法律法规
搅动定义
- 什么是搅动？搅动是经纪商在客户账户中过度交易资产以赚取佣金的非法和不道德行为。虽然没有量化衡量标准来衡量流失，但频繁买卖股票或任何对满足客户投资目标无能为力的资产可能是流失的证据。概要流失是为了产生佣金而过度交易客户经纪账户中的资产。搅动是非法和不道德的，会受到严厉的罚款和制裁。
证券业监管局 (SIRA)
- 什么是证券业监管局 (SIRA)？证券业监管局 (SIRA)，现称为金融业监管局(FINRA)，是一个结合了美国证券交易商协会(NASD) 和纽约证券交易所 (NYSE) 监管单位的机构的名称。 SIRA 的成立是为了管理证券经纪人和投资公众之间的商业行为，监管其成员和关联市场。
了解您的客户 (KYC)
- 什么是了解您的客户 (KYC)？了解您的客户或了解您的客户是投资行业的标准，可确保投资顾问了解有关其客户风险承受能力、投资知识和财务状况的详细信息。 KYC 保护客户和投资顾问。让他们的投资顾问知道哪些投资最适合他们的个人情况，从而保护客户。投资顾问通过了解他们可以和不可以包含在客户投资组合中的内容而受到保护。
腐败定义
- 什么是腐败？腐败是掌权者（例如经理或政府官员）的不诚实行为。腐败可能包括给予或接受贿赂或不适当的礼物、双重交易、秘密交易、操纵选举、挪用资金、洗钱和欺骗投资者。金融界腐败的一个例子是一位投资经理，他实际上正在运行一个庞氏骗局。要点腐败是企业经理或政府官员等当权者的不诚实行为。
反洗钱 (AML)
- 什么是反洗钱 (AML)？反洗钱 (AML) 是指旨在揭露将非法资金伪装成合法收入的行为的法律、法规和程序网络。洗钱旨在掩盖从小规模逃税和贩毒到公共腐败和资助被指定为恐怖组织的团体等犯罪活动。反洗钱立法是对金融业的发展、国际资本管制的解除以及进行复杂的金融交易链越来越容易的回应。
1964 年民权法案和民权法的其他里程碑
- 1964 年的《民权法》是具有里程碑意义的立法，多年来导致了其他民权法。它是怎么来的？到 1960 年代初，民权运动已经引起了全国对教育、公共交通和使用公共场所（如餐馆和剧院）的种族障碍的关注。 1963 年——在警察严厉对待和平抗议者和民权活动家被谋杀之后——约翰·肯尼迪总统呼吁制定一项有意义的民权法案。
Lilly Ledbetter 公平薪酬法案定义
- 什么是 Lilly Ledbetter 公平薪酬法案？ 2009 年的 Lilly Ledbetter 公平薪酬法案是国会颁布的一项法律，旨在加强对工人的保护，防止薪酬歧视。该法案允许面临薪酬歧视的个人根据联邦反歧视法寻求纠正。
放松管制
- 什么是放松管制？放松管制是在特定行业减少或消除政府权力，通常是为了在行业内创造更多竞争而制定的。多年来，监管支持者和政府不干预支持者之间的斗争已经改变了市场状况。从历史上看，金融一直是美国受到最严格审查的行业之一。了解放松管制放松管制的支持者认为，专横的立法会减少投资机会并阻碍经济增长，造成的弊大于利。
规则 W 定义
- 什么是规则 W？ W 条例是美国联邦储备系统 (FRS)的一项条例，用于限制存款机构（例如银行及其附属机构）之间的某些交易。特别是，它对涵盖交易设定了数量限制，并要求某些交易提供抵押品。该法规适用于美联储成员银行、受保的国家非成员银行和受保储蓄协会。
多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法
- 什么是多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法？多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法是为了应对2007-2008 年的金融危机而制定的。
拒绝服务 (DoS) 攻击定义
- 什么是拒绝服务 (DoS) 攻击？拒绝服务 (DoS) 攻击是对设备、信息系统或其他网络资源的网络攻击，可阻止合法用户访问预期的服务和资源。这通常是通过向目标主机或网络充斥流量直到目标无法响应或崩溃来实现的。 DoS 攻击可持续数小时到数月不等，并且可能会在公司资源和服务不可用时耗费公司的时间和金钱。
云安全定义
- 什么是云安全？云安全是保护通过云计算平台在线存储的数据免遭盗窃、泄露和删除。提供云安全的方法包括防火墙、渗透测试、混淆、令牌化、虚拟专用网络 (VPN) 和避免公共互联网连接。云安全是网络安全的一种形式。概要云安全泛指为保护通过云服务提供商在线存储的数字资产和数据而采取的措施。
举报人
- 什么是举报人？举报人是任何拥有并报告组织中发生的非法活动的内幕消息的人。举报人可以是员工、供应商、承包商、客户或任何意识到非法商业活动的个人。根据职业安全与健康管理局 (OSHA)、萨班斯奥克斯利法案和证券交易委员会 (SEC) 制定的各种计划，举报人可以免受报复。联邦雇员的保护受 1989 年《举报人保护法》的约束。
网络安全
- 什么是网络安全？网络安全是指为保护联网设备、网络和数据免遭未经授权的访问和犯罪使用而采取的措施。此外，网络安全可确保数据在其整个生命周期内的机密性、完整性和可用性。网络安全适用于软件和硬件，以及互联网上的信息。它可以保护从个人信息到复杂政府系统的一切。
地下经济定义
- 什么是地下经济？地下经济是指被视为非法的经济交易，无论是因为交易的商品或服务本质上是非法的，还是因为交易不符合政府报告要求。地下经济被称为影子经济、黑市或非正规经济。重点虽然估计各不相同，但有些人认为地下经济占美国国内生产总值 (GDP) 的 11% 至 12%，即大约 2.25 万亿至 2.5 万亿美元。
SEC 表格 S-8
- 什么是 SEC 表格 S-8？ SEC 表格 S-8 是指允许上市公司注册其提供的证券作为员工福利计划的一部分的文件。证券交易委员会(SEC) 要求公司在根据1933 年证券交易法发行这些证券之前进行登记。 SEC 通常打算通过向投资者提供准确和充分的信息来保护投资者免受欺诈，同时平衡发行实体在报告方面的负担。
SEC 表格 S-6
- 什么是 SEC 表格 S-6？ SEC 表格 S-6 是向美国证券交易委员会(SEC) 提交的文件，单位投资信托 (UIT) 使用该表格来注册他们发行的证券。单位投资信托是一种投资公司形式，它提供固定的投资组合，通常是股票和债券，作为在特定时期内向投资者提供的可赎回单位。它旨在为投资者提供资本增值和/或股息收入。
SEC 表格 F-3
- 什么是 SEC 表格 F-3？ SEC F-3 表格是一种监管表格，用于注册符合特定标准的外国私人发行人使用的证券。如果适用，此表格，也称为“注册声明”，必须根据 1933 年证券法向美国证券交易委员会(SEC) 提交。重点摘要外国发行人使用 SEC F-3 表格向证券交易委员会 (SEC) 注册证券。
SEC MEF 文件
- 什么是 SEC MEF 文件？ SEC MEF 文件涉及根据 1933 年证券法第 462(b) 条的规定注册最多 20% 的额外证券。备案是由正在增加其发行规模的发行人完成的。重点摘要： SEC MEF 文件提交给 SEC 以增加已注册证券发行的发行规模。通常，这些表格允许发行人注册最多 20% 的新证券。
股票法案定义
- 什么是股票法？ 2012 年《国会知识停止交易法》或STOCK 法案在媒体报道美国国会议员批评股票交易后成为法律，特别是在 2008 年全球金融危机期间以及关于平价医疗法案的立法辩论期间2009-2010 年。 1978 年颁布的《股票法》显着扩大了国会议员和联邦高级官员对证券交易的报告要求。