年輕工人成長在消費者金融保護局 (CFPB)、金融業監管局 (FINRA) 和陷入困境但仍然強大的環境保護署 (EPA) 的時代。

金融服務、醫療保健、電信和其他行業新的和更新的規則、法規和法律的湧入增加了對合格和有道德的個人的需求。此外，這種湧入對監管機構和風險/合規專業人士來說明顯有利，他們看到了工資上漲和新的工作機會。

就重要性和財務影響而言，首席合規官在一些執行人員中排名在首席財務官 (CFO) 和首席執行官 (CEO) 之列，因爲適當的合規環境可以讓山姆大叔陷入困境，並且與準備不足的情況相比具有明顯優勢競爭對手。

這在金融領域越來越真實。根據BLS的數據，2019 年（最新數據），合規工作收入最高的行業包括政府、計算機制造和製藥。

職位描述

合規官或經理職位適用於無數行業，但擔任合規官職位的個人的工作職責和責任是相似的。

任何合規官的主要職責是確保公司以合法和合乎道德的方式運營，遵守所有適用的行業法規。這項工作職責始於對特定行業當前法規和道德標準的深入分析。

合規官必須瞭解如何解釋這些法規以及它們如何適應公司的業務運營。

對道德和標準的基本理解

除了瞭解法律法規外，合規官還必須對所在行業的道德實踐和標準有充分的瞭解。儘管在大多數部門都有構成理論道德行爲的規範，但在實踐中，道德往往留給合規官或經理來解釋。

對道德解釋的需求使得合規官瞭解公司的基本價值觀至關重要，以便他們能夠建立和實施標準程序。持續審查公司的道德標準是任何合規官工作的必要組成部分。

合規和道德程序

合規官還與管理層、員工和最高管理層共享有關合規行爲和道德程序的信息。在監管負擔重的行業中，合規官花費大量時間開發、改進和向公司員工分發合規計劃。

工作中的合規官示例

例如，金融服務行業的合規官將注意力集中在反洗錢舉措上，包括持續的培訓和教育計劃，詳細說明員工如何保持對總體監管的遵守。

同樣，在醫療保健機構工作的合規官可能會花費大量時間來創建和傳播培訓計劃，這些培訓計劃側重於保護機構患者的披露和隱私法。

合規與風險管理

擔任合規官職位的個人還負責審查企業面臨的當前和未來風險。將有關業務或行業特定風險的信息傳遞給高級管理人員，以建立內部控制以最大限度地減少風險。

合規官必須不斷審查組織面臨的風險以及降低風險的現有程序，以便公司能夠有效地管理它。

技能和資格

一般來說，所有合規人員都需要分析、調查和決策技能。出於顯而易見的原因，最好是該官員在他打算以合規身份服務的任何行業都有一些工作經驗。

沒有兩個合規官面臨相同的挑戰，而且工作的性質使得每個官員都成爲永久的學生：監管變化始終如一。工程學、法律和化學學位以及經濟學、金融學和管理學學位是合規簡歷中的重要資產。金融部門的人可能需要持有證券許可證（更多內容，見下文）；相關領域的專業認證也是不錯的選擇。

薪資範圍

根據 BLS 2019 年的統計數據，截至撰寫本文時，合規專業的年薪從 38,920 美元到 109,950 美元不等，時薪從 18.71 美元到 52.86 美元不等。擔任合規官職位的低收入者更有可能擁有最少的過去工作經驗或持有與其所在行業沒有直接關係的學位。

收入較高的工人通常在他的職位上擁有相當長的任期，或者已經獲得了商業、會計、法律或金融方面的高級學位。當然，在大型機構工作的人更有可能獲得額外福利，從而增加總薪酬，首席合規官擁有與其他 C-Suite 高管相當的福利。

職業道路

幾乎每個領域都有合規工作，這可能使其成爲難以準備的職業道路。例如，在匯豐銀行或富國銀行工作的合規官與在陶氏化學或埃克森美孚工作的合規官有着截然不同的職責和教育要求。

一個有抱負的合規專業人士應該確定他有熱情或有訣竅的行業，他應該瞭解這些行業的實際和監管障礙。

某些行業，例如食品、化工、醫療保健和金融，正在促進合規部門的發展。然而，合規人員的大部分新工作來自公共部門，而不是私營企業。

公共部門合規職業

根據美國勞工統計局的數據，合規官員的三大僱主是聯邦政府、州政府和地方政府。事實上，地方政府（具有 OES 稱號的那些）僱用的合規官（截至 2019 年爲 28,820 人）比私營公司（19,360 人）更多，儘管工資較低。

儘管州和地方公共部門合規工作的起薪通常低於私營部門，但福利和工作保障要好得多。即使是公共福利相對較低的州，如科羅拉多州和明尼蘇達州，也大大超過了最佳私人僱主的平均福利計劃。

從公共部門的工作中被解僱也很困難，本質上是增加了一種失業保險。因此，雖然申請公共部門的工作可能很麻煩，但對於那些對合規感興趣的人來說，它仍然是一個不錯的選擇。

什麼是財務合規？

在深入研究如何成爲金融公司的合規官或合規團隊的成員之前，首先要了解該工作的內容很重要。

需要明確的是，合規人員的職責因公司和職位描述而異；但是，以下是通常由合規部門完成的任務：

• 確保公司遵守最低淨資本規則。
• 確保員工遵守內部合規準則。
• 處理和處理客戶投訴。
• 與監管機構保持對話。
• 審查銷售活動和全權委託賬戶，並確保公司內的其他負責人遵守證券法。
• 確保公司遵守州證券法。
• 確保所有員工都進行了財產登記，並按要求參加了繼續教育課程。
• 確保公司遵守所有交易和做市規則。
• 代表公司或爲可能未決的仲裁案件準備文件。

金融行業合規職業

如上所述，對於那些對合規相關職業感興趣的人來說，金融行業是一個成熟的領域。銀行、經紀或投資管理公司的合規部門致力於確保所有員工和管理人員不僅遵守證券交易委員會(SEC) 的規定，還遵守金融業監管局 (FINRA) 的規定。

培訓要求

作爲合規官或經理的職位通常不被視爲入門級工作。學士學位通常是最低要求，一些僱主可能會尋找高級學位，如法律學位或工商管理碩士學位 (MBA)，尤其是爲了有資格獲得更高級別的職位。

其他部門的合規官有機會通過企業合規與道德協會 (SCCE) 完成認證合規與道德專業計劃 (CCEP)。

CCEP 要求參加強化的先決條件課程併成功通過考試。道德與合規官協會 (ECOA) 提供類似的指定和認證課程。

教育要求

在 1980 年代，在合規部門工作的四年制學士學位不太常見。那時候很多人只有高中文憑，就算大學畢業，也往往沒有金融學位。當時的想法是讓員工在工作中學習。

這一切都變了。如果您想在任何一家大型公司工作，必須擁有金融、管理、會計、經濟學或法律學位。此外，雖然這不是強制性的，但金融、會計或經濟學碩士學位可以幫助將個人與無數其他擁有學士學位的候選人區分開來。

法律學位的獎金

最後，那些擁有法律學位的人通常在競爭中佔得先機，因爲他們已經對法律的運作方式有所瞭解，這通常使他們成爲許多經紀公司的最佳人選。

通過國家監管服務辦公室 (NRS)，尋求在金融服務和投資行業中擔任合規官的個人可以完成投資顧問認證合規專業證書。

這項高級認證計劃爲參與者提供與合規部門工作的金融專家相關的最新監管內容。

證券牌照呢？

公司可能要求其合規人員獲得許可。公司通常要求其合規人員參加 7 系列和 63 系列考試。這些執照考試的課程使合規官能夠獲得對證券行業的良好基礎和了解。

公司可以贊助合規個人的其他許可證包括系列 14、系列 26、系列 27 和系列 39 考試。這些考試需要了解淨資本規則、市政證券規則制定委員會(MSRB) 規則、維護客戶賬戶的規則、銷售（和其他）監管角色和記錄保存。

工作經驗

合規團隊偶爾會僱傭那些在行業其他領域或方面工作過的人，例如（經紀）銷售和交易。然而，許多在合規級別上不斷努力的人似乎在貿易結算或運營方面擁有豐富的後臺經驗。

該領域中相當多的人還具有會計背景或曾在主要證券交易所或 FINRA 擔任現場審計員或審查員。

除此之外，許多公司還將查看候選人是否曾在類似規模和地位的公司工作過。這種經驗確保個人將能夠處理合規部門的職責類型和通常瘋狂的步伐特徵。

大型公司或倉庫的合規官的工作性質通常比小型區域公司的合規官更復雜。

技能

即使個人滿足上述所有要求並且在紙面上看起來不錯，但他們還必須具備特定的技能組合才能在合規領域取得成功。例如：

• 個人應該注重細節，並有能力在短時間內審查和分析大型數據集。
• 由於合規人員負責確保公司遵守所有 FINRA 規則，他們必須能夠解讀信息（例如詳細的交易活動）並能夠確定個人和/或公司是否合規。
• 合規人員必須熟悉其他工作和職能，例如銷售和交易（以及與之相關的規則）。

結論

所有遵守規定的人都應該無可非議。也就是說，要正確地完成這項工作，他們必須保持高度的誠信併爲公司的其他員工樹立榜樣。

相關文章