由於日內交易者依賴日內價格波動和快速訂單執行，他們選擇的工具通常在高交易量（流動性良好）和大幅波動的情況下進行交易。

日內交易可以帶來豐厚利潤，但與任何類型的投資一樣，也存在風險。散戶日內交易者面臨的最大風險之一是，他們要與擁有成功資源（例如速度、交易資本、技術和軟件）的衆多專業人士競爭。如果沒有公平的競爭環境，散戶交易者很難定期獲利。

另一個值得注意的風險是日內交易者經常使用槓桿來建立頭寸，這意味着他們在任何交易中的損失可能超過他們承擔的風險。這對於做空交易來說尤其具有破壞性——交易者在“高位”賣出，希望在“低位”買入以獲利——這種交易幾乎具有無限的風險，因爲價格可能會無限期地繼續攀升。另一個重大風險是資金不足。交易資金不足的交易者可能會很快耗盡他們的賬戶，從而提前結束他們的日內交易生涯。更重要的是，用任何非風險資金爲賬戶注資的交易者可能會損失超過他們的交易賬戶。

如果您認爲日內交易適合您，請先在提供紙面交易（又稱模擬交易）的經紀商處開設一個賬戶，這樣您就可以在冒真金白銀的風險之前練習交易。Interactive Brokers、TradeStation 和 Webull 都提供模擬交易環境，以幫助您磨練技能並嘗試新想法。務必練習您的訂單輸入技能，以最大限度地降低在交易時犯下代價高昂的錯誤的風險——例如，當您想賣出時卻點擊了買入按鈕。此外，花點時間瞭解平臺的功能，以便在開始真實交易時充分利用它們。

在練習和學習如何使用平臺的同時，您可以制定和微調您的交易計劃。在冒真金白銀的風險之前，您應該制定一份書面交易計劃，並在每次交易前進行審查。務必在每次交易結束時評估您的交易，以便跟蹤哪些交易有效，哪些交易無效。請記住，市場會隨着時間而變化。今天有效的日內交易計劃明年甚至下個月可能就不那麼有利可圖了，因此您必須不斷評估和調整您的計劃。

當你開始用真錢交易時，先從小額交易開始。一旦你有了更多的經驗（和可靠的業績記錄），你就可以交易更大的頭寸。

日內交易者可以手動下單（通常通過圖表），也可以設置一個自動系統來爲他們生成訂單。基本面數據不是問題，但監控價格報價、價格波動、流動性、交易量和突發新聞的能力是成功日內交易的關鍵。

日內交易者通常更喜歡按股數（而不是按交易數）收費的經紀商。交易者還需要實時保證金和購買力更新。此處排名的每家經紀商都通過自定義交易規模和關閉交易確認屏幕，讓日內交易客戶能夠快速下單。我們尋找的經紀商應允許交易者同時下多個訂單、指定哪個交易場所處理訂單並自定義交易默認值。

日內交易者需要考慮的一個關鍵因素是交易平臺的質量，它會影響執行速度和報價等因素。日內交易者，尤其是那些使用自己的算法進行交易的人，需要完美的數據饋送，否則他們可能會因爲數據錯誤而下單。在高頻交易者以毫秒爲單位進行交易的環境中，人類交易者必須擁有最好的工具。大多數經紀商提供快速的交易執行，但滑點仍然是一個問題。交易者應該親自測試平臺執行交易需要多長時間。

佣金、保證金率和其他費用也是日內交易者最關心的問題。即使日內交易者能夠持續擊敗市場，這些頭寸的利潤也必須超過佣金成本。對於交易量大的交易者來說，佣金成本很容易達到每天數百甚至數千美元。交易者可以通過聯繫經紀商或查看經紀商的網站來查看這些費率，但大多數經紀商都會爲活躍的日內交易者提供特殊費率。

日內交易者還需要考慮客戶服務和經紀商的財務穩定性等因素。在危機時期，客戶服務至關重要。危機可能是計算機崩潰或其他故障，此時您需要聯繫支持人員進行交易。最好的經紀商會爲活躍的日內交易者提供專門的賬戶代表來協助處理此事。

公司的財務實力也很重要，因爲小型經紀公司可能會倒閉，但能否收回資產的主要決定因素是清算公司。在與小型公司簽約之前，請查看FINRA 的 BrokerCheck 頁面，確保他們沒有因不當行爲或財務不穩定而受到索賠。