大多数投资专业人士在销售和技术培训上花费了无数时间，但很少有时间用于发展他们对投资顾问的信托标准的了解。 Fi360 的一个部门信托研究中心提供的两项称号让财务顾问有机会提高他们的信托知识并证明他们认真对待自己的信托责任。受托研究中心提供认可投资受托人 (AIF) 和认可投资受托分析师 (AIFA) 的称号。
概要
- 信托研究中心为财务顾问提供两种称号。
- AIF 指定涉及学习受托人护理标准和 21 条审慎实践。
- AIFA 名称是 AIF 名称之后的级别。
标准
那里有很多受托人。考虑到投资管理过程中涉及的众多群体以及数万亿美元的风险，人们预计该行业将要求投资受托人了解并遵守与其他领域专业人士相同的实践标准，例如医学、法律和会计。
虽然过去将此类标准应用于投资行业并非常态，但最近发生的受托疏忽案件和由此产生的立法已将重点放在受托责任和接受培训的必要性上。与大多数其他专业名称一样，AIF 和 AIFA 以及获得它们的过程需要一些学习时间并成功完成考试。
AIF 称号
该组织为有志获得 AIF 称号的人提供课堂和基于网络的培训计划。培训可以通过讲师指导的虚拟课程完成，其中包括五个两小时的课程，或者可以在 90 天内完成的在线自定进度计划。那些刚接触信托研究领域的人可能想要考虑课堂环境中可能发生的热烈讨论的好处，以及提问的机会。
21 谨慎的做法
AIF 计划提供了有关如何遵守受托人护理标准的详细说明，并向参与者介绍了受托人研究基金会制定的 21 条审慎做法。这些做法“为有纪律的投资流程提供了基础和框架，通常代表了美国法律和法律先例规定的最低流程。”受托人可能有信心通过坚持这些做法来履行其义务。客户将受益于使用具有 AIF 称号的顾问的专业知识，因为该顾问将遵守其他人可能无法遵守的卓越标准。
AIFA 称号
AIFA 计划是信托专业知识的下一个级别，是一个为期三天的课堂课程，实际上也提供三个两小时的课程，提供给 AIF 计划的毕业生。本课程扩展了每项审慎实践，并教授参加者如何评估受托人对这些实践的遵守情况，这使他们有资格证明组织符合组织定义的“卓越受托人标准”。通过获得此认证，这样的组织向其退休计划参与者、投资者或捐助者展示了它以最高标准对自己以及对其资金的管理。
虽然这两个课程的毕业生可以获得审慎投资实践的鉴赏和知识，但通过他们的成就，他们也获得了信誉。投资咨询业务竞争激烈，潜在客户通常会在选择一位顾问之前评估多个顾问。通过将时间和金钱花在继续教育上，顾问表明他们愿意获得必要的专业知识，以履行对客户的信托责任。
AIFA 识别不符合项的领域和改进机会。
公众认知
随着公众对受托责任意识的增强，也有机会就受托事项进行咨询。 AIFA 可以很好地利用这些机会。对于希望确保其投资流程符合信托标准的组织，AIFA 可以执行咨询业务，以确定不符合项的领域和改进机会。
例如，如果您曾经有机会见证小型慈善组织或小型企业退休计划的投资委员会的运作，您可能会发现缺乏结构化的流程和明确的决策步骤。 AIFA 评估方法提供了一种独特的方法，可以帮助将结构和组织引入可能容易受到流氓委员会成员或过分热心的投资服务提供商攻击的流程。
卓越信托证书
对于有信心遵守受托人护理标准的组织，获得 AIFA 称号的组织可以提供评估，从而获得卓越受托人认证。组织可以使用此认证来证明高水平的管理，这要求将这些参与者（潜在捐助者、退休计划参与者或其他相关方）的利益置于组织自身之上。
继续教育的回报
由于委托给慈善捐赠基金、退休计划和投资顾问的受托人比以往任何时候都多，公众希望知道其资金得到了谨慎的管理。每次发现严重的受托人不当行为时，对受托人责任的意识就会增强——例如涉及安然退休计划的案例。
在安然的案例中，受托人——包括公司的高级管理人员和董事会——未能履行其将计划参与者的利益置于自身利益之上的受托义务。在美国劳工部提起的诉讼记录的众多信托失败中，他们轻率地将匹配的捐款投资于公司股票，误导员工对公司的健康状况，并鼓励他们投资更多的安然股票，即使他们知道公司处于衰退期。通过这些和其他行动，他们摧毁了员工的退休基金。
结论
为了应对受托责任意识的提高，立法者通过了2006 年的《养老金保护法》 ，该法将焦点放在了受托顾问身上，其中规定需要由审慎的专家进行年度审计。 AIFA 有资格对提供给退休计划参与者的合格投资建议安排进行审计服务。
公众意识的提高、监管的加强以及委托给受托人的大量资金为通过 AIF 和 AIFA 指定的顾问创造了完美风暴，他们可以将自己确立为受托专家。