據金融監管部門監測發現，近期一些不法分子打著區塊鏈旗號大肆炒作“虛擬貨幣”，為此，中國互聯網金融協會發布《關於防範以區塊鏈名義進行ICO與“虛擬貨幣”交易活動的風險提示》 。
ICO是指區塊鏈項目首次發行代幣，募集比特幣等通用數字貨幣的行為。互金協會風險提示中指齣，一些不法分子打著區塊鏈旗號大肆炒作“虛擬貨幣”，究其本質，此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是以區塊鏈之名實施詐騙，嚴重損害消費者閤法權益。
中國互聯網金融協會統計分析監測部負責人 張黎娜：在多起風險監測中，其實你會發現有很多變異的這種ICO行為，包括現在區塊鏈大熱，很多都想藉著區塊鏈的名義，比如說是區塊鏈的創新，其實做著的還是代幣活動，像虛擬貨幣的投機炒作，每個時期都會錶現齣來一些不同的特點。
什麼是區塊鏈？
區塊鏈是一個信息技術領域的術語。從本質上講，它是一個共享數據庫，存儲於其中的數據或信息，具有“不可僞造”“全程留痕”“可以追溯”“公開透明”“集體維護”等特徵。基於這些特徵，區塊鏈技術奠定瞭堅實的“信任”基礎，創造瞭可靠的“閤作”機製，具有廣闊的運用前景。
什麼是區塊鏈？從科技層麵來看，區塊鏈涉及數學、密碼學、互聯網和計算機編程等很多科學技術問題。從應用視角來看，簡單來說，區塊鏈是一個分布式的共享賬本和數據庫，具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯、集體維護、公開透明等特點。這些特點保證瞭區塊鏈的“誠實”與“透明”，為區塊鏈創造信任奠定基礎。而區塊鏈豐富的應用場景，基本上都基於區塊鏈能夠解決信息不對稱問題，實現多個主體之間的協作信任與一緻行動 。
公有區塊鏈
公有區塊鏈（Public Block Chains)是指：世界上任何個體或者團體都可以發送交易，且交易能夠獲得該區塊鏈的有效確認，任何人都可以參與其共識過程。公有區塊鏈是最早的區塊鏈，也是應用最廣泛的區塊鏈，各大bitcoins係列的虛擬數字貨幣均基於公有區塊鏈，世界上有且僅有一條該幣種對應的區塊鏈。
聯閤（行業）區塊鏈
私有區塊鏈
私有區塊鏈（Private Block Chains)：僅僅使用區塊鏈的總賬技術進行記賬，可以是一個公司，也可以是個人，獨享該區塊鏈的寫入權限，本鏈與其他的分布式存儲方案沒有太大區彆。傳統金融都是想實驗嘗試私有區塊鏈，而公鏈的應用例如bitcoin已經工業化，私鏈的應用産品還在摸索當中。
區塊鏈都有哪些特徵：
去中心化。區塊鏈技術不依賴額外的第三方管理機構或硬件設施，沒有中心管製，除瞭自成一體的區塊鏈本身，通過分布式核算和存儲，各個節點實現瞭信息自我驗證、傳遞和管理。去中心化是區塊鏈最突齣最本質的特徵。
開放性。區塊鏈技術基礎是開源的，除瞭交易各方的私有信息被加密外，區塊鏈的數據對所有人開放，任何人都可以通過公開的接口查詢區塊鏈數據和開發相關應用，因此整個係統信息高度透明。
獨立性。基於協商一緻的規範和協議(類似比特幣采用的哈希算法等各種數學算法)，整個區塊鏈係統不依賴其他第三方，所有節點能夠在係統內自動安全地驗證、交換數據，不需要任何人為的乾預。
安全性。隻要不能掌控全部數據節點的51%，就無法肆意操控修改網絡數據，這使區塊鏈本身變得相對安全，避免瞭主觀人為的數據變更。
匿名性。除非有法律規範要求，單從技術上來講，各區塊節點的身份信息不需要公開或驗證，信息傳遞可以匿名進行。
中國互聯網金融協會統計分析監測部負責人 張黎娜：主要是通過技術排查和人工排查，排查之後把發現的一些綫索及時報告給監管部門，監管部門通過一些措施關停網站，或者查處一些支付渠道來進行風險處置。