投資分析師進行研究，創建財務模型，並就特定類型的股票、債券或其他投資證券生成分析報告和建議。投資分析師爲證券行業的多種公司工作，包括經紀公司、銀行、資金管理公司、對沖基金和養老基金。該領域的專業人士也被稱爲證券分析師或金融分析師。
投資分析師根據僱主的不同，爲兩種不同的用途提供研究和買賣建議。在銀行或經紀公司，投資分析師通常會爲公司代理人提供建議，這些代理人使用這些信息向個人客戶和廣大公衆出售投資。這些公司在市場的賣方方面運作。在包括對沖基金、養老基金和財富管理公司在內的市場買方方面，分析師通常會爲公司的投資經理提供研究和建議，他們使用這些信息直接買賣證券。
摘要
- 投資分析師進行研究並提供股票和債券的報告。
- 初級分析師通常從收集數據和更新電子表格開始。
- 高級分析師專注於特定證券。
職業路線
許多高級投資分析師開始在該領域工作，作爲初級分析師收集數據，創建和更新財務電子表格，並在分析團隊的高級成員的監督下學習該行業的來龍去脈。入門級職位通常需要學士學位。在初級職位工作和學習幾年後，許多分析師返回學校完成研究生學位，爲在該領域的進一步發展做準備。擁有適當碩士學位的新員工通常會立即開始擔任高級分析師職位，無論他們之前是否曾擔任過初級分析師。
高級分析師
大多數高級分析師專注於特定類別的證券，隨着時間的推移在該領域發展高水平的專業知識。工作職責包括更新研究數據以應對新的發展，規劃和開展新的研究項目，與重點行業的聯繫人溝通，以及向公司管理層、銷售代理或客戶展示研究結果。高級分析師通常監督一名或多名初級分析師的工作。
具有高績效記錄的高級分析師可以成爲買方公司的投資組合經理，監督投資組合的各個方面。投資組合經理根據高級分析師的工作制定投資策略並選擇投資組合中的特定證券組合。投資組合管理通常代表職業道路的結束。
學歷
該領域的入門級職位需要學士學位。相關學科包括具有定量成分的商業學科，例如金融、會計或經濟學，以及提供分析和定量技能培訓的其他學科，例如統計學、數學、物理學或工程學。
雖然碩士學位通常不是晉升爲高級分析師職位的必要條件，但許多公司尋找具有相關研究生學位的求職者。許多高級分析師職位和投資管理職位需要碩士學位。相關研究生學位包括以定量爲重點的 MBA 或金融碩士學位。
其他資格
投資分析師通常需要獲得金融業監管局 (FINRA) 的許可，這是一個負責監管美國證券公司和經紀人的國家監管機構。爲了獲得適當的執照，候選人通常需要有合格僱主的贊助。因此，許可程序通常在候選人被聘爲投資分析師之後進行。
特許金融分析師(CFA) 稱號由 CFA 協會頒發，是一種專業認證，面向擁有學士學位和至少四年該領域專業經驗的分析師。大多數僱主希望合格的分析師追求並完成 CFA 認證。許多人需要 CFA 認證才能繼續晉升到公司的更高級職位。認證要求考生通過一系列三項考試。