如果您是一個喜歡買入並持有策略的投資者，讓經過仔細審查的投資隨着時間的推移積累有意義的回報，那麼基於指數的交易所交易基金(ETF) 可能是適合您的工具。即使是投資偶像沃倫巴菲特也知道很難擊敗指數基金，這就是爲什麼他著名地要求將他留給妻子的 90% 的錢投資於標準普爾 500 指數基金。
當然，您不必像巴菲特那樣將所有現金都存放在指數基金中。但隨着長期投資的進行，這些工具對於大型和小型投資者來說都是一個有吸引力且通常成本較低的選擇。
重點摘要
- ETF擁有基礎資產並將這些資產的所有權劃分爲股票，投資者可以通過經紀公司買賣股票。
- 指數基金旨在反映標準普爾 500 指數或道瓊斯工業平均指數等熱門指數的表現。
- Vanguard Total Stock Market ETF 和 SPDR 500 Trust 是投資者可以購買以參與美國股市表現的兩隻低成本指數 ETF。
- 尋求接觸北美以外市場的投資者可能會考慮投資 iShares Core MSCI EAFE 基金 (IEFA)。
什麼是ETF？
與共同基金一樣，ETF 是投資於股票、商品、債券或一籃子其他資產的資金池。與共同基金不同，ETF 股票像普通股一樣在交易所交易。同時，指數基金旨在跟蹤標準普爾 500 指數等基準的表現。
如果您是計劃投資組合並尋求將指數基金添加到組合中的長期投資者，那麼有很多可供選擇。以下是基於管理資產(AUM)、長期業績和費用比率的最佳三項。所有數據截至 2022 年 2 月。
1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- 發行人：先鋒
- 管理資產：2895億美元
- 一年業績：13.52%
- 費用比率：0.03%
如果您不確定要遵循哪個指數，或者您希望投資多個行業和市值，這可能是您的理想選擇。顧名思義，Total Stock Market ETF覆蓋美國整個國內股票市場，跟蹤CRSP US Total Stock Market Index。
VTI 是一隻平衡型基金，擁有小盤股、中盤股和藍籌股的健康組合。 VTI 是一種高效基金，費用率低。 AUM 也令人印象深刻，超過 2890 億美元。
2. SPDR 標準普爾 500 ETF (SPY)
- 發行人：道富環球顧問公司
- 管理資產： 4088 億美元
- 一年業績： 28.52%
- 費用比率：0.0945%
首次上市，這種成熟的 ETF 吸引了戰術交易者和買入並持有的投資者的大量關注。該基金追蹤標準普爾 500 指數，這是一組在美國證券交易所上市的股票——主要是大盤股。從技術上講，SPDR 500 ETF 是一種單位投資信託(UIT)，這意味着它不能在分配之間再投資現金股息。這個小細節可能會導致基金的表現與它所依據的指數略有偏差。
3. iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- 發行人：iShares
- 管理資產：1023億美元
- 一年業績：11.30%
- 費用比率：0.07%
IEFA提供歐洲和亞洲發達市場股票的敞口，不包括國內和加拿大股票。其基準指數MSCI EAFE涵蓋北美以外約 98% 的全球股票市場。此外，它還包括與市場成比例的小盤股——競爭基金通常不包括在內。日本和英國在該基金的投資組合中佔據前兩位。
IEFA 包含近 3,000 只股票，是一支多元化的基金，擁有成本低，使其成爲尋求北美以外市場敞口的短期和長期投資者的首選。該基金比本文中提到的其他基金更新，成立日期爲 2012 年 10 月 18 日。