法律法规
63系列
- 什么是 63 系列？ Series 63 是一项证券考试和许可证，使持有人有权在特定州为任何类型的证券征求订单。要获得 63 系列许可证，申请人必须通过考试并具备道德实践和信托义务的知识。摘要Series 63 许可证的申请人必须通过考试并具备道德实践和信托义务的知识。
上升规则
- 什么是上升规则？ Uptick 规则（也称为“加价规则”）是美国证券交易委员会(SEC) 制定的规则，要求卖空以高于之前交易的价格进行。投资者在预期证券价格下跌时进行卖空。该策略包括高卖低买。卖空虽然可以提高市场流动性和定价效率，但也可能被不当用于压低证券价格或加速市场下跌。
条例 SHO
- 什么是 SHO 规则？ SHO 条例是美国证券交易委员会(SEC) 于 2005 年实施的一套规则，用于管理卖空行为。 SHO 条例规定了旨在减少裸卖空和其他做法的“定位”和“平仓”要求。当投资者卖空他们不拥有且未确认其拥有能力的股票时，就会发生裸卖空。重点摘要SHO 条例是 2005 年 SEC 管理卖空的规则。
2008 年金融危机后的主要法规
- 乔治·W·布什总统和巴拉克·奥巴马总统签署了针对 2008 年金融危机的几项重大立法应对措施。规范金融部门的活动并保护消费者。另一项值得注意的法律是《紧急经济稳定法》（EESA） ，它创建了问题资产救助计划（ TARP ）。此外，美联储自己采取了许多新的和额外的措施。
初级调节器定义
- 什么是一级调节器？主要监管机构是负责作为金融机构主要监管实体的州或联邦监管机构。在大多数情况下，这与发布允许金融机构运营的初始章程的机构相同。银行和其他金融机构必须提交季度报告，向其主要监管机构表明其收入和整体状况。要点一级监管机构是银行或其他金融机构的主要监管机构。
双银行系统定义
- 什么是双银行系统？双重银行系统是美国存在的类型，其中国有银行和国家银行在不同级别的政府中获得特许和监督。在美国双重银行体系下，国家银行受联邦法律特许和监管，并受联邦机构的监督。国有银行受州法律许可和监管，并受各自州银行部门的监督。然而，双重制度并不十分明确，一些国有银行在两个层面上都向监管机构负责。
金融监管机构：他们是谁，他们做什么
- 联邦和州政府有无数的机构来监管和监督金融市场和公司。这些机构各自具有特定范围的职责和责任，使它们能够在努力实现类似目标时彼此独立行事。尽管对其中一些机构的效率、有效性甚至是需求的看法各不相同，但它们各自都有特定的目标，并且很可能会存在一段时间。考虑到这一点，以下文章回顾了活跃在美国金融领域的许多监管机构。
沃尔克规则定义
- 什么是沃尔克规则？沃尔克规则是一项联邦法规，一般禁止银行使用自己的账户进行某些投资活动，并限制其与对冲基金和私募股权基金（也称为受保基金）的交易。重点摘要沃尔克规则禁止银行使用自己的账户进行证券、衍生品和商品期货以及任何这些工具的期权的短期自营交易。
云计算定义
- 什么是云计算？云计算是通过互联网提供不同的服务。这些资源包括工具和应用进程，如数据存储、服务器、数据库、网络和软件。基于云的存储不是将文档保存在专有硬盘驱动器或本地存储设备上，而是可以将它们保存到远程数据库中。只要电子设备可以访问网络，它就可以访问数据和运行它的软件进程。
SEC 表格 S-11
- 什么是 SEC 表格 S-11？ SEC 表格 S-11 是向美国证券交易委员会 （SEC） 提交的档，用于为 房地产投资信托 （REITs） 注册证券。REITs 的业务是获取、持有并经常管理房地产，以用于投资收入和资本增值。
什么是 IPO 禁售期，多长时间？
- 首次公开募股 ( IPO )锁定期是一项合同条款，防止已经持有股票的内部人在 IPO 后的一定时间内出售股票。尽管等待时间因具体情况而异，但通常为 180 天。投资者还应注意，特殊目的收购公司 ( SPAC ) 首次公开募股的锁定期通常较长。 SPAC IPO 的锁定期通常持续 180 天到一年。
证券定义的退休
- 什么是证券退市？证券退市是指股票或债券因发行人已购回或（就债券而言）到期日已到而取消。要点证券退市是指已被发行公司回购的股票或债券。它还可以指已到期并已全额支付的债务（债券或贷款）。这些退休证券实际上被取消了：它们不交易，没有市场价值，也没有所有权或特权。
大宗交易
- 什么是大宗交易？大宗交易是一种大型的、私下协商的证券交易。大宗交易安排远离公开市场，以减少对证券价格的影响。它们通常由对冲基金和机构投资者通过投资银行和其他中介机构进行，但高净值合格投资者也可能有资格参与。纽约证券交易所和纳斯达克将大宗交易定义为涉及至少 10,000 股股票或价值超过 200,000 美元的股票。
哪些机构负责监管美国金融机构？
- 美国有许多机构负责监管金融机构和金融市场，包括联邦储备委员会 (FRB)、联邦存款保险公司 (FDIC) 和证券交易委员会 (SEC)。尽管这些监管实体的工作效率有时会受到质疑，但每个实体的建立都是为了提供合理的市场监管并为投资者和消费者提供保护。关键点美国的金融机构受各种联邦机构的监管。
全国期货协会 (NFA)
- 什么是美国国家期货协会 (NFA)？美国全国期货协会 (NFA) 是美国期货和衍生品市场的独立自律组织。 NFA 被商品期货交易委员会 (CFTC) 指定为注册期货协会，其职责是维护衍生品市场的完整性，保护投资者，并确保会员履行其监管义务。摘要美国全国期货协会 (NFA) 是美国期货和衍生品市场的独立自律组织。
市值规则
- 什么是市值规则？市值规则是纽约证券交易所(NYSE) 制定的规则，用于确定公司继续在交易所上市的最低市值。市值规则规定，公司必须在连续 30 天的交易期内保持至少 1500 万美元的市值。关键要点市值规则是公司在纽约证券交易所 (NYSE) 上市和保持上市的总市值的最低门槛标准。