EE 系列債券

投資 債券   |   2024年10月27日

什麼是 EE 系列債券？

EE 系列債券（通常稱爲“愛國者債券”）是一種不可出售的、有利息的美國政府儲蓄債券。這些債券的價值保證在通常 20 年的初始期限內至少翻一番。一些 EE 系列債券的總付息期限超出了原始到期日，最長可達發行後 30 年。EE 系列債券的票面利率在發行時確定，並以長期國債利率的百分比爲基礎。

概要

  • EE 系列債券是帶有利息的美國政府儲蓄債券，保證其價值在通常的 20 年初始期限內至少翻一番。
  • 一些 EE 系列債券在原定到期日之後支付利息，最長可達發行後 30 年。
  • EE 債券的最低投資要求爲 25 美元。
  • 每位投資者每年最多可購買 10,000 美元的此類債券。

EE 系列債券的運作方式

EE 系列債券與I 系列債券一起，是美國財政部發行的兩種儲蓄債券之一。EE 系列債券不能在公開市場上買賣，因此被歸類爲非流通證券。

2005 年 5 月之後發行的 EE 系列債券在 5 月 1 日和 11 月 1 日被分配半年固定票面利率。這些利率適用於隨後六個月的所有發行。每個日期之後發行的債券價值每月增加，但利息支付每半年發放一次。

EE 系列債券被視爲超安全、低風險的投資，其利息通常免徵州稅和地方稅。不過，它們需要繳納聯邦稅，但僅限於債券到期或贖回的年份。美國公民、美國合法居民、未成年人和所有美國政府僱員均可購買 EE 債券，無論其公民身份如何。

特別注意事項

2001 年 9 月 11 日恐怖襲擊事件發生後，紙質 EE 債券被重新發行爲“愛國者債券”。它們在各個方面都與紙質 EE 系列債券完全相同，只是 2001 年 12 月 10 日之後通過金融機構購買的任何紙質債券，在債券證書的上半部分都會印有“愛國者債券”字樣，位於社會安全號碼 (SSN) 和發行日期之間。金融機構不再以紙質形式發行 EE 系列債券，但紙質愛國者債券仍可兌現或轉換爲電子債券。

EE 系列債券不需要重新發行來糾正姓名、地址或社會安全號碼中的小印刷錯誤。

EE 系列債券的要求

EE 債券的最低投資要求爲 25 美元，每位投資者每年最多可購買 10,000 美元的此類債券。此外，債券持有人必須持有這些投資至少十二個月，然後才能贖回債券。在五年內贖回債券的人將被扣除三個月的應計利息。由於 EE 債券的利息最長可達 30 年，因此持有時間越長，其價值就越高。

紙質債券以低於票面價值 50% 的價格發行，而通過 TreasuryDirect 電子採購的債券則以票面價值購買。後者在 20 年後的第一個到期日仍保證價值爲其原始價值的兩倍，同時以與紙質 EE 債券相同的方式支付利息。

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