如今有如此多不同的投資選擇，以至於很難知道從哪裏開始。僅在美國，就有 800 個基金家族投資於美國開放式共同基金和交易所交易基金(ETF)，投資額約爲 23.2 萬億美元。
然而，某些基金系列始終提供更低的成本、更多的品種和更多的創新選擇。雖然有很多優秀的選擇，但這五個領先的基金家族擁有大多數人想要的東西。
以下是截至 2020 年 12 月 31 日按管理總資產(AUM) 排名的前五名基金家族。
要點
- 共同基金系列是指金融公司提供的一系列基金產品。
- 投資於一系列基金的投資者可能會發現一站式服務更方便，並且還可能獲得額外的好處和折扣。
- 在這裏，我們看看當今一些最大的基金家族（按資產管理規模衡量）。
1. 先鋒
- 管理資產：6.151萬億美元
- 家庭資金數量：184
- 2020年淨流入：1406億美元
先鋒集團是全球最大的零售資產管理公司。這家總部位於賓夕法尼亞州的公司由已故傳奇投資者約翰·C·博格爾 (John C. Bogle)創立，他於 1976 年推出了第一個面向散戶投資者的指數基金：Vanguard 500 基金。
Vanguard 提供廣泛的共同基金和 ETF，以滿足各種投資風格和目標。除了原來的零售指數基金Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)之外，Vanguard提供的其他著名基金還包括Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)和Vanguard S&P 500 ETF ( VOO )。
2.貝萊德/iShares
- 管理資產：2.342萬億美元
- 家庭資金數量：525
- 2020年淨流入：1,384億美元
從某些方面來看，貝萊德被認爲是世界上最大的資產管理公司。這家總部位於紐約的公司以其iShares ETF 系列而聞名，該產品爲投資者提供了一種靈活、低成本的方式來投資各個細分市場。
無論您是想投資特定國家還是貴金屬，通常都可以選擇 iShares ETF。 BlackRock 提供的一些著名基金包括 iShares Core S&P 500 ETF ( IVV )、iShares MSCI EAFE ETF ( EFA ) 和 iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG )。
3. 保真度
- 管理資產：2.167萬億美元
- 家庭資金數量：483
- 2020年淨流入：96億美元
富達是另一家領先的投資管理公司。它的崛起得益於其共同基金選股的成功及其適應投資者偏好的能力。這家總部位於馬薩諸塞州的公司爲 4000 萬個人投資者提供服務。
Fidelity 的一些著名基金包括 Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)、Fidelity Government Money Market Fund (SPAXX) 和 Fidelity Contrafund (FCNTX)。
4、美國基金
- 管理資產：2.037萬億美元
- 家庭資金數量：75
- 2020年淨流入：-320億美元
美國基金是共同基金界的巨頭，是美國最大的資產管理公司之一、總部位於加利福尼亞州的資本集團的一個部門。美國基金爲投資者提供股票、股票收益、資產配置和固定收益基金類別的選擇。
其擁有長期業績記錄的一些著名基金包括美國基金投資公司 (AIVSX)、美國基金美國互惠基金 (AMRMX) 和美國基金債券基金 (ABNDX)。
5.道富銀行/SPDR
- 管理資產：8700億美元
- 家庭資金數量：181
- 2020年淨流入：347億美元
道富環球投資顧問公司是總部位於馬薩諸塞州道富銀行的資產管理部門，道富銀行是全球最大的機構資產管理公司之一。該公司因於 1993 年創建世界上第一隻 ETF 而聞名。多年來，它開發了SPDR 系列 ETF ，在一系列不同的資產類別中實施主動策略和指數策略。
其一些著名的基金包括 SPDR S&P 500 ETF Trust ( SPY )、SPDR Gold Shares ( GLD ) 和科技精選行業 SPDR 基金 ( XLK )。
結論
上面列出的前五名基金系列爲投資者提供了適合各種投資風格和目標的多種選擇。大多數投資者可能會在這五種基金中找到一款適合其投資需求的基金，無論是低成本、流動性、主動或被動管理，還是特定的資產類別。另外，請記住，沒有必要堅持使用一個基金系列。投資者可以從這些頂級家族的基金中進行挑選，也可以選擇其他選擇。最好的投資是那些可以長期維持的投資。