財務顧問
爲客戶提供一站式服務
- 新金融產品和服務的激增導致該行業向消費者推銷自己的方式發生了許多變化。傳統上，保險公司會宣傳自己的保單是最好的；銀行會試圖以更高的存款利率吸引客戶；報稅員則競相以儘可能低的價格提供最好的服務。現在，在營銷活動中利用產品的最佳屬性仍然很重要，但服務正迅速取代產品供應，成爲客戶選擇在何處開展業務時考慮的主要標準。
什麼是交叉銷售？
- 什麼是交叉銷售？交叉銷售是向客戶銷售相關或互補產品。交叉銷售是最有效的營銷方法之一。在金融服務行業，交叉銷售的例子包括向投資者銷售不同類型的投資或產品，或向退休計劃客戶銷售報稅服務。例如，如果銀行客戶有抵押貸款，其銷售團隊可能會嘗試向該客戶交叉銷售個人信用額度或 CD 等儲蓄產品。
金融專業人士必看的 10 部紀錄片
- 快速交易。豪車。大把現金。有錢的經紀人。不擇手段的高管。這些有什麼共同點？它們經常出現在一些關於金融業的賣座大片中。好萊塢長期以來一直對金融業和參與其中的專業人士進行聳人聽聞的報道。如果你不相信，可以看看《華爾街》和《華爾街之狼》等電影。
購買諮詢業務？這些提示將幫助您正確選擇
- 根據 Michael Kitces 的 Nerd's Eye View 博客“購買財務規劃業務是成爲財務規劃師的好方法嗎？”，購買財務諮詢業務通常有兩個原因。第一個原因是收購或與其他公司合併以增加收入和規模。這通常適用於較大的業務或機構。第二個原因是，新規劃師急於讓業務正常運轉，而不想從頭開始建立業務。
DEI 計劃如何使金融諮詢公司受益？
- 金融諮詢公司管理着數萬億美元的資產，與財富和公平問題密切相關。但美國政府問責局 (GAO) 在 2017 年審查該行業時發現，這些資產中只有不到 1%（當時估計超過 70 萬億美元）由少數族裔或女性擁有的公司管理。但投資者對促進公司多元化的興趣可能越來越濃厚。
創辦財務規劃公司的技巧
- 爲什麼要開設自己的公司？無論您是一位想要擺脫暴虐老闆統治的資深理財規劃師，還是剛從大學畢業的菜鳥，創辦自己的金融服務公司的夢想可能都是一個讓您在下雨天也能起牀的願望。 。金錢、自主權、便利的辦公時間和社區內的認可都是這些的一部分，至少在我們的夢想中是這樣。事實上，創辦一家金融服務公司是一項艱鉅的工作。
您的客戶承擔風險的意願和能力如何？
- 在與個人客戶合作時，財務顧問必須考慮客戶承擔風險的意願和能力。每種情況都是不同的：一些富有的客戶可能不願意冒險，而那些資產較少的客戶可能渴望獲得高回報的機會。合適的投資組合應考慮投資者承擔一定風險水平的意願和能力。滿足這兩個標準至關重要。投資者還有必要了解風險的性質和可能的後果。
新金融產品是如何創造的
- 金融業非常擅長創造新產品並將其成功營銷給大衆。其中許多產品都取得了成功，爲投資者和提供這些產品的金融機構帶來了利潤。例如，共同基金和交易所交易基金。然而，其他產品要麼是徹頭徹尾的災難，要麼更糟，已經將世界推向了金融崩潰的邊緣。