如果您是投资和金融界的新手，您应该了解一些组织，包括那些充当金融监管机构的组织。其中之一是金融业监管局(FINRA)。
FINRA 是一个非政府的独立组织，帮助保护投资者并帮助维护市场诚信。简而言之，FINRA 通过监督美国超过 624,000 家经纪自营商公司来保持金融市场的公平。它通过采用和实施一系列规则和法规来做到这一点。公司及其雇员必须遵守这些规则。否则，他们可能会面临罚款、制裁和其他纪律处分。本文着眼于规则 3210 及其对顾问和经纪人的重要性。
概要
- 金融业监管局是一个非政府的独立机构，通过一系列规则和法规保护投资者并帮助维护市场诚信。
- FINRA 规则 3210 于 2016 年通过并于次年推出。
- 规则 3210 管理成员在其工作地点以外的公司开设的账户。
- 如果所有员工希望在任何其他金融机构开设或维持投资账户，他们必须声明其意图并获得雇主的同意。
- 会员还必须将相关人员在其雇主以外的其他金融机构开设的任何账户通知其雇主。
什么是规则 3210？
规则 3210 （其他经纪自营商和金融机构的账户）于 2016 年 4 月获得美国证券交易委员会(SEC) 的批准。该规则于次年 4 月推出，以确保会员公司、经纪人和顾问保持道德标准在他们工作期间。
规则 3210 的目的是管理顾问和经纪人在其受雇或注册的成员公司以外的公司开立或创建的账户。财务顾问和经纪人在雇主那里的账户很容易被监控。它还对与会员相关的任何人开设和维护的账户设置了条件。关联人包括与员工有关系的人，例如配偶、子女和其他家庭成员。
该规则取代了纽约证券交易所规则 407，这是一项对 FINRA 成员的个人投资账户施加条件的行为规则。根据该规则，他们必须向纽约证券交易所（NYSE）或纳斯达克报告任何和所有投资持股，以消除任何和所有欺诈和/或内幕交易事件。
规则 3210 也取代了 NASD 规则 3050（纽交所规则 407 和 407A 以及纽交所规则解释 407/01 和 407/02），其中规定与 FINRA 成员相关的任何人都必须在开立账户或运行之前报告这种关系他们账户内的任何投资活动。
随着规则 3210 的采用，投资行业的环境发生了变化，当涉及到在您可能受雇或注册的金融机构以外的金融机构新开立的账户中申报个人利益时。
新规则下的要求
该规则取代了由全国证券交易商协会(NASD) 运行的规则 3050，以及纽约证券交易所管理的类似规则。以前的规则是指为关联人或由关联人进行的交易，而新规则是对现有政策的扩展。
新规则侧重于与其他经纪自营公司的外部账户。它要求所有持牌员工申报在其他金融机构持有的投资账户。根据新规则，顾问和经纪人还必须以书面形式通知其雇主他们打算开设一个新账户，并申报他们拥有财务或实益权益的所有账户。
如果所有员工希望在进行证券交易的任何其他金融机构开设或维持投资账户，现在必须声明其意图并获得雇主的事先书面同意。如果员工对开立和维护账户有实益利益，也必须这样做。
顾问和经纪人还必须以书面形式通知其雇主有关人员在其雇主以外的其他金融机构开设的任何账户。
员工必须就自己的账户或其他机构相关个人拥有的账户获得雇主的书面同意。
规则 3210 对顾问和经纪人意味着什么？
根据现有的 FINRA 规则 3110，新规则与标准交易审查和调查实践结合使用。FINRA 成员公司已经负责管理其业务中的利益冲突，并根据现有的 FINRA 规则维持对账户的监督。
会员公司可以随时要求员工提供账户文档的副本，例如交易确认和账户报表。因此，顾问和经纪人应保留所有账户信息和交易的记录。
受新规则管辖的不仅是新设立的账户。如果员工拥有现有账户并成为成员公司的新员工，他们将被要求申报此类账户。在受雇于 FINRA 成员公司的 30 个日历日内，员工必须获得雇主的书面同意才能维护账户。 新员工还必须通知持有账户的金融机构他们的新协会并在成员公司就业。