金融諮詢公司管理着數萬億美元的資產，與財富和公平問題密切相關。但美國政府問責局 (GAO) 在 2017 年審查該行業時發現，這些資產中只有不到 1%（當時估計超過 70 萬億美元）由少數族裔或女性擁有的公司管理。
但投資者對促進公司多元化的興趣可能越來越濃厚。例如，美國證券交易委員會 (SEC) 資產管理諮詢委員會的一項研究（被譽爲迄今爲止對該行業多元化、公平和包容性 (DEI)最詳細的檢查）發現，投資者在決定投資時非常重視 DEI 信息。
那麼，當談到 DEI 時，財務顧問應該考慮什麼，公司又如何嘗試實施它呢？
關鍵點
- 金融諮詢公司對多元化、公平性和包容性（DEI）的興趣日益濃厚。
- 支持者認爲 DEI 可以增加企業的創新和收入，許多預測表明，DEI 的增加將顯著提高整個美國經濟的生產力。
- 然而，許多舉措可能並非以證據爲主導。
- 此外，雖然對 DEI 的看法總體上是積極的，但企業投入資源來促進 DEI 目標的意願可能並不穩定。
什麼是 DEI 計劃？
雖然多樣性、公平性和包容性 (DEI) 通常表示相同的意思，但它們指的是三個獨立但相互聯繫的概念：
- 多樣性，簡單來說，是指包容具有不同人口特徵的人，例如種族、性別、性別認同或殘疾。
- 公平是指企業提供不同的資源來彌補特權和權力的差異。
- 包容性是指人們是否感到被納入並在決策中擁有發言權。
這三個概念用來評價一個公司的先進性和創新性。
諮詢公司如何在 DEI 領域發揮更大作用
對於金融諮詢公司來說，DEI 意味着將消費者與多元化的合格金融顧問聯繫起來，或者擁有多元化的員工。
例如，零售財富管理集團林肯金融網絡 (Lincoln Financial Network) 運營着一個網絡，通過數字平臺將消費者與黑人和拉丁裔金融專業人士聯繫起來。該公司認爲，其平臺將減少這些羣體之間的孤立感，從而通過擴大獲得金融建議的渠道來促進金融健康。該集團還舉辦了專業發展課程。還有實習機會，例如 BLatinX (BLX) 實習計劃，旨在鼓勵黑人和拉丁裔成爲註冊理財規劃師。
但總體而言，支持者認爲該行業還有更多工作要做：根據註冊理財規劃師標準委員會首席執行官凱文·凱勒 (Kevin Keller) 在 2022 年多元化峯會上接受採訪時的說法，該行業更注重多元化，而不是公平或包容。出席會議的其他成員呼籲在招聘實踐中提高透明度。
上文提到的 SEC 2021 年資產管理諮詢委員會報告提出了一些建議，以解決其認爲的行業多元化實踐缺乏多樣性和透明度的問題。報告建議該機構要求更詳細的性別和種族披露，並建立一種增加記錄保存和進一步研究的方法。
對於個別公司而言，通常建議他們制定獨特的公司使命，並制定戰略和衡量目標的方法，同時讓員工和領導層參與進來。
DEI 舉措的實際示例
那麼，一些頂級公司是如何實現 DEI 的呢？
金融諮詢領域的知名企業已發佈了 DEI 聲明，其中包括髮布有關他們正在推行的 DEI 計劃的定期報告：
- 例如，在 2022 年的一份報告中，貝萊德將 DEI 稱爲“商業要務”，並聲稱已實現其在性別、民族和種族代表性方面的內部目標。
- 相比之下，先鋒集團也強調其吸引和留住多元化員工的努力，併發布其員工種族和民族的概況。
- 富達同樣宣傳其由員工主導的社區投資計劃，並聲稱到 2022 年，其新員工中有 43% 是有色人種，並且公司在“多元化供應商”上花費了 3.5 億美元。
其他公司如何實現多元化？
讓這成爲你的“爲什麼”
雅虎財經百強金融諮詢公司 Lazetta & Associates 的創始人兼首席執行官 Lazetta Rainey Braxton 在回答有關該公司 DEI 實踐的詢問時寫道：“作爲一家主要由女性和黑人擁有的公司，我們正在利用我們的文化能力技能、真誠地提供整體財務規劃建議以及爲我們的員工和客戶營造一個友好的環境，重新定義主流 RIA [註冊投資顧問] 的傳統結構。”
她認爲，當這個國家正逐漸變成一個“種族混合體”時，多樣性、公平性、包容性和歸屬感是該公司成立的核心。
布拉克斯頓寫道：“我們慶祝將我們的‘爲什麼’融入到我們的內部和外部實踐中，這些實踐涵蓋員工培訓、職業道路、公司手冊、團隊聚會、潛在客戶介紹、客戶會議和公司務虛會。”
與不同的供應商合作
雅虎財經百強金融諮詢公司 Plancorp 的首席投資官彼得·拉扎羅夫(Peter Lazaroff) 寫道：“我們有意爲職位空缺吸納多元化的候選人，並通過公平、一致的招聘流程選拔員工。”
據拉扎羅夫稱，Plancorp 還尋找女性和少數族裔擁有的企業作爲供應商。
不要專注於“主動性”
“我不同意大多數公司對 DEI 的看法，”雅虎財經百強金融諮詢公司 Innovative Advisory Group 的財富經理兼負責人柯克·奇澤姆(Kirk Chisholm) 在一封電子郵件中表示。
奇澤姆的公司實際上避免採取具體舉措，他認爲這是增加多樣性的錯誤方法。
“從務實的角度看，金融服務行業中代表性不足的羣體不應被視爲缺乏機會，”他說。“他們擁有巨大的機會。他們在行業中的缺乏存在感使他們比其他不屬於該代表性羣體的人具有競爭優勢。人們喜歡與與他們相似的人交往。如果人們將這個問題視爲機遇而不是問題，那麼可以取得更多成就。”
DEI 在工作場所的益處
DEI 的知名優勢包括員工士氣更高、流動率更低和競爭優勢更大。支持者經常強調盈利能力，即所謂的“商業案例”。許多預測表明，“多元化”公司通過鼓勵傳統上代表性不足的羣體進行創新，在產量和收入上超過非多元化公司。據說這種好處也會蔓延到更廣泛的經濟領域，一些著名預測聲稱，更大的多樣性可以帶來數萬億美元的額外收入。
但人們對大多數 DEI 承諾的真實性提出了質疑。翻譯服務公司 The Spanish Group LLC 的首席執行官薩爾瓦多·奧多里卡 (Salvador Ordorica) 寫道，雖然公司很快就談到了他們對多元化的承諾，但其中許多公司卻遲遲沒有做出實質性的改變。對於 Ordorica 來說，公司可以採取“玩世不恭的態度”來對待多元化，以此來贏得對微小改變的讚揚，有時被稱爲“懶人行動主義”。
大型公司傾向於通過強調 DEI 在業務績效中的實用性來證明其合理性（而不是從道德角度證明 DEI 有助於組織內部實現公平）。但 DEI 的商業案例實際上可能阻礙包容性，至少有一項研究發現，以這種方式強調盈利能力實際上會使企業對那些可能試圖吸引的代表性不足的羣體顯得不那麼有吸引力。
即使是出於善意的舉措，證據也可能很薄弱。一些研究表明，DEI 行業的許多建議，從無意識偏見培訓到研討會，效果都有限，最壞的情況下還會引起反彈。例如，一項對數百項“減少偏見”干預措施的薈萃分析發現，只有“一小部分”是有效的。
人們還擔心，一些企業投資最終可能會變得不穩定。由於宏觀經濟環境變得不那麼有利，許多公司已經解僱了 DEI 專業人員。其中包括 Twitter 和亞馬遜等多家大型科技公司，這些公司的 DEI 職位的流失率遠高於其他職位。
測量工作場所的 DEI
最近，有人呼籲讓 DEI 更加以數據爲主導，這個過程包括闡明 DEI 目標並使用指標來跟蹤進展。這在一定程度上是對人們對 DEI 的批評的回應，批評者認爲該行業沒有證據支持。但它也允許公司跟蹤他們的政策是否達到了預期的效果。
什麼是 DEI？
DEI 代表多樣性、公平性和包容性。這是一組旨在測試公司創新能力的概念。
工作場所多元化有哪些好處？
據稱，在工作場所，採用 DEI 可以爲公司帶來競爭優勢、降低員工流失率並提高員工士氣。
爲什麼 DEI 對非營利組織很重要？
根據爲非營利組織提供資源的組織全國非營利組織委員會的說法，擁抱 DEI 爲“積極成果的蓬勃發展創造了空間”。
歸納總結
自 2020 年以來，企業對 DEI 的興趣激增，公衆對此的看法大多是正面的。但企業承諾可能並不穩定，目前實際的 DEI 建議也不一定有證據支持。無論如何，人們對金融諮詢領域精心設計、可衡量的 DEI 舉措有着濃厚的興趣，支持者認爲這將有助於克服種族貧富差距等結構性障礙。